📸 ایران‌خودرو ۵/۳ همت از قطعاتش را از یک نفر و انحصاری می‌خرد

🔸سازمان حسابرسی در بخش یادداشت‌های حسابرس، به لیستی از تخلفات و ترک‌فعل‌های مدیران ایران‌خودرو اشاره کرده است. یکی از این موارد، خرید انحصاری قطعه از یکی از قطعه‌سازان است.

🔸براساس گزارش سازمان حسابرسی، ایران خودرو در ۶ ماهه نخست امسال به‌رغم انجام استعلام خرید قطعات از سازندگان مختلف، حدود ۵ هزار و ۳۵۵ میلیارد تومان از خرید قطعات را به‌صورت تک‌سورس (خرید از یک قطعه‌ساز) انجام داده است./اقتصاد120
https://t.me/najafiAMlnews

📌خانی در ادامه و در توضیح این مساله گفت: اقدامات تقابلی  FATF در مورد کشورها دسته‌بندی می‌شود. در‌حال‌حاضر سه کشور در لیست سیاه قرار دارند.
💢میانمار که بحث شناسایی مضاعف مشتری را دارد، سبک‌ترین اقدام تقابلی را تجربه می‌کند. پس از آن، ایران قرار دارد که نظارت شدید بر آن اعمال می‌شود. بعد از ایران، کره شمالی است که وارد فاز سخت‌ترین اقدامات تقابلی شده که از جمله آنها می‌توان به حذف و بستن کل بانک‌های کره شمالی در تمام کشورها، مسدود کردن تمام کارگزاری‌های کره شمالی در تمام کشورها و ممنوعیت همکاری تمام کارگزاری‌ها با اتباع کره شمالی اشاره کرد. در واقع ما می‌توانیم انتظار شرایط بدتر از این را هم در صورت تداوم شرایط داشته باشیم.
https://t.me/najafiAMlnews

📢راهنمای گزارش و مسدود کردن کانال در واتس‌اپ
اگر کانالی در واتس‌اپ محتوای آزاردهنده یا نادرست منتشر می‌کند، می‌توانید از روش‌های زیر اقدام کنید:
*📌 ۱. گزارش دادن کانال
🔹 وارد کانال موردنظر شوید.
🔹 روی نام یا اطلاعات کانال (بالای صفحه) ضربه بزنید.
🔹 به پایین بروید و گزینه Report (گزارش) را انتخاب کنید.
🔹 دلیل گزارش را مشخص کنید (مثلاً آزار، نشر اکاذیب، اسپم و غیره).
🔹 واتس‌اپ در صورت دریافت گزارش‌های متعدد، کانال را بررسی و در صورت تخلف، آن را مسدود می‌کند.
*🚫 ۲. بلاک کردن کانال
🔹 اگر نمی‌خواهید پیام‌های کانال را دریافت کنید، می‌توانید آن را Block (مسدود) کنید.
📞 ۳. تماس با پشتیبانی واتس‌اپ
🔹 در صورتی که کانال محتوای غیرقانونی، توهین‌آمیز یا افتراآمیز منتشر می‌کند، به تیم پشتیبانی واتس‌اپ گزارش دهید.
🔹 مسیر: ⚙️ Settings > Help > Contact us (تنظیمات > کمک > تماس با ما).
🔹 توضیح کامل و همراه با اسکرین‌شات ارسال کنید.
⚖️ ۴. اقدام قانونی
🔹 در موارد جدی (مانند نشر اکاذیب، افترا یا توهین)، می‌توانید از طریق پلیس فتا یا دادسرای جرائم رایانه‌ای اقدام کنید.
🔹** مراجع قانونی می‌توانند از واتس‌اپ اطلاعات ادمین کانال را درخواست کنند.
با رعایت این مراحل، می‌توانید از انتشار محتوای نامناسب در واتس‌اپ جلوگیری کنید.
https://t.me/najafiAMlnews

⭕️ هنگامه شهیدی: به دستور ‎پزشکیان از روز شنبه ‎ارز نیمایی حذف و ‎ارز توافقی جایگزین آن خواهد شد. بلومبرگ فارسی https://t.me/najafiAMlnews

⭕️ هنگامه شهیدی:
به دستور ‎پزشکیان از روز شنبه ‎ارز نیمایی حذف و ‎ارز توافقی جایگزین آن خواهد شد. بلومبرگ فارسی
https://t.me/najafiAMlnews

? چرا جنایتکاران به نگهداری آثار هنری علاقه دارند؟
آثار هنری به دلایل متعددی برای گروه‌های جنایتکار جذاب هستند:
1️⃣ حفظ ارزش: آثار هنری ارزش خود را در طول زمان حفظ کرده و حتی افزایش می‌دهند، به همین دلیل به‌عنوان نوعی سرمایه‌گذاری امن مورد استفاده قرار می‌گیرند.
2️⃣ ابزار پولشویی: خرید و فروش آثار هنری با ارزش بالا راهی برای شست‌وشوی پول‌های غیرقانونی است. جنایتکاران می‌توانند پول‌های کثیف خود را از طریق این معاملات به پول‌های قانونی تبدیل کنند.
3️⃣ نبود شفافیت در بازار: بازار هنر شفافیت محدودی دارد و بسیاری از معاملات خصوصی انجام می‌شود، بنابراین آثار هنری به‌راحتی به‌عنوان ابزار پنهان‌کاری مالی استفاده می‌شوند.
4️⃣ سختی در ردیابی: مالکیت آثار هنری به‌سادگی تغییر می‌کند و معمولاً در سیستم‌های مالی یا مالیاتی ثبت نمی‌شود. این ویژگی به پنهان کردن منبع پول‌های غیرقانونی کمک می‌کند.
5️⃣ قابلیت حمل و ذخیره‌سازی: آثار هنری کوچک، قابل‌حمل و قابل‌نگهداری در مکان‌های امن هستند، بنابراین جابه‌جایی آن‌ها به‌راحتی انجام می‌شود.
6️⃣ ظاهر قانونی و پرستیژ: جنایتکاران با نگهداری آثار هنری ارزشمند، ظاهری مشروع و معتبر پیدا می‌کنند و می‌توانند خود را به‌عنوان کلکسیونر معرفی کنند.
https://t.me/najafiAMlnews

