КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В КРИЗИС

Друзья, уже сегодня встретимся в прямом эфире. О чём поговорим:

▪️ Что общего у всех кризисов
▪️ В чем особенности текущего кризиса
▪️ Пять принципов инвестирования в кризис
▪️ Какие инструменты выбрать для инвестирования сейчас
▪️ Что делать с недвижимостью, валютой, акциями.

Готовьте свои вопросы, отвечу на них в прямом эфире уже сегодня 👌

Жду вас в 19:00 мск

ЭФИР «ИНВЕСТИЦИИ В ТЕКУЩИХ РЕАЛИЯХ»

🕖 14.10 В 19:00
📍 В ЭТОМ КАНАЛЕ

**ТОРГИ ЮАНЕМ ОКАЗАЛИСЬ ПОД УГРОЗОЙ

Главное за неделю**

Заканчивается лицензия OFAC для Мосбиржи.
12 октября лицензия OFAC на деятельность с Московской биржей истечет, что ставит под потенциальный риск торги юанем и ликвидность на валютном рынке. Многие эксперты опасаются, что торги юанем на Московской бирже прекратятся, хотя площадка заявляет, что этого не произойдет. Если все же биржевые торги остановятся, юань перейдет на внебиржевой рынок, как это ранее было с валютами западных стран. Неприятно, но некритично.

Доходы бюджета растут. 
С января по сентябрь нефтегазовые доходы бюджета России с января по сентябрь выросли на 50%, до 8,3 трлн рублей, а ненефтегазовые доходы выросли на 27%, до 18 трлн рублей. Рост доходов оказался выше прогноза. Ожидаю, что это продолжится.

Новое IPO на Мосбирже.
«Озон Фармацевтика» официально объявила о проведении IPO. Компания запланировала листинг и начало торгов на Мосбирже на октябрь 2024 года. Параметры размещения пока неизвестны. Известно лишь то, что компания не имеет никакого отношения к маркетплейсу Ozon.

Ставки по ипотеке выросли до 23%.
Ипотека продолжает обновлять максимумы. Средневзвешенная ставка на первичном рынке в начале октября достигла 22,33%, на вторичном рынке составила — 22,34%, а на строительство дома — 23,01%. Ожидаю, что в октябре ЦБ снова повысит ставку. Уже до 20%.

Вычет в размере 6% от зарплаты. 
Глава набсовета Мосбиржи предложил сделать вычет по ИИС в размере 6% от зарплаты, чтобы повысить привлекательность инструмента. В ходе форума IPO от АКРА Сергей Швецов заявил, что для финансирования роста капитализации рынка нужно, чтобы физлица вкладывали в новые компании 400 млрд рублей в год. Введение налогового вычета от зарплаты может способствовать достижению цели по удвоению капитализации российского фондового рынка к 2030 году.

Резюме

На этой неделе российский рынок практически не изменился. Индекс Мосбиржи снизился лишь на 0,7%. Зато рубль продолжил свое падение: официальный курс доллара на пятницу составляет 97,24 руб — рекорд в этом году. И это несмотря на то, что цена на нефть за последний месяц выросла на 13%. Вероятно, это связано с тем, что 12 октября истекает лицензия OFAC на деятельность с Московской биржей. На следующей неделе станет известно, так ли это или нет.

#новости

4 ШАГА К ОБЕСПЕЧЕННОЙ СТАРОСТИ

Мой пошаговый план по защите активов:

🤩Разрабатываю технологию защиты активов;

🤩Подбираю финансового посредника;

🤩Сопровождаю структурирование:

🤩Провожу предварительный комплаенс;
🤩Предварительные переговоры по условиям финансового посредника (исполнителя);
🤩Помогаю в формировании необходимого пакета документов;
🤩Контролирую и совместно с финансовым посредником (исполнителем) запускаю трастовую структуру.

🤩При необходимости сопровождаю структуру в будущем:

🤩участие в Инвестиционном комитете ЗПИФ;
🤩Совете директоров Холдинга;
🤩исполнение функций Протектора в Трасте).

РЕЗУЛЬТАТ: активы защищены (либо риски минимизированы)
🤩от третьих лиц,
🤩санкций,
🤩блокировок,
🤩субсидиарной ответственности,
🤩судебных претензий,
🤩недобросовестных кредиторов и надзорных органов.

Чтобы узнать, какие у вас есть риски и как вы можете обезопасить себя от них, пишите в комментариях слово РИСКИ

МОЛОДОМУ ПОКОЛЕНИЮ НУЖНЫ ОПЫТНЫЕ НАСТАВНИКИ
Как молодежи стать финансово независимыми и не только зарабатывать, но и сохранять деньги на будущее? Работать с опытными наставниками, кто уже прошел свой путь и наделал ошибок.

Для того, чтобы поддержать молодых спортсменов на пике карьеры, КХЛ вместе со специалистами из разных областей запустила проект БАЗА, платформу, цель которой дать базу знаний:
👍о рисках в спорте,
👍об управлении деньгами,
👍о психологии достижений,
👍о создании своего бренда.

Мы с коллегами отвечаем за Финансовый навигатор спортсменов.

Я веду подкасты о целях и инвестиционных инструментах. Потом углубимся в тему инвестиций, защиты активов и планирования преемственности. В общем, моя любимая тема)

Проект классный, и здорово, что он существует и активно развивается!

Но разве только спортсменам нужна поддержка?

Финансовый навигатор нужен всем, кто начал резко зарабатывать большие деньги. Иначе сегодняшние молодые миллионеры завтра рискуют оказаться ни с чем.

