Кейс фінансової планерки Анни Заребчан та клієнтки Ірини.

Ірина - бізнес-аналітик в IT-компанії, одружена, є донечка, чоловік тимчасово в Україні. Запит на комплексне фінансове планування та підтримку при релокації.

Завдання: Ірина звернулася потребою у створенні комплексного фінансового плану та впорядкування існуючих активів. Як новий резидент Польщі, вона потребувала не лише фінансової допомоги, але й розуміння місцевих процедур та особливостей. Через 8 місяців співпраці з iPlan.ua, необхідно було адаптувати фінансовий план під нову країну для релокації - Іспанію.

Процес: Протягом першого року співпраці ми:
✔️Створили комплексний фінансовий план: детально опрацювали її доходи та витрати, встановили коротко- та довгострокові фінансові цілі, і визначили найкращі шляхи їх досягнення.
✔️Розподілили вільний грошовий потік: забезпечили оптимальне управління коштами для збільшення інвестицій та створення фінансової подушки безпеки.
✔️Склали портфель з USITC ETF в доларах, так як дохід прив'язаний до курсу американської валюти.
✔️Резервний фонд складається з готівки в доларах, євро та злотих.
✔️Подали податкову декларацію PIT: допомогли Ірині підготувати і подати декларацію, в результаті чого було отримано повернення податку.

▪️За декілька місяців до закінчення річної співпраці, Ірина отримала пропозицію на релокацію в Іспанію. Ми швидко адаптували наш підхід:
✔️Змінили структуру резервного фонду: підготували Ірину до нового фінансового середовища.
✔️Склали новий портфель фінансової свободи в євро, тому що тепер на рахунок клієнтки будуть приходити євро.
✔️Повідомили InteractiveBrokers про зміну адреси та податкового резидентства.
✔️Оформлення податкового резидентства: повідомили польський Urząd Skarbowy про переїзд, чітко зазначивши момент, коли Ірина перестала бути податковим резидентом Польщі.

Результати:
✔️Завдяки нашим комплексним підходам, Ірина не тільки досягла своїх початкових фінансових цілей у Польщі, але й успішно адаптувалася до нового життя в Іспанії. Ми продовжуємо співпрацю, розробляючи нові фінансові стратегії відповідно до її нових умов і цілей.

Цей кейс демонструє, наскільки важливо мати партнера, який забезпечує не тільки фінансовий, але й життєвий супровід, адаптуючись до змінних обставин клієнта.

🚀 Вчора відбувся найбільший вихід на IPO з 2020 року в Польщі.

Одна з найпопулярніших мереж магазинів у Польщі — Żabka — оголосила про своє IPO та виходить на Варшавську фондову біржу 🏪. Це четверта за розміром публічна пропозиція в історії польської біржі, що викликала величезний інтерес серед інвесторів.

Початкова ціна акцій склала 21,5 злотих, і на перших хвилинах торгів спостерігався приріст на 7%. Однак незабаром акції повернулись до ціни IPO. Незважаючи на деяке охолодження ентузіазму після дебюту, це IPO відкриває нові можливості для тих, хто шукає довгострокові інвестиції в ритейл-сектор Польщі.

Слідкуємо за подальшим розвитком подій та чекаємо на нові рекорди від Żabka 📈!

Через 1 годину починаємо наш вебінар. Посилання відправимо після реєстрації!
А поки подивіться перший вебінар, де ми говорили про інвестиції в умовах нестабільності.

Ключові кроки, які потрібно пройти, щоб почати інвестувати:

🔥Проаналізувати нове середовище (ваш юридичний статус, податкову та банківську системи, локальні інструменти для інвестування)
🔥Визначіть ваші цілі

🔥Складіть план дій

Сьогодні ми поговоримо про локальні інструменти інвестування. Приєднуйтесь!

Де розмістити заощадження в злотих на короткий термін ?

В Польщі є два продукти, ощадні рахунки які зазвичай більш гнучкі, оскільки дозволяють вносити і знімати гроші в будь-який час, але процентна ставка може бути нижчою.
Депозити мають фіксовану процентну ставку і термін, що може бути вигіднішим, якщо ви готові заморозити свої кошти на певний період.

Ощадні рахунки (konto oszczędnościowe)
Pekao SA
Процентна ставка: 7% на перші 5 місяців для нових клієнтів, до суми 100 000 zł.
Milenium
Процентна ставка: 6% на 91 день, до суми 100 000 zł.
PKO BP
Процентна ставка: 5% на перші 91 дні, до суми 250 000 zł.

Депозити (lokaty)
Santander
Процентна ставка: 5% на 6 місяців для нових грошей.
Мінімальна сума: 1000 zł.
Максимальна сума: 400 000 zł.
Alior
Процентна ставка: до 4,5%.
Доступні три терміни на вибір.
Максимальна сума: до 200 000 zł.
Pekao SA
Процентна ставка: 3,75% на 6 місяців.

Для аналізу обрали банки де громадяни України можуть відкрити рахунок станом на 20.07.2024

www.pekao.com.pl

Konto oszczędnościowe - Bank Pekao S.A.

Otwórz konto oszczędnościowe z promocyjnym oprocentowaniem środków. Sprawdź aktualną ofertę Banku Pekao S.A. Swoboda wpłat i wypłat w dowolnych kwotach i terminach.

Привіт ) Сьогодні в нашій спільноті iplan Talks будемо розмовляти про те як обрати країну для переїзду ?

? У 2023 році іноземці придбали 14 тис. квартир, але цифри говорять за себе: 7,7 тис. квартир українців теж знайшли своє місце під сонцем, а 5 тис. отримали підтримку від державної програми Bezpieczny kredyt.
??? Але чи знаєте ви, як проходить процес отримання кредиту ? Як все виглядає технічно ми вже описували раніше.
? А в середу ми з , нашою експерткою, обговоримо актуальні тенденції на ринку нерухомості Польщі, а також як і хто може отримати іпотечний кредит. ?

Тож приходьте до нас на Krakiw invest meetup буде корисно та цікаво.

Telegram

iPlan Poland

***🏡***Іпотечний кредит в Польщі - що потрібно знати? ***1️⃣***Які умови потрібно виконати, щоб отримати кредит на житло? · наявність карти тимчасового проживання або карти постійного проживання (без цього кредит отримати можна, але дуже важко) ; · стабільне…