Традиційні щорічні слайди про asset allocation з UBS Global Family Office report.
Факт це 2023.
Як вам тренди за 5 років?
Любомир

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua

*🌍Макро*

*▪️ Інфляція в США у квітні знизилася до рівня 3,4%. (з 3,5% в березні), що було краще за прогнози. Однак це все ще вище рівня, який вказував би на те, що зниження процентних ставок неминуче. Ринки позитивно відреагували на новину – фондовий ринок зріс, а дохідність казначейських облігацій США впала. 
▪️ Дані по 1 кварталу ВВП США показують, що економіка зростає повільніше, ніж очікувалося. Це пов’язано, зокрема, з рівнем інфляції в 1 кварталі. В річному вимірі економіка США зросла на 1,6% (Прогноз 2,5%)
▪️ Згідно з даними МВФ глобальна економіка показує відмінну стійкість незважаючи на пік інфляції у 2022 році. Очікується, що інфляція повернеться до своїх довгострокових середніх показників у країнах G7 до 2025 року, у всіх інших країнах до 2027 року.
▪️ За прогнозами січня очікувалося 3 зниження відсоткової ставки до кінця року, але станом на квітень прогнозується лише 1 зниження.
▪️ Номінальна дохідність 10-річних трежеріз зросла до 4,69%. Реальна дохідність була від'ємною в більшості часу з 2011 року, але зараз повернулася до позитивних значень.
▪️ Дохідність майже всіх типів облігацій зросла в порівнянні з кінцем 2023 року. Наразі всі облігації пропонують вищу за середню (за 10 років) дохідність.*

*🇺🇦Україна*

*▪️ Курс долара продовжує зростати до рівня 40,04 грн. Курс євро також зростає до рівня 43,3 грн.
▪️ Прогнози МВФ по курсу долара:        
• 2024 рік — 41,0 грн/$
• 2025 рік — 45,8 грн/$
• 2026 рік — 48,6 грн/$
• 2027 рік — 50,4 грн/$
• 2028 рік — 52,1 грн/$
• 2029 рік — 54,1 грн/$
*▪️ Інфляція залишається на рівні 3,2%. Прогнозується, зростання інфляції до 8%.
▪️ Облікова ставка знижена до рівня 13,5%. В базовому сценарії закладена облікова ставка в 13% (обговорюється зниження до 11% цього року)
▪️ Прогноз зростання ВВП в 2024 році знижено до 3%
▪️ До наступного саміту G7 в червні очікується рішення щодо подальшої долі знерухомлених активів РФ (300 млрд дол).
▪️** Україна може розраховувати на 38 млрд дол. зовнішньої бюджетної допомоги цього року. 

*🌱Земля*

▪️ Діапазон цін на Землю по різних областях Україні доволі широкий від 23,8 до 106,2 тис. грн за 1 Га
▪️ Створено дослідницький проєкт “Земля незламності”. Проєкт на підтримку та розвиток ринку землі в умовах війни та післявоєнного відновлення.
*▪️ Підсумки ринку землі за 1 кв. 2024 року
- З моменту відкриття ринку земель було укладено 227,5 тис. угод купівлі-продажу площею 510,8 тис. га. Станом на кінець березня 2024 р. в обігу знаходиться 1,24% від загальної кількості сільгоспземель в Україні.
- У 1 кв. 2024 р. було укладено 25,7 тис. угод купівлі-продажу сукупним обсягом 58,8 тис. га, що на 7% перевищує показники 4 кв. 2023 р.
- Сукупно впродовж першого кварталу 436 юридичних осіб придбали 2957 с/г ділянок площею 8,5 тис. Га. Частка юр.осіб в І кварталі склала лише 14,5%. 
▪️* НБУ збільшив коефіцієнт ліквідності с/г землі до 0,5 пунктів.