انتشار سند چارچوب سیاست‌گذاری و تنظیم‌گری بانک مرکزی در حوزۀ رمزپول‌ها

? بانک مرکزی سرانجام چارچوب تنظیم‌گری «رمزپول» را منتشر کرد.

برخی از مهم‌ترین مفاد و مندرجات مستند:

- هر نماد دیجیتال که به صورت الکترونیکی (متمرکز یا غیرمتمرکز) قابل انتشار، عرضه، نگهداری و انتقال است، رمزدارایی نام دارد.

- رمزدارایی مشتمل است بر: «رمزپول»، «توکن اوراق بهادار» (Security token) و «توکن کاربردی» (Utility token).

- رمزپول همان «توکن معاملاتی» (Exchange token) است، به استثنای پول دیجیتال بانک مرکزی.

- قلمروی مستند، صرفاً «رمزپول» است.

مهم‌ترین بخش: صرافی رمزارز در این مستند «کارگزار رمزپول» نامیده شده و من‌بعد، شخص تحت نظارت بانک مرکزی است و باید مجوز تأسیس و فعالیت را از این نهاد دریافت کند.

- موجودیت جدیدی به اسم «نهاد امین»، معادل با Custodian تعریف شده که وظیفه‌اش ارائۀ خدمات ذخیرۀ امن رمزپول، با مجوز بانک مرکزی است.

- صرافی رمزارز حق نگهداری رمزپول‌های کاربران را ندارد، مگر این‌که مجوز «نهاد امین» از بانک مرکزی گرفته باشد.

منبع: بانک مرکزی

در این سند مصوب، ضمن تاکید بر هویت بخشی به موجودیت های کارگزار رمزپول و نهاد امین بعنوان اشخاص تحت نظارت بانک مرکزی، مسئولیت صدور مجوز اشخاص برشمرده با بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بوده و تنظیم مقررات و نظارت موثر بر سلامت فعالیت درخصوص فعالین دارای مجوز…

در این سند مصوب، ضمن تاکید بر هویت بخشی به موجودیت های کارگزار رمزپول و نهاد امین بعنوان اشخاص تحت نظارت بانک مرکزی، مسئولیت صدور مجوز اشخاص برشمرده با بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بوده و تنظیم مقررات و نظارت موثر بر سلامت فعالیت درخصوص فعالین دارای مجوز توسط بانک مرکزی انجام خواهدشد.
همچنین در سند پیش رو بر ضرورت رعایت کلیه قوانین مالیاتی و مجموعه قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تاکید گردیده است.
https://t.me/najafiAMlnews

در پاسخ به سوال 1: طبق بند 12 ماده 1 آیین نامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی که قانون بالادستی است در تعریف شاخص های عملیات و معاملات مشکوک مبلغ مدنظر جهت ارسال گزارش معامله مشکوک مربوط به شاخص واریز و انصراف از انجام معامله مبلغ بالاتر از سقف مقرر یا همان مبلغ حد نصاب معاملات خرد است که در سال جاری مبلغ 210 میلیون تومان تعیین شده است ولیکن در شاخص هایی که توسط سازمان بورس تهیه و به تصویب مرکز اطلاعات مالی رسیده است به نظرم شاخص دقیق تر تعیین شده و ذکر شده واریز مکرر مبالغ با ارزش پایین و یا واریز و برداشت با مبالغ قابل ملاحظه . لذا اگر بخواهم جمع بندی کنم با مذاکره ای که با همکاران سازمان بورس انجام دادم
در پاسخ بهسوال 1 در هر یک از موارد ذیل باید گزارش معاملات مشکوک ارسال شود 1- در صورتی که واریز و برداشت مکرر بدون انجام معامله در ماه بیش از 5 بار اتفاق بیافتد و مبلغ بالاتر از سقف مقرر(210 میلیون تومان باشد) و 2- در صورتی که تعداد واریز و برداشت کمتر از 5 بار در ماه باشد ولیکن جمع مبلغ بیش از 10 میلیارد تومان باشد .

پاسخ سوال دوم. در صورت وقوع موارد فوق باید گزارش معامله مشکوک بانضمام فرم شناسایی مضاعف تکمیل و برای سازمان ارسال شود. عودت وجه صرفا به حساب شخص واریز کننده وجه که دارنده کد معاملاتی است باید انجام شود و توقف خدمت صرفا در شرایط عدم تکمیل فرم شناسایی مضاعف توسط مشتری، مجاز می باشد.