Саймонз показав, що насправді потрібно, щоб заробляти 66% (39%) річних протягом 20 років, винайшовши новий напрямок інвестування (quant)!

Жаль, що в наш час є багато інвесторів, які вірять в 15% чи 20% річних пройшовши курси інстаграм блогерів.

Нагадаю що на Сімейному Бюджеті є відео огляд книги The Man Who Solved the Market про його життя

https://youtube.com/shorts/Qjkjm6jyZ54

RIP.

YouTube

Помер Джеймс Сімонс, американський менеджер хедж-фонду, математик і філантроп.

#дайджест
🔹Відтеперстати співвласником збалансованого та диверсифікованого земельного банку та отримувати пасивний дохід можна за лічені хвилини онлайн. Так стверджують спеціалісти з "Твоє коло».Ми зробили відеооглядфондівТвоєКоловідIPlan
За даними держстату. Інфляція в Україні у квітні 2024 р. знизилася до 0,2%, у річному виразі збереглася на рівні 3,2%. Детальніше у статті. Напишіть в коментарях, чи ви відчули цю надзвичайно низьку інфляцію на собі?
​​🔹Forbes уперше презентує рейтинг найбільших інвесторів країни. Хто інвестував у розвиток бізнесу та економіки найбільше за два роки повномасштабної війни? Детальніше у статті.
​​🔹Частка інвестицій у ВВП України у 2023 році становила 17%. Це більше, ніж було за два довоєнні роки. Forbes Ukraine уперше презентував рейтинг найбільших інвесторів України. Які основні висновки з цього дослідження та як воно ілюструє інвестклімат країни?
​​🔹Як переказати кошти з українського банку на Interactive Brokers через Wise, але без карти Wise. Детальніше у відео.
​​🔹В п’ятницю 17 травня о 19:00 проведемо на телеграм каналі ефір з планером - говоритимемо про інвестиції для фонду повноліття дітей. Приєднатися до трансляцї можна після її початку.

#дайджест

🔹Материнська компанія Google – за перший квартал 2024 року перевершила прогнози щодо зростання чистого прибутку та виручки й анонсувала першу в історії компанії виплату дивідендів,детальніше у статті.
🔹Нещодавно Національний банк України знизив облікову ставку до 13,5%. Джерело.
🔹Четвертий рік функціонування ринку землі. За цей час було продано не більше 1% від загальної кількості земель с.-г. призначення. Як змінилися ціни та попит на сільськогосподарську землю за період після відкриття ринку ? Деталі за лінком.
🔹Інвестиції в Україну зростають, але для відновлення замало. Хто та чому інвестує в Україну? Що треба зробити владі? Читати за посиланням.
🔹Сьогодні останній день подачі податкової декларації. Якщо податкова декларація не прийнята перегляньте відео, щоб зрозуміи, що потрібно виправити.
🔹8 травня проведемо Krakiw Invest Meetup #3. Говоритимемо про фінансове планування для українців в Польщі Детальніше про подію.

Сьогодні ділимося одним з кейсів нашого клієнта, який працює у фінансовій сфері. Ігору 22 роки і він має накопичення в сумі 14 тис. дол. готівкою;
Дохід в рік - 18 тис. дол., а річні витрати - 12 тис. дол.

Отже, основні завдання, які клієнт хотів вирішити за допомогою роботи з фінансовим радником:
1️⃣Виділити суму для резервного фонду та підібрати інвестиційні інструменти
2️⃣Сформувати капітал, який би приносив дохід у рік 18 тис. дол. з 48 по 85 років.

Процес роботи:Найперше почали працювати над фінансовим планом. У фінансовому плані вказали дохід, витрати та фінансові цілі: резервний фонд і фінансова свобода.
Спочатку Ігор хотів вийти на фінансову свободу в 45 р., але після розрахунку всіх даних виявили, що коштів не вистачить.
Тому зупинилися на такому варіанті: дохід у рік 18 тис. дол. з 48 по 85 років.
Після формування фінансового плану детально розібрали портфель для резервного фонду і фінансової свободи.Далі перейшли до практичних кроків. Ігор відкрив рахунок в Interactive Brokers. Погодження рахунку зайняло 2 дні. Також, Ігор відрив онлайн рахунок в Глобус Банку та Кліринговий дім.

Резервний фонд.Вирішили придбати 4 валютні облігації через Monobank. Дата погашення - 24.10.2024 р.. Це дисконтні ОВДП, ціна купівлі була близько 965 дол. за 1 шт., а ОВДП погасяться по номіналу 1000 дол. Решту суми для резервного фонду Ігор залишив у готівці.

Фінансова свобода.Для цілі “фінансова свобода” обрали американські ETF-фонди.
У Ігора динамічний ризик-профіль, тому було запропоновано таку пропорцію для портфелю: 70% - ETF на акції, а 30% ETF на облігації.
Для поповнення рахунку у брокера - обрали оптимальний маршрут поповнення та частоту покупки ETF. Після чого перейшли до практичних дій - переказ коштів в ІВ та покупка активів.

За час роботи з фінансовим радником Ігор отримав:
🔹Складений фінансовий план
🔹Рекомендовані інвестиційні інструменти
🔹Допомога у практичних кроках: відкриття брокерського рахунку; відкриття та поповнення Wise; поповнення рахунку в Interactive Brokers, а також допомога у купівлі etf-фондів.
🔹Відповіді на питання, які хвилювали.