*🏠Нерухомість*  

▪️ Частка угод з купівлі житла на умовах розстрочки досягла 95% (в довоєнний період 30 % житла купувалися за повну оплату)
▪️ Опендатабот запустив сервіс для перевірки забудовників https://opendatabot.ua/realty
*▪️ Половину квартир, які іноземці придбали У 2023 році (14 тисяч)  у Польщі купили українці.
▪️ За підсумками березня цього року громадяни України увійшли до *топ-3 іноземців, які придбали житло в Туреччині.
▪️ За останній місяць на вторинному ринку Києва суттєво зростають ціни на однокімнатні квартири. На первинному ринку ціни в Києві суттєво не змінюються, у Львові, навпаки, спостерігається зростання цін.
*▪️ єОселя. Видано понад 10 тис кредитів загальною сумою на понад 15,6 млн. грн.
*▪️ єВідновлення.** Річниця програми. 57 тис. українців відбудувалися чи купили нове житло з єВідновленням. Загальна сума виплат становить понад 11 млрд грн.

Прочитати повну версію 👉 тут

Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua

Саймонз показав, що насправді потрібно, щоб заробляти 66% (39%) річних протягом 20 років, винайшовши новий напрямок інвестування (quant)!

Жаль, що в наш час є багато інвесторів, які вірять в 15% чи 20% річних пройшовши курси інстаграм блогерів.

Нагадаю що на Сімейному Бюджеті є відео огляд книги The Man Who Solved the Market про його життя

https://youtube.com/shorts/Qjkjm6jyZ54

RIP.

YouTube

Помер Джеймс Сімонс, американський менеджер хедж-фонду, математик і філантроп.

#дайджест
🔹Відтеперстати співвласником збалансованого та диверсифікованого земельного банку та отримувати пасивний дохід можна за лічені хвилини онлайн. Так стверджують спеціалісти з "Твоє коло».Ми зробили відеооглядфондівТвоєКоловідIPlan
За даними держстату. Інфляція в Україні у квітні 2024 р. знизилася до 0,2%, у річному виразі збереглася на рівні 3,2%. Детальніше у статті. Напишіть в коментарях, чи ви відчули цю надзвичайно низьку інфляцію на собі?
​​🔹Forbes уперше презентує рейтинг найбільших інвесторів країни. Хто інвестував у розвиток бізнесу та економіки найбільше за два роки повномасштабної війни? Детальніше у статті.
​​🔹Частка інвестицій у ВВП України у 2023 році становила 17%. Це більше, ніж було за два довоєнні роки. Forbes Ukraine уперше презентував рейтинг найбільших інвесторів України. Які основні висновки з цього дослідження та як воно ілюструє інвестклімат країни?
​​🔹Як переказати кошти з українського банку на Interactive Brokers через Wise, але без карти Wise. Детальніше у відео.
​​🔹В п’ятницю 17 травня о 19:00 проведемо на телеграм каналі ефір з планером - говоритимемо про інвестиції для фонду повноліття дітей. Приєднатися до трансляцї можна після її початку.

#дайджест

🔹Материнська компанія Google – за перший квартал 2024 року перевершила прогнози щодо зростання чистого прибутку та виручки й анонсувала першу в історії компанії виплату дивідендів,детальніше у статті.
🔹Нещодавно Національний банк України знизив облікову ставку до 13,5%. Джерело.
🔹Четвертий рік функціонування ринку землі. За цей час було продано не більше 1% від загальної кількості земель с.-г. призначення. Як змінилися ціни та попит на сільськогосподарську землю за період після відкриття ринку ? Деталі за лінком.
🔹Інвестиції в Україну зростають, але для відновлення замало. Хто та чому інвестує в Україну? Що треба зробити владі? Читати за посиланням.
🔹Сьогодні останній день подачі податкової декларації. Якщо податкова декларація не прийнята перегляньте відео, щоб зрозуміи, що потрібно виправити.
🔹8 травня проведемо Krakiw Invest Meetup #3. Говоритимемо про фінансове планування для українців в Польщі Детальніше про подію.

Сьогодні ділимося одним з кейсів нашого клієнта, який працює у фінансовій сфері. Ігору 22 роки і він має накопичення в сумі 14 тис. дол. готівкою;
Дохід в рік - 18 тис. дол., а річні витрати - 12 тис. дол.

Отже, основні завдання, які клієнт хотів вирішити за допомогою роботи з фінансовим радником:
1️⃣Виділити суму для резервного фонду та підібрати інвестиційні інструменти
2️⃣Сформувати капітал, який би приносив дохід у рік 18 тис. дол. з 48 по 85 років.

