交易流水是什么 什么是交易流水
银行活期账户的交易流水指的就是存取款交易记录。依据账户性质不一样分成个人流水和对公流水，也是个人和公司的收益情况的证明材料的一种，交易流水同时是向银行申请贷款所需的相关材料之一。以上就是交易流水是什么相关内容。

1、个人流水：用户半年内的交易清单、消费、进出账、转帐、网银、手机话费充值等；

2、工资流水：个人在企业工作，企业为职工支付的每月薪水、代缴个人所得税；

3、金额较大的个人流水：个人半年内的交易清单、消费、进出账和相关消费记录等，是个人生意来往流水体现；

4、个人异地流水：个人半年内异地交易清单、消费、出入账、转帐、网银、话费充值等；非理财金卡用户异地转账、提现需扣手续费；

5、公司流水：就是指公司对账单企业所属地银行开的一般账户半年内的公司资产流动。

*?洗钱记?验卡圈?***话术圈

给各位分享银行卡类型有哪些的知识，其中也会对银行卡有几种类型,分别是什么进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本频道，现在开始吧！

? 本文目录轻松一览：
? 银行卡有几种
? 银行卡归属地信息
? 银行卡有哪些种类？
? 银行卡分为哪几种？
? 银行卡的类型有几种？
? 银行卡都有哪些分类
? 银行卡有哪几种类型？
? 银行卡归属地常见问题
? 查询银行卡归属地的注意事项
? 中国四大银行和五大银行是指哪些

? “四件套”和“八件套”
? 银行卡被冻结怎么办？
? 个人银行结算账户介绍
? 什么是银行卡转账四要素？
? 什么是中国银行卡四大要素？
? 网友热评【银行卡冻结】话题
? 银行卡冻结的介绍和解决办法
? “三卡组合”模式教你用好银行卡
? 交易流水是什么 什么是交易流水
? 关于银行卡冻结主要分为2个类型
? 银行卡类型：选择适合您的银行卡
? 储蓄卡非柜止付，你需要懂的风控知识
? 这十种异常行为在银行开户时会重点监控！
? 银行Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类账户的区别是什么呢？
? 每个银行只能开一个账户了 多出来的卡怎么处理

*?洗钱日记?验卡测卡?***话术宝典

第五章 管理与保障措施

一、风险管理政策
金融机构应在总部或集团层面建立统一的洗钱风险管理基本政策，并在各分支机构、各条线（部门）执行。

客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由高级管理层中的指定专人负责实施。

金融机构．总部、集团可针对分支机构所在地区的反洗钱状况，设定局部地区的风险系数，或授权分支机构根据所在地区情况，合理调整风险子项或评级标准。

金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照风险可控原则建立相应的风险管理措施。

二、组织管理措施
金融机构应完善风险评估流程，指定适当的条线（部门）及人员整体负责风险评估工作流程的设置及监控工作，组织各相关条线（部门）充分参与风险评估工作。

金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或可追溯性。

三、技术保障措施
金融机构应确保洗钱风险管理工作所需的必要技术条件，积极运用信息系统提升工作有效性。系统设计应着眼于运用客户风险等级管理工作成果，为各级分支机构查询使用信息提供方便。

四、代理业务管理
金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由高级管理层批准。受托机构应当积极协助委托机构开展洗钱风险管理。由委托机构对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

金融机构应建立专门机制，审核受托机构确定的客户风险等级。

*?洗钱记?验卡圈?***话术圈

“四件套”和“八件套”

四件套：一套包含有身仹证件、银行卡、手机
卡、U盾的银行卡“四件套”。

八件套：含有“对公银行卡、U盾、法人身仹
证、公司营业执照、对公账户、公章、法人私
章、对公开户许可证”的对公账户八件套。

*?洗钱记 ☯️普法圈 ?*** 验卡圈

个人银行结算账户介绍

人民币银行结算账户分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户和Ⅲ类银行账户（简称Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户）。 银行可通过Ⅰ类户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。 银行可通过Ⅱ类户为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。 银行可通过Ⅲ类户为存款人提供限定金额的消费和缴费支付服务。

