*🏡 ЗПИФ недвижимости набирают популярность у инвесторов*

В ЦБ подсчитали, что вложения в ЗПИФы с конца 2022 года увеличились вдвое, достигнув почти ₽13 трлн. Одной из причин такого роста, по мнению регулятора, стали санкции.

Стоимость чистых активов (СЧА) в массовых ЗПИФ достигла ₽488 млрд, в индивидуальных — ₽12,8 трлн. В обеих категориях лидируют инвестиции в недвижимость.

P.S. Сейчас на рынке сложилась уникальная ситуация. Дефицит качественного предложения способствует постоянному росту арендных ставок и цены самого актива. Отсюда и популярность ЗПИФ недвижимости. При этом риски вложений в такие активы минимальны.

*не ИИР

#инвестиции #недвижимость #ЗПИФГРИНФЛОУ#инвестиционныйпортфель

*🔎 Налоговые аспекты инвестирования в ЗПИФ*

💰 Инвестиции в Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФ) — это возможность получать пассивный доход от недвижимости.

🤔 Однако, прежде чем вкладывать средства, важно разобраться с налоговыми вопросами.

Какие налоги платят инвесторы ЗПИФ?

*➡️ Налог на доход от ЗПИФ. Налог уплачивается по ставке 13% от полученного дивидендного дохода* от ЗПИФ (15% с суммы дохода, превышающей 5 млн руб).

*➡️ Налогообложение дивидендов. Доход от ЗПИФ, как правило, выплачивается в виде дивидендов. Эти выплаты облагаются НДФЛ по ставке 13% (или 15% на доходы свыше 5 млн руб)*. С 2025 года вводится пятиступенчатая шкала налогообложения: от13% до 22%.

Какие налоги платит Управляющая компания

*➡️ Налог на прибыль управляющей компании. Компания, управляющая фондом, платит налог на прибыль по ставке 20% (с 2025 года 25%), этот налог не ложится на плечи инвесторов*.

*➡️ Налог на имущество также уплачивается управляющей компанией* за объекты недвижимости, включенные в портфель ЗПИФ.

Что еще нужно знать?
*✅ Налоговый вычет. Если инвестировать в ЗПИФ на срок не менее 3 лет, можно воспользоваться налоговым вычетом в размере 13%* от суммы инвестиций (но не более 52 000 рублей). Со следующего года эта сумма будет варьироваться от 52 000 руб до 88 000 руб.

*✅ Использование ИИС. Можно покупать паи фонда через Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), тогда доход от ЗПИФ не будет облагаться налогом.*

Резюме

⚠️ Инвестирование в ЗПИФ — это не только пассивный доход, но и налоговая ответственность. Налоговая система постоянно меняется. Важно следить за обновлениями законодательства.

АКТУАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ

*не ИИР

#ЗПИФ #инвестиции #недвижимость #налоги #НДФЛ

🔎Традиционная еженедельная подборка полезных постов от нашего сообщества. Обязательно ознакомьтесь с каждым постом, это поможет вам не упустить самую актуальную информацию на рынке от наших экспертов!

⚡️Подборка лучших постов за неделю 30.08. - 06.09.⭐️Покупать недвижимость уже поздно?

⭐️ЗПИФ — мифы и правда об инвестициях в закрытые паевые инвестиционные фонды

⭐️Почта России и Wildberries объединились и запустили более 250 ПВЗ

⭐️Купить недвижимость от 1,2 млн рублей - реально?

⭐️8 основных документов - оснований при сделках с недвижимостью