동양생명: 경상 체력은 세전 800억원대로 추정
(URL: https://tinyurl.com/ymxndres)

내용을 리포트 참고해 주십시오

삼성생명: 기대감 만으로 지지될 수 있을까 (URL: https://tinyurl.com/4ez6czfw)

한화생명: 일회성 손실에도 기대 이상의 실적 (URL: https://tinyurl.com/2b2utxwe)

내용은 리포트 참조해 주십시오.

삼성생명 (공시)
- 1Q24 연결 지배순익 6,221억원(-12% YoY), 컨센 대비 +15%

https://mkind.krx.co.kr/viewer?acptNo=20240322000791#

https://v.daum.net/v/20240322060244962?from=newsbot&botref=KN&botevent=e

Remind

오늘 은행 오른 게 저PBR 드립 때문이었던 것 같아서 KRX 업종분류 기준으로 비교해 봤습니다.
은보증 셋 다 나란히 PBR이 제일 낮을 뿐더러, ROE 대비로 비교해도 은보가 가장 낮습니다. 모두가 알고 있었을 테지만요.

헌데, '정상화'의 의지에 뱅킹도 포함인지는 확인을 하고 싶습니다.

https://v.daum.net/v/20240122095518094?from=newsbot&botref=KN&botevent=e

언론사 뷰

[단독]대구銀 1분기 내 시중은행 전환 추진…법률 검토 끝났다

[헤럴드경제=홍승희 기자] 금융위원회가 대구은행의 시중은행 전환을 위한 법률 검토를 끝낸 것으로 알려졌다. 이르면 1분기 내 대구은행의 시중은행 전환이 이뤄질 전망이다. 관건은 지난 8월 밝혀진 ‘대구은행 불법 계좌 개설’ 사고에 대한 금융감독원 제재 결과다. 은행업 인가가 은행 자체가 아닌 대주주 심사를 통해 이뤄지기 때문에 법적으론 문제가 없지만, 담당

보험 4Q23 Preview: 마지막 변동성 (URL: tinyurl.com/2urhefv8)
*TP 조정: 삼화 +6%, DB +6%, 삼생 +4%, 한생 -7%, 동생 -3%

● 커버리지 7사(원수사) 합산 -19% QoQ, 삼생/동생 외 컨센서스 10% 이상 하회

● 공통적으로 (1)연말 계리적 가정 변경에 따른 (-) 효과, (2)예실차 계절적 부진, (3)PAA손익(일반+자동차) 계절적 부진, (4)FVPL 평가익, (5)보유 대체투자 및 PF자산에 대한 투자손실 등을 반영한 결과

● 24E 실적은 손보사 +9~23% YoY, 삼생 -1% YoY, 한생 +2% YoY, 동생 +7% YoY 추정
신계약 CSM은 23년보다 감소하겠으나 증분이 상각분을 상회하면서 잔액 증가는 여전할 것

● 삼생 외 6개사 23E DY 8.0%로 배당매력 높다고 판단. 4Q23 실적발표는 손익보다도 자본정책을 파악하는 분기점으로써의 의미가 강함

● 원수사 Top pick 현대해상 유지. 명확했던 valuation 할인 요인(예실차 부진, 가이드라인 리스크)이 해소되는 국면이므로, peer 대비 격차가 축소되면서 가장 높은 주가 상승여력을 보유

● 수익추정 모델을 보유 기준으로 변경하고, TP 산정 시 과거 implied COE를 준거로 할인율을 별도 적용하는 방식으로 변경하면서 5개사 목표주가 변경