Процес роботи:Найперше почали працювати над фінансовим планом. У фінансовому плані вказали дохід, витрати та фінансові цілі: резервний фонд і фінансова свобода.
Спочатку Ігор хотів вийти на фінансову свободу в 45 р., але після розрахунку всіх даних виявили, що коштів не вистачить.
Тому зупинилися на такому варіанті: дохід у рік 18 тис. дол. з 48 по 85 років.
Після формування фінансового плану детально розібрали портфель для резервного фонду і фінансової свободи.Далі перейшли до практичних кроків. Ігор відкрив рахунок в Interactive Brokers. Погодження рахунку зайняло 2 дні. Також, Ігор відрив онлайн рахунок в Глобус Банку та Кліринговий дім.

Резервний фонд.Вирішили придбати 4 валютні облігації через Monobank. Дата погашення - 24.10.2024 р.. Це дисконтні ОВДП, ціна купівлі була близько 965 дол. за 1 шт., а ОВДП погасяться по номіналу 1000 дол. Решту суми для резервного фонду Ігор залишив у готівці.

Фінансова свобода.Для цілі “фінансова свобода” обрали американські ETF-фонди.
У Ігора динамічний ризик-профіль, тому було запропоновано таку пропорцію для портфелю: 70% - ETF на акції, а 30% ETF на облігації.
Для поповнення рахунку у брокера - обрали оптимальний маршрут поповнення та частоту покупки ETF. Після чого перейшли до практичних дій - переказ коштів в ІВ та покупка активів.

За час роботи з фінансовим радником Ігор отримав:
🔹Складений фінансовий план
🔹Рекомендовані інвестиційні інструменти
🔹Допомога у практичних кроках: відкриття брокерського рахунку; відкриття та поповнення Wise; поповнення рахунку в Interactive Brokers, а також допомога у купівлі etf-фондів.
🔹Відповіді на питання, які хвилювали.

#Кейс_Iplan

#дайджест

🔹Щокварталу НБУ оновлює економічний прогноз і публікує його в Інфляційному звіті. В статті ви дізнаєтесь про головні економічні події та бачення НБУ стосовно майбутнього розвитку економіки України.
🔹Зеленський підписав закон про корпоративне управління держкомпаніями. Що це змінює? Деталі за посиланням.
🔹Потенціал на $100 000 після майже дворічної криптозими. Чому біткоїн виріс у ціні? Короткий гід Bloomberg і NYT
🔹Business Insider поспілкувався з експертами та провів дослідження, щоб скласти список професій, які найбільше ризикують бути заміненими ШІ. Видання переконує, що ChatGPT може бути потужнішим, ніж ми коли-небудь уявляли.
🔹14 березня о 19.00 проведемо відкритий вебінар «Світовий фондовий ринок. Економіка України». Зареєструватися на вебінар.

#дайджест

🔹Слідкуємо за новинами з Конгресу США і ситуацією на кордоні з Польщею. Яким буде курс гривні до долара у березні — валютний прогноз
🔹Оформлено першу угоду за програмою "єОселя" в будинку "Інтергал-Буд", який перебуває на етапі будівництва. Детальніше за лінком.
🔹Депозити й ОВДП. На чому заробляли найбільші НПФ України в 2023 році? Читати статтю
🔹Два роки війни у 18 графіках. Як повномасштабне вторгнення Росії змінило Україну – ЗСУ, держфінанси, демографія, міжнародна допомога і ставлення до перемоги
🔹Мільярдер Пітер Тіль вкладає гроші в Україну: яку інвестицію зробила його компанія

Багато хто сприймає iPlan.ua як консультантів по фондовому ринку. І дійсно, для довгих пенсійних заощаджень це найкраще місце.

Однак якщо глянути наш сайт, то в дорожчих пакетах є всі можливі класи активів на будь який ризик апетит.

Вашій уваза пропоную інтервью нерухомість Одеса-Болгарія, скоро також вийде нерухомість Іспанія і стартапи через Angel list.

Пишіть в коментарях, які ще теми ви хотіли би розкрити
Любомир

YouTube

🏡 Інвестиції в квартири Одеси і Болгарії. Інвестиції в нерухомість в Україні і закордоном

***✒️***Чи ви порівнювали для себе умови інвестування в нерухомість в Україні і закордоном? ***🏘️*** Якщо так, це відео може бути вам корисним. Наш гість - засновник агенції нерухомості ReDWall Сергій П'ятницький, який розповідає про інвестиції в квартири Одеси і Болгарії.…