二类账户限额
非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万； 消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。

三类账户限额
Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过2000元，消费、缴费支付，非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为2000元，年累计限额合计为5万元。

*?洗钱记 ☯️普法圈 ?*** 验卡圈

个人银行结算账户介绍

反洗钱
自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。A客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

账管系统
姓名、电话、身份证件种类、
身份证编号、开户银行代码、
账户、账户类型、开户日期、
有效日期、存款人身份类别、
发证机关地区代码、信息类型

*?洗钱记 ☯️普法圈 ?*** 验卡圈

这十种异常行为在银行开户时会重点监控！

如今注册公司越来越简单，但是银行开户缺越来越难了，稍有不慎就会成为行为银行会重点监控，下面是会被银行重点监控的十种异常情况：

1､经营地址为托管地址
有些地区为了引进招商，允许没有办公地点的创业者，先使用虚拟的托管地址注册。注意了！如果长期使用托管地址，将会被重点监控。

2､注册地址不存在或虚构经营场所
《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行须审慎核实对公账户开户的每项信息，特别是对注册地址不存在或虚构经营场所的单位，银行不得为其开立账户。

3､一名多户；一址多照；注册资本很低，均未实缴
同一自然人为多家公司的法定代表人；同一地址，注册多家公司，且注册资本都不高，注均未实缴。虽然没有明文规定，同一自然人不能注册多家公司，但同一自然人开立多家公司，公司又申请多个对公账户，这将是银行重点排查对象。

4､同一个公司集中开立多个账户
公司开户集中在同一时间段，且在同一地区各家银行开立多个对公账户。

5､异地户籍法人
企业法人、负责人或代理人属于异地户口，且长期不在此地居住企业法人、负责人或代理人属于异地或偏远农村户口，无居住证、无社保等。

6､企业法人年龄明显偏大或偏小
现在很多企业老板都不愿自己当法人，找人挂名（一般会找年龄偏大的人），认为这样做，即使公司有问题也与自己无关。我只能说，这样想,你就大错特错了，对于此种情况银行会列入重点监控对象。

7､单位失联，无法联系
账户异常或常规排查时，无法联系到法人、负责人或代理人等。

8､资金交易异常
频繁大额交易、公转私交易、夜间交易；存在可疑交易；网银交易限额要求高，明显与生产经营、注册资本等不相符。
如：企业长期零申报、无业务，却每月搞出上百万的银行流水。

9､长期不对账；对账不符；不配合对账
《企业银行结算账户管理办法》第33条规定，银行应建立企业客户的账务核对机制，对账频率不应低于每季度一次，如果企业超过对账时间未回复、对账结果不一致或不配合对账要求，银行有权采取措施限制账户交易措施以降低银行风险。

10､公司被列入“严重违法失信企业名单”
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行一旦发现企业严重违法，须在3个月内暂停该企业相关业务。

*?洗钱记 ☯️普法圈 ?*** 验卡圈

给各位分享银行卡类型有哪些的知识，其中也会对银行卡有几种类型,分别是什么进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本频道，现在开始吧！

本文目录轻松一览：
1、银行卡有几种
2、银行卡的类型有几种？
3、银行卡有哪些种类？
4、银行卡都有哪些分类
5、银行卡分为哪几种？
6、银行卡有哪几种类型？
7、银行卡归属地信息
8、查询银行卡归属地的注意事项
9、银行卡归属地常见问题

1、什么是中国银行卡四大要素？
2、什么是银行卡转账四要素？
3、交易流水是什么 什么是交易流水
4、银行卡类型：选择适合您的银行卡

*?洗钱记 ☯️普法圈 ?*** 验卡圈