#Кейс_Iplan

#дайджест

🔹Щокварталу НБУ оновлює економічний прогноз і публікує його в Інфляційному звіті. В статті ви дізнаєтесь про головні економічні події та бачення НБУ стосовно майбутнього розвитку економіки України.
🔹Зеленський підписав закон про корпоративне управління держкомпаніями. Що це змінює? Деталі за посиланням.
🔹Потенціал на $100 000 після майже дворічної криптозими. Чому біткоїн виріс у ціні? Короткий гід Bloomberg і NYT
🔹Business Insider поспілкувався з експертами та провів дослідження, щоб скласти список професій, які найбільше ризикують бути заміненими ШІ. Видання переконує, що ChatGPT може бути потужнішим, ніж ми коли-небудь уявляли.
🔹14 березня о 19.00 проведемо відкритий вебінар «Світовий фондовий ринок. Економіка України». Зареєструватися на вебінар.

#дайджест

🔹Слідкуємо за новинами з Конгресу США і ситуацією на кордоні з Польщею. Яким буде курс гривні до долара у березні — валютний прогноз
🔹Оформлено першу угоду за програмою "єОселя" в будинку "Інтергал-Буд", який перебуває на етапі будівництва. Детальніше за лінком.
🔹Депозити й ОВДП. На чому заробляли найбільші НПФ України в 2023 році? Читати статтю
🔹Два роки війни у 18 графіках. Як повномасштабне вторгнення Росії змінило Україну – ЗСУ, держфінанси, демографія, міжнародна допомога і ставлення до перемоги
🔹Мільярдер Пітер Тіль вкладає гроші в Україну: яку інвестицію зробила його компанія

Багато хто сприймає iPlan.ua як консультантів по фондовому ринку. І дійсно, для довгих пенсійних заощаджень це найкраще місце.

Однак якщо глянути наш сайт, то в дорожчих пакетах є всі можливі класи активів на будь який ризик апетит.

Вашій уваза пропоную інтервью нерухомість Одеса-Болгарія, скоро також вийде нерухомість Іспанія і стартапи через Angel list.

Пишіть в коментарях, які ще теми ви хотіли би розкрити
Любомир

YouTube

🏡 Інвестиції в квартири Одеси і Болгарії. Інвестиції в нерухомість в Україні і закордоном

***✒️***Чи ви порівнювали для себе умови інвестування в нерухомість в Україні і закордоном? ***🏘️*** Якщо так, це відео може бути вам корисним. Наш гість - засновник агенції нерухомості ReDWall Сергій П'ятницький, який розповідає про інвестиції в квартири Одеси і Болгарії.…

Привіт! На зв'язку Лариса Мошківська, фінансовий радник Iplan.ua

О 18:00, ми розпочинаємо прямий ефір. Будемо говорити про портфель фінансової свободи: термін, ризики, як зібрати?
Більш детально, розповім яким життям живе ваш портфель і чому немає універсального сценарію для всіх?

Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту.

Нагадую, щоб потрапити на ефір: Після того як почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру.

#дайджест

🔹Податкова декларація про майновий стан і доходи. Фінансовий планер iPlan.ua описав хто та коли має її подавати.

🔹Інфляція хоч і припинила зростати, проте все ще залишається вищою за ті, що очікували в центробанках світу. Що буде із світовою економікою у 2024-му опублікували у статті.

🔹Незважаючи на побоювання про рецесію, інфляцію, відсоткові ставки та геополітичні потрясіння, статки 500 найбагатших людей світу цьогоріч зросли на $1,5 трлн, лідирує у рейтингу Ілон Маск

🔹Попри повномасштабне вторгнення українські бізнеси масштабуються та другий рік поспіль виходять на міжнародні ринки. Читайте про експансії 2023 року у статті.

🔹Інвестування в заміські будинки. Інвестиції в нерухомість в Україні розібрали з співзасновником компанії "Уліс" Ігором Фарберовим.

📣Запрошуємо на відкритий вебінар до спільного курсу iPlan та Prometheus "Як створити план фінансової свободи". Найкращі інвестиції на 2024 рік💸

Курс стартує зовсім скоро, тож 20 листопада Любомир Остапів зорієнтує у важливих темах та дасть фахові поради щодо таких питань:
📌як зважено та ефективно управляти власними коштами
📌як скласти індивідуальний фінансовий план
📌де шукати джерела пасивного доходу
📌куди інвестувати в умовах війни

Серед спікерів:
✔️Любомир Остапів – партнер IPlan.ua, засновник соціального проєкту «Сімейний Бюджет», автор книг «Любов та Бюджет» і «Малюк та Бюджет». Здобув ступінь бакалавра економіки в Києво-Могилянській академії та Executive MBA в Києво-Могилянській бізнес-школі.
✔️Інна Броднікова — експертка навчальної програми з інвестицій, сертифікована спеціалістка та інвесторка-практик на зарубіжних фондових ринках Фінансова експертка iPlan.ua.

⏰ Коли? 20 листопада о 19.00
🌐 Де? У ZOOM (онлайн)

Не зволікайте - реєструйтесь за посиланням⬇️

https://forms.gle/9X8xerPwuTbNgbmt8