​​​​​​🌐 Місія МВФ щодо шостого перегляду програми "Механізм розширеного фінансування" (The Extended Fund Facility, EFF) завершила роботу.

✅️ За її результатами досягнуто угоди на рівні персоналу (Staff-Level Agreement, SLA). Відповідну домовленість має схвалити Рада директорів МВФ, яка розгляне її найближчими тижнями. Після цього Україна отримає доступ до фінансування обсягом близько 1,1 млрд дол. США.

Незважаючи на війну, ступінь виконання програми залишається високою: всі кількісні критерії ефективності на кінець вересня досягнуті, як і структурні маяки, що мали бути виконані на момент цього перегляду.

☝️МВФ наголошує, що економіка України демонструє стійкість, незважаючи на руйнівні наслідки війни, фінансовий сектор залишається стабільним і ліквідним, а темпи реформ – швидкими.

💬 "Хочу подякувати команді МВФ за продуктивну роботу та конструктивні дискусії. За мудрість та гнучкість у багатьох питаннях. Наша фінальна зустріч підтверджує: ми краще почали розуміти одне одного та налаштовані і надалі ухвалювати складні рішення, щоб протидіяти значній невизначеності та зберігати стійкість країни.

Представники Фонду за ці вісім днів змогли краще відчути наше сьогодення, з огляду на чергову серію атак з боку росії. Розраховуємо на подальшу підтримку з боку МВФ, а також щиро сподіваємося, що сьомий перегляд відбуватиметься у більш визначеному середовищі. Вже працюємо над тим, щоб він був успішним", – сказав Голова Національного банку України Андрій Пишний.

ℹ️ Більше про підсумки місії.

​​#ГолосНБУ

💡 Завершуємо робочий тиждень із традиційним дайджестом, що містить теми обговорень експертів НБУ.

❓Чи можна уникнути емісійного фінансування бюджету наступного року? Як змінюється динаміка світових цін на основні товари українського експорту та чого очікувати далі? Чи є дієвими фінансові санкції проти рф та що робить НБУ для їх посилення?

Читайте про це і не тільки 👇

🚩 Про можливості України профінансувати бюджет у 2025 році без звернення до емісійних джерел фінансування – в інтерв’ю Голови НБУ Андрія Пишного агенції Reuters.

🚩 Про стан валютного й грошового ринків, ситуацію в економіці та банківській системі, а також практичні аспекти оцінки достатності внутрішньої ліквідності (ILAAP) розповіли заступник Голови НБУ Сергій Ніколайчук, директор Департаменту фінансової стабільності Первін Дадашова, в. о. директора Департаменту відкритих ринків Олександр Арсенюк та заступник директора Департаменту інтегрованого нагляду за банками Лариса Паламарчук на XIII Щорічній конференції Market|Risk|2024 від Extra Consulting.

🚩 Про рецепти ефективної політики центробанку в умовах війни – в інтерв’ю директора Департаменту монетарної політики та економічного аналізу Володимира Лепушинського проєкту центрального банку Польщі Obserwator Finansowy.

🚩 Про санкційний трек центробанку та дієвість фінансових санкцій проти рф розповіла директор Департаменту ліцензування Дар’я Софіна, яка до призначення на цю посаду більше року очолювала новостворений напрям у структурі Департаменту фінансового моніторингу – управління санкційної політики, під час чергової лекції НБУ для фінансових журналістів.

🚩 Про динаміку світових цін на основні товари українського експорту: пшеницю та кукурудзу, а також на енергоносії як вагому частку в імпорті – в колонці начальника відділу аналізу міжнародної економіки Департаменту монетарної політики та економічного аналізу Інни Співак для “НВ Бізнес”.

​​Розповідаємо, як змінився ринок фінансових послуг станом за підсумками жовтня 👇👇

🔸Кількість учасників небанківського фінансового ринку у жовтні зменшилася до 897 (з 926).
🔸Кількість банків залишилася незмінною – 62.

✅ Станом на 1 листопада на ринку небанківських фінансових послуг працювали:

492 фінансові компанії (було 509);
58 страховиків non-life (було 64), 11 life-страховиків (без змін) та один страховик зі спеціальним статусом;
111 ломбардів (було 113);
109 кредитних спілок (було 110);
1 лізингодавець (без змін);
43 страхових брокери (було 42);
71 колекторська компанія (було 75).

☝️Крім того, на ринку визнано 16 банківських груп (було 18) та 30 небанківських фінансових груп (без змін).

Також на платіжному ринку діє 16 платіжних систем, створених резидентами, ураховуючи державні (кількість не змінилася), та 14 міжнародних платіжних систем, створених нерезидентами (було 15).

🟢 Ринок надавачів фінансових платіжних послуг не змінився. Там і надалі працюють:

▪️18 платіжних установ;
▪️12 фінансових установ, що мають право на надання платіжних послуг;
▪️один банк ‒ емітент електронних грошей;
▪️один оператор поштового зв’язку.

До інших суб’єктів, що діють на платіжному ринку, належать 50 комерційних агентів (було 48) та 30 технологічних операторів платіжних послуг (без змін).

ℹ️ Більше інформації – за посиланням.

🟢 Директор Департаменту монетарної політики та економічного аналізу НБУ Володимир Лепушинський поспілкувався з журналістами проєкту центробанку Польщі Obserwator Finansowy.

Він розповів про:

▪️пріоритети валютно-курсової політики НБУ;
▪️як НБУ планує повернути інфляцію до цілі 5%;
▪️баланс між контролем за інфляцією, стійкістю національної валюти та фінансуванням дефіциту бюджету в умовах війни;
▪️майбутнє української економіки.

Тут переповідаємо тези про плани з приборкання інфляції 👇👇

Інфляція у 2023 році знизилася з 26,6% до 5,1%. У 2024 році інфляційний тиск посилився через перебої з електроенергією, які змусили компанії інвестувати в енергетичну автономність, а також через нижчі врожаї сільгосппродукції та нестачу робочої сили.

Водночас НБУ залишається відданим досягненню цілі з інфляції на рівні 5%. Досягнути її він планує у 2026 році, повернувши у 2025 році інфляцію до зниження.

Захист гривневих заощаджень від інфляції є важливим завданням монетарної політики НБУ. Як результат, обсяги вкладень населення в гривневі строкові депозити та ОВДП зростають.

Це допомагає пом’якшити тиск на валютний ринок та зберігати контроль за очікуваннями.

📹 Переглянути інтерв’ю можна за посиланням.

​​🟢 Про прибутковість банків

За дев’ять місяців 2024 року платоспроможні банки отримали 118 млрд грн чистого прибутку.

Цьому й надалі сприяє збереження високої чистої процентної маржі з огляду на зростання обсягів кредитування та вкладень в ОВДП.

⬆️ Так, обсяг валового гривневого портфеля наданих клієнтам кредитів з початку 2024 року зріс на 14,5% (чистого портфеля – на 23,6%), обсяг вкладень в ОВДП – на 21,1%.

⬇️ Рентабельність капіталу банків за дев’ять місяців 2024 року становила 45,8%, що нижче аналогічного показника попереднього року – 56,9%.

Обсяги нарахованих банками податків на прибуток зросли й становили за цей період 35 млрд грн.

📌 Деталі – за посиланням.