Российский рынок уходи в пике вслед за мировым фондовым и крипторынком. Все напуганы до усрачки.

Совет начинающим инвесторам.

Помните, что было написано на кольце Соломона?

Погуглите, не поленитесь ?

#инструкция

Рынок РФ красный от крови падающих акций и мокрый от слез инверторов. Что делать?

Спасение есть - защитные активы!

Если просто - защитными считаются активы, которые либо не подверженны рыночным колебаниям, либо контрцикличны (двигаются в противоположную от рынка акций сторону)

Стойко переносят все бури фондового рынка гос облигации (ОФЗ), вклады и фонды денежного рынка. О том, как сейчас выбирать облигации - здесь.

Доходность, обычно, у них скромная, но и риск практически нулевой. Однако бывают ситуации, как сейчас у нас в РФ, когда из-за высокой ключевой ставки ЦБ доходность этих инструментов стала двузначной. Но и инфляция тоже высокая - от неё такие активы, как правило, не сильно спасают. Но это и не главное.

Кандидатами во вторую группу в разное время могут быть недвижимость, золото, биржевые товары и некоторые хедж-фонды. Именно они могут расти в цене, когда рынок акций летит в тартарары.

Статус контрцикличного актива не постоянен и субъективен. Во многом зависит от предпочтений и заблуждений инвесторов. Чем больше людей верят, что золото спасет их сбережения в кризис, тем больше контрцикличный потенциал золота. От раза к разу защитный эффект контрцикличных активов может быть сильнее, или слабее.

В отличии от них, вклады и ОФЗ объективно обладают стабильной доходностью и низким риском.

Общая черта всех защитных активов - высокая ликвидность. Другими словами, большой и стабильный объем торгов, позволяющий быстро продать/купить актив по рыночной цене.

Как использовать эти активы в портфеле?

Можно всегда аллоцировать на них какую-то долю портфеля. В этой ситуации вы будете недополучать доходность, когда рынок акций растет, и все таки можете получить просадку портфеля, если акции падают. Доля защитных активов будет, как вы уже поняли, влиять на магнитуду этих процессов.

Можно пытаться предугадать падение рынка акций, и перекладываться из рисковых активов в защитные, как только появляются сигналы возможного кризиса.

Длительный рост инфляции + риторика ЦБ, например, в нашем случае с начала года давали недвусмысленные сигналы рынку о том, что будет ужесточение ДКП. А это, в свою очередь, рано или поздно инициирует переток средств из рисковых активов (акции и т.п.) в безрисковые. Что мы и наблюдаем сейчас. В конце мая участники рынка не выдержали, и массово побежали из акций. Плюс наложились дивидендные гэпы, и понеслось…?

Выбирая между тем, в какие именно защитные активы вложиться, учтите, что конрцикличные дают больше возможностей не только сохранить капитал, но и получить выгоду от кризиса.

Когда наступила коррекциия и цена акций падает, запускается самораскручивающийся механизм перетока капиталов из акций в защитные активы. Поскольку спрос на акции снижается, их цена продолжает падать, в то время как цены на защитные активы, как правило, растут.

Таким образом, вы вступаете в игру, продавая часть ваших защитных активов по высокой цене и покупая акции по низкой стоимости. Риск такой стратегии в том, что конрцикличный в прошлом актив может не показать себя таким в ходе следующего кризиса.

БОльшая доходность всегда связана с бОльшим риском. Таков закон.

#теория

Telegram

Я - Инвестор

Это должен уметь каждый! Как правильно выбирать облигации. Итак, ставка 18%. Можно пополнить свой облигационный портфель. Что же купить? Чтобы прям совсем правильно ответить на этот вопрос, сначала определитесь, зачем вам облигации? Как вы планируете получать…

И снова про возможность заработать.
В продолжение темы заработка на бирже «здесь и сейчас».

В прошлом посте упомянул фонды ликвидности. Сейчас расскажу немного про них.