Технология работы в подобных ситуациях:

👍Обсуждаем и прописываем финансовые цели. Определяем, какой капитал и для каких задач требуется создать.
👍Выстраиваем план достижения этих целей.
👍Выбираем безрисковые инструменты, которые заставят деньги работать.
👍Защищаем активы и продумываем свои действия на случаи форс-мажора.

🫣Если тоже хотите защитить активы, начните с простого https://youtu.be/bnrVbwKAS9Y?si=q-T2oqwuw7dlX9ZG

РУБЛЬ ПРОДОЛЖАЕТ ПАДАТЬГлавное за неделю Эскалация на Ближнем Востоке.
Иран ответил массированной ракетной атакой на действия Израиля в Ливане против «Хезболлы» и ХАМАС в Газе. Израиль пообещал не оставить это без ответа и уже обсуждает нанесение ударов по нефтяным объектам Ирана. Все это привело к тому, что цена на нефть за неделю выросла на 8%, до $78 за баррель.

RGBI достиг минимума с 2022 года. 
Индекс государственных облигаций опустился до 100 пунктов. На этих уровнях он был лишь весной 2022 года. Инвесторы распродают государственные облигации в ожидании повышения ключевой ставки ЦБ на ближайшем заседании. Скорее всего Банк России повысит ставку до 20% уже в октябре. Я потихоньку докупаю в портфель длинные ОФЗ.

Правительство представило проект бюджета на 2025-2027 годы. 
Дефицит бюджета в следующем году составит 0,5% от ВВП — более чем в два раза меньше, чем в этом году. Доходы бюджета в следующем году вырастут на 12%, а расходы — лишь на 5%.

Банкам могут запретить повышать лимиты по кредиткам.
Такой законопроект прошел 1 этап голосования в Госдуме. Так, Госдума приняла в первом чтении законопроект, который запрещает банкам повышать лимит по кредиткам без согласия заемщика и без заключения нового договора кредитования. Во втором чтении закон хотят доработать и вместо запрета на увеличение лимита хотят обязать банки информировать заемщиков о росте задолженности.

Аренадата провела успешное IPO.
Российский разработчик продуктов для сбора, хранения и обработки данных в ходе размещения привлек 2,7 млрд рублей. Акции начали торговаться на Мосбирже 1 октября. Рыночная капитализация IT-компании составила 19 млрд рублей. Первый торговый день бумаги закрыли в плюсе на 13%.

Резюме

На этой неделе возобновились разговоры о дальнейшем повышении ключевой ставки в России. Удивительно, что рынок продолжает на это реагировать, ведь на прошлом заседании глава ЦБ Эльвира Набиуллина уже дала конкретный сигнал по поводу дальнейшего ужесточения ДКП. На фоне этих разговоров индекс Мосбиржи за неделю снизился на 2%. Также на этой неделе рубль возобновил падение: официальный курс ЦБ на сегодня составляет 95 руб/долл — максимум за этот год. И это несмотря на то, что нефть выросла сразу на $8 за неделю. К слову, Минэкономразвития в своем прогнозе на 2025-2027 гг. ожидает в следующем году доллар по 96, а в 2026 — уже по 100 руб.

#новости

Главное за неделю

ФРС снизила ставку. 
Федеральная Резервная Система США (аналог ЦБ) впервые с 2020 года снизила ключевую ставку сразу на 0,5%. Это очень важное событие для всей мировой экономики. Деньги становятся дешевле, поэтому возможен рост инфляции. А, так как инфляция в долларе будет разгонять цены на все сырьевые товары в мире, это напрямую коснется и нашей экономики.

Новое IPO на рынке.
На рынок выходит очередная российская компания — Arenadata. Разработчик ПО планирует провести листинг и начать торги в сентябре. Акций попадут во второй котировальный список Московской биржи. По результатам IPO доля Акций Группы в свободном обращении (free-float) может составить около 15%.

Турецкие банки прекращают работу с Россией. 
Турецкие банки хотят полностью выйти из сделок, связанных с Россией и Беларусью. Из-за санкций они намерены передать эти полномочия единственному местному финансовому учреждению — Emlak Katılım. Для бизнеса ничего критичного здесь нет, просто немного вырастут издержки. Для частных лиц новость конечно неприятная: комиссии в Emlak Katılım составляют 5-6% от транзакции.

Wildberries никак не поделят.
Из-за спора Бакальчуков по поводу Wildberries ситуация уже приняла драматичный характер. В среду в два офиса компании — в БЦ «Романов двор» и «Искра-парк» пытались проникнуть люди в сопровождении мужа Татьяны Бакальчук — Влада Бакальчук. Началась стрельба, в ходе которой погибло 2 человека, а 7 получили ранения. СК возбудил уголовные дела.

Госкомпании выходят на биржу.
Минфин ожидает IPO 30 госкоманий общей капитализацией 1 трлн рублей до 2030 года. Об этом заявил заместитель министра финансов Иван Чебесков в рамках форума Capital Markets — 2024. Таким образом, он раскрыл некоторые подробности федерального проекта «Развитие финансового рынка», с помощью которого должна быть достигнута цель, поставленная ранее президентом — рост капитализации фондового рынка до 66% от ВВП к 2030 году.

Резюме

Эту неделю можно смело назвать неделей роста. Индекс Мосбиржи, наконец, перестал снижаться и перешел к росту. За неделю он прибавил целых 5,5%. На международных рынках тоже все растет. На фоне понижения ставки ФРС американский рынок обновил исторические максимумы. Золото тоже достигло рекордных отметок более $2600 за унцию. Нефть на фоне обострения ситуации на Ближнем Востоке также перешла к росту и достигла $75 за баррель.  

#новости

✍? Задать мне вопрос https://t.me/Rodin_invest_bot/?start=ask