Райффайзенбанк прекращает исходящие переводы в долларах для всех клиентов с 10 июня.

Исходящие платежи в долларах США станут недоступны в Райффайзенбанке с 10 июня, сообщается в пресс-релизе банка.

«С 10 июня 2024 года исходящие платежи в долларах США будут недоступны в связи с изменившимися требованиями банков-корреспондентов, которые осуществляют такие переводы. К сожалению, мы не можем на это повлиять», - говорится в пресс-релизе.
Ограничения коснутся всех клиентов банка. Последний срок, когда перевод в долларах можно будет отправить — до 16:00 7 июня 2024, переводы доступны только клиентам с премиальными пакетами услуг и PrivateBanking. При оформлении перевода в «Райффайзен Онлайн» с субботы, 1 июня, будет действовать скидка 50% на комиссию банка за проведение исходящих платежей клиентов—физлиц в долларах США в другие банки.
«На входящие платежи в долларах ограничений нет. Также ограничения не касаются платежей в других иностранных валютах», — говорится в сообщении.

@forbesglobalrus

Совет ЕС принял Регламент за нарушение прав человека
27 мая 2024 года Совет ЕС принимает Регламент 2024/1485 от 27 мая 2024 года об ограничительных мерах в связи с ситуацией в России за нарушение прав человека, который вступает в силу сразу после опубликования.
Регламент содержит Приложение I и II, которые содержат товары, ограниченнные для продажи в Россию. Запрещается продавать, поставлять, передавать или экспортировать, прямо или косвенно, оборудование, которое может быть использовано для внутренних репрессий, перечисленных в Приложении I и Приложении II.
Приложение I включает огнестрельное оружие, боеприпасы и принадлежности к нему, бомбы и гранаты, не подпадающие под действие Единого военного списка, взрывчатые вещества (аматол, нитрогликоль, пикрилхлорид), колючая проволка, военные ножи и штыки с длиной лезвия более 10 см и Производственное оборудование, специально разработанное для изделий, перечисленных в Приложении I.
В Приложении II определены категории предметов, которые оцениваются как пригодные для использования в целях внутренних репрессий на основе их технических возможностей. Оно включается оборудование, технологии или программное обеспечение для обеспечения информационной безопасности и телекоммуникаций.
https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=OJ:L_202401485
Имплементационный Регламент Совета 2024/1488 от 27 мая 2024 года, имплементирующий Регламент (ЕС) 2024/1485 об ограничительных мерах в связи с ситуацией в России.
https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=OJ:L_202401488
Решение 2024/1484 добавляет в санкционный список 19 физических лиц и одно юридическое лицо ФСИН за нарушение прав человека. Решение предусматривает запрет на поездки физических лиц, замораживание средств и экономических ресурсов, а также запрет на предоставление средств и экономических ресурсов физическим или юридическим лицам, перечисленным в этом Приложении.
https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=OJ:L_202401484
Решение 2024/1508 добавляет 2 физических лиц и одно юридическое лицо Голос Европы в 269 Регламент ЕС по санкциям. Таким образом, общее число физических лиц становится 1754, а юридических лиц 426.
https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=OJ:L_202401508

Евросоюз окончательно одобрил использование доходов от замороженных активов Центробанка России
21 мая 2024 года Совет ЕС принял решение о передаче 90% доходов от замороженных российских активов Украине. Оставшиеся 10% позволено удерживать депозитариями для управления возможными рисками. Речь идёт только об изъятии доходов, которые должны были быть выплачены Центральному Банку РФ, о так называемых непредвиденных экстраординарных доходах (extraordinary revenues), полученных центральными депозитариями сверху, например, путём их реинвестирования. Названа цифра примерно €3 млрд в 2024 году. https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=OJ:L_202401470

Дорогие читатели моего канала!
Выражаю глубочайшие соболезнования вчерашней трагедии и огромной утрате. Всем пострадавшим - скорейшего выздоровления.
Лично для меня пока тяжело принять факт, что столько невинных людей погибло и каждый мог быть на их месте. Остаётся только молиться за людей, которые понесли утрату, восхищаться теми, кто смог спасти других людей и надеяться, что подобное никогда не повторится. Призываю Вас быть добрее, терпимее и внимательнее в эти дни. С вами моя любовь и поддержка

⚡️3 вопроса об уходе Microsoft и санкциях
Связались с юристом, управляющим партнером «Комплаенс Рус» Юлией Елисеевой. Рассказываем, почему зарубежная компания может в одностороннем порядке ограничить доступ к сервисам и есть ли шанс вернуть деньги, если оплаченный период еще не закончился.

*❓Почему американская компания Microsoft исполняет санкции ЕС?*
Microsoft, как международная корпорация, работает на территории Евросоюза: открывает филиалы, проводит платежи в евро, лицензирует ПО. Всё это обязывает компанию исполнять санкции Евросоюза. Иначе — продолжить работу на территории ЕС Microsoft не сможет.