На нашей бирже существует несколько фондов, которые вкладывают деньги не в акции и облигации, а в сделки обратного РЕПО.

То есть, упрощенно, они дают деньги в долг другим игрокам рынка под залог ценных бумаг. Но оформляется все это как покупка бумаг, допустим, у трейдера с обязательством продажи этому же трейдеру через определенное время по оговоренной цене.

Пока деньги «работают», в залоге у фонда находятся ценные бумаги, которые должник обязан выкупить. Подробнее про РЕПО можно почитать здесь.

Деньги в долг, как вы понимаете, такие фонды дают не даром. А за %, примерно равный ключевой ставке. Так что сейчас такие фонды дают доходность, близкую к 18%.

Лично я держу два таких фонда - LQDT ETF и TMON ETF. В принципе, они дают идентичную доходность. Так что, если не особо заморачиваться по поводу рисков, можно обойтись и каким-нибудь одним.

Не является инвестиционной рекомендацией. Решайте сами, что делать с вашими деньгами?

#практика

Как всегда - познавательно и увлекательно. Даже в тезисном изложении?

https://quote.ru/news/article/66368cc09a794718c0f6060d

РБК Инвестиции

Джинн из бутылки, Apple и будущее Berkshire. Что сказал Баффет акционерам

В США прошло культовое событие для инвесторов — собрание акционеров Berkshire Hathaway. На этот раз фронтмен был только один — Уоррен Баффет, но из-за этого мероприятие не стало скучнее. Самое главное — в нашем материале

? Банк России отметил значительный рост интереса россиян к фондовому рынку в 2023 году

▪️ Средства розничных инвесторов на брокерских счетах за год увеличились на 53% и достигли ₽9,2 трлн. Из этой суммы около ₽8,4 трлн пришлось на ценные бумаги и ₽0,6 трлн — на денежные средства в рублях и иностранной валюте, говорится в Обзоре ключевых показателей брокеров Банка России за 2023 год.

▪️Рост был достигнут за счет положительной переоценки и новых вложений. По данным ЦБ, за год российские инвесторы принесли на фондовый рынок ₽1,25 трлн (нетто-приток). В 2022 году был зафиксирован нетто-отток средств с рынка в размере ₽757 млрд.

▪️ Число физических лиц, у которых есть брокерские счета, выросло на 29%, до 29,7 млн и составило 39% экономически активного населения страны. Средний размер портфеля в минувшем году вырос с ₽1,3 млн до ₽1,9 млн.

▪️В течение года инвесторы активно покупали акции с высокими дивидендами и существенным потенциалом роста. Доля российских акций в портфелях физических лиц на брокерском обслуживании выросла с 28 до 31%.

▪️ В IV квартале 2023 года фокус внимания физлиц сместился на ОФЗ и биржевые ПИФ (БПИФ), инвестирующие в денежный рынок и физическое золото. Причина — высокие ставки и повышенные инфляционные ожидания.

▪️По данным Мосбиржи, стоимость чистых активов БПИФ денежного рынка в 2023 году выросла в 15 раз и превысила ₽200 млрд. На конец декабря более 359 тыс. инвесторов держали в портфелях биржевые фонды денежного рынка, что в три раза больше, чем на начало 2023 года.

https://quote.ru/news/article/65f1d2f29a79474318d1b665

@selfinvestor

Вот така статистка

Не знаю, как много девушек подписано на канал, но тем не менее…

С праздником вас, дорогие подписчицы! ❤️

Счастья и благополучия вам, здоровья и мира.

Ну и чтобы любимые люди всегда были рядом, а самые смелые мечты сбывались!?

И помните - деньги не делают нас счастливыми. Они лишь делают нас свободными ✨

Еще раз с праздником?

Наблюдаю движение Bitcoin через призму IBIT.

И вспоминаю один пассаж из аналитического обзора по этому и другим спотовым ETF на дедушку всея крипты: “It’s OK now, adults are here”.

Ну пока все так и выглядит. Посмотрим, надолго ли ?