*❓Microsoft объявила о приостановке лицензий с 20 марта. Откуда взялась эта дата?*

18 декабря 2023 года Евросоюз принял 12-й пакет санкций против России. Он внес изменения в Регламент 833 ЕС (пункт 2b, статья 5n).

Данный пункт запрещает продавать, поставлять, передавать, экспортировать или предоставлять, прямо или косвенно, программное обеспечение для управления предприятиями и программное обеспечение для промышленного дизайна для Правительства РФ или любого юридического лица, зарегистрированного в России.

Запрет вступил в силу 18 декабря. Однако в этом же регламенте европейский регулятор предусмотрел отсрочку для уже заключенных контрактов, позволяющую закончить работу с клиентами. Действие этой отсрочки заканчивается 20 марта.

*❓Почему зарубежная компания может приостановить доступ к оплаченному сервису?*

Многие зарубежные компании, работающие на территории России, включают в договор с клиентами так называемую санкционную оговорку. Иностранная компания указывает, что обязана соблюдать санкционные правила и нормы экспортного контроля, а поэтому может приостановить доступ к сервису в одностороннем порядке.
Можно ли вернуть средства за неиспользованный, но оплаченный период подписки на сервис, зависит от договора. Вероятнее всего, компания оставляет за собой право ограничить доступ без выплаты компенсации.

Например, если в рамочном договоре с Microsoft нет пункта, что компания может отключить сервис из-за санкций и не возвращать деньги, то стоит подготовить письмо и направить его иностранной компании в ответ на предупреждение об ограничении доступа к сервису, то есть попытаться решить вопрос путем переговоров.

*❓***О чем еще хотите узнать у наших экспертов? Задавайте вопросы в комментариях.

Добрый день, дорогие читатели моего канала!
Мы хотим сделать канал более интересным для вас. Поэтому помимо нашей еженедельной рубрики Комплаенс новости – еженедельный обзор по санкциям, мы добавим еще рубрику Case studies, в которой будем делиться кейсами, которые мы помогли решить, отзывами клиентов и рассматривать вопросы, которые наиболее актуальны (можете присылать свои вопросы на почту info@rucompliance.com).
Рассмотрим сегодня рекомендации Минфина США для иностранных институтов, чтобы не попасть под нарушения указа 14114 от 22 декабря 2024 года. Иностранные банки начали прекращать работу с российскими клиентами, особенно если они связаны с санкциями.
Сегодня по информации в СМИ банк Объединенных Арабских Эмиратов Emirates NBD прекратил принимать переводы в рублях и остановил работу своего отдела, ориентированного на Россию, пишет The Wall Street Journal.
Управление по контролю за иностранными активами получило новые полномочия по преследованию иностранных финансовых учреждений с целью участия в определенных сделках. Иностранные финансовые учреждения, которые проводят или содействуют значительным сделкам или предоставляют какие-либо услуги с участием российской военно-промышленной базы, рискуют подвергнуться санкциям OFAC. Давайте разберемся, что нужно делать иностранным организациям, чтобы избежать нарушений.
Минфин США приводит примеры деятельности, которую банкам нужно проверять:
• Ведение счетов, перевод средств или предоставление других финансовых услуг (например, обработка платежей, торговое финансирование, страхование) для любых лиц, назначенных для работы в указанных секторах;
• Ведение счетов, перевод средств или предоставление других финансовых услуг (например, обработка платежей, торговое финансирование, страхование) для любых лиц, которые поддерживают военно-промышленную базу России;
• Содействие продаже, поставке или передаче, прямо или косвенно, указанных товаров российским импортерам или компаниям, отправляющим товары в Россию;
• Помощь компаниям и частным лицам в обходе санкций США в отношении российской военно-промышленной базы.
Руководство доступно по ссылке: https://ofac.treasury.gov/media/932436/download?inline
Список товаров, которые нужно особо контролировать, можно найти здесь: https://ofac.treasury.gov/media/932446/download?inline
Подробные разъяснения даются в разделе часто задаваемых вопросов 1146–1157:
https://ofac.treasury.gov/faqs/search?field_faq_number[min]=1146&field_faq_number[max]=1157

Комплаенс новости за 2 недели января 2024 года http://rucompliance.com/newsanctions260124

Rucompliance

Комплаенс новости за 2 недели

Новости с 12 по 26 января 2024

📣 Обновление AML: Новый пакет поправок в законодательство ЕС о противодействии отмыванию денег
Европейский союз (ЕС) и Европарламент 18 января 2024 года достигли предварительного соглашения по новому пакету мер по борьбе с отмыванием денег, который включает в себя:
*✔️ Новый орган ЕС по ПОД/ФТ (AMLA)
✔️ Новое Положение о ПОД/ФТ (единый свод правил)
✔️ 6-я Директива по борьбе с отмыванием денег (6AMLD)
✔️ Пересмотр Регламента 2015/847 о переводах денежных средств (Правило поездок)
*📌 Основные изменения, внесенные новым регулированием АMLA:
▪️Расширение списка подотчётных лиц и субъектов: поставщики услуг криптоактивов, торговцы предметами роскоши, дилеры дорогостоящих транспортных средств, торговцы культурными ценностями, а также профессиональные футбольные клубы и агенты теперь будут попадать под действие обязательств по борьбе с отмыванием денег.
▪️ Усиление комплексной проверки контрагентов: Более строгие меры должной осмотрительности в отношении сделок и отношений с высоким риском, включая трансграничные корреспондентские отношения и отношения с участием очень богатых лиц.
▪️ Оплата наличными: В масштабах всего ЕС для платежей наличными установлен лимит в размере 10 000 евро, что затруднит преступникам отмывание средств.
▪️ Бенефициарное владение: Гармонизированные правила идентификации бенефициарных владельцев, включая 25%-ный порог владения и усиленные правила для сложных структур.
▪️Третьи страны с высоким уровнем риска:** Усиление мер должной осмотрительности к случайным транзакциям и деловым отношениям с участием третьих стран с высоким уровнем риска.

*📌 *Основные изменения, внесенные в 6-ую Директиву по борьбе с отмыванием денег (6AMLD):▪️ Реестры бенефициарных владельцев: Государства-члены ЕС должны создать центральные реестры информации о бенефициарных владельцах, которые должны быть проверены и доступны уполномоченным организациям.
▪️ Реестры недвижимости: Единая точка доступа компетентных органов для доступа к реестрам недвижимости, облегчающая расследование преступных схем, связанных с недвижимостью.
*▪️ Обязанности ПФР: Подразделения финансовой разведки (ПФР) будут иметь более широкие полномочия, включая немедленный и прямой доступ к более широкому спектру информации.
*▪️ Супервайзеры и надзорные органы: Введение надзорных коллегий, групп супервайзеров из разных стран-членов ЕС, которые работают вместе для координации надзорной деятельности.
▪️ Оценка рисков:** Непрерывная оценка рисков как на уровне ЕС, так и на уровне государств-членов для выявления и устранения рисков ПОД/ФТ.

#AML #ПОДФТ

OFAC обновил вопросы и ответы, касающиеся привлечения банков к ответственности, добавив вопросы №1152 и 1153.
1152. Могут ли иностранные финансовые учреждения, которые участвуют в операциях в валютах, отличных от долларов США, подвергаться санкциям в соответствии с разделом 11 Исполнительного указа 14024 с поправками, внесенными указом 14114?
Да. Запреты применяются к любой валюте. Например, иностранные финансовые учреждения, которое обрабатывает любую значительную транзакцию, выраженную в местной валюте, отличной от доллара США, от имени клиента, который экспортирует критически важные товары на российскую военно-промышленную базу, рискует подвергнуться санкциям OFAC.
1153. Как можно определить, какие лица из списка SDN работают в конкретном секторе, поддерживающем российскую военно-промышленную базу?
Иностранные финансовые учреждения могут быть привлечены к санкциям за проведение или содействие любой существенной сделке или сделкам с лицами, назначенными для деятельности или действовавшими в определенных секторах экономики Российской Федерации, включая технологии, оборону и связанные с ними материальные средства, строительство, аэрокосмическую промышленность, или обрабатывающие отрасли, или дополнительные отрасли, которые могут быть определены как часть военно-промышленной базы. На данный момент информацию можно найти в пресс-релизах на сайтах OFAC и Госдепа США. Кроме того, OFAC планирует обновить список SDN, чтобы добавить дополнительную информацию, отражающую сектор по каждому лицу.
https://ofac.treasury.gov/faqs/added/2023-12-22

Минфин США ужесточил меры по контролю за соблюдением ценового потолка на нефть из России
В конце 2023 года Минфин США ужесточил меры по контролю за соблюдением ценового потолка на нефть из России. 16 ноября 2023 года Минфин США ввел санкции в отношении нескольких компаний и трех танкеров, 1 декабря 2023 года Минфин США ввел санкции в отношении трех танкеров из Либерии. https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20231201
В декабре 2023 года власти США обновили механизм по соблюдению ценового потолка, усилив требования к поставщикам и ввел необходимость получать подтверждение от своих контрагентов каждый раз при загрузке и отгрузке российской нефти. https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20231220
18 января 2024 года Минфин США ввел санкции против судоходной компании Hennesea Holdings из ОАЭ и 17 танкеров, которые предположительно перевозили российскую нефть. Все суда ходят под флагом Либерии. Минфин США выдал генеральную лицензию №86, разрешающую осуществление любых транзакций с компанией для обеспечения безопасности экипажа заблокированных судов и в случае аварийного ремонта. https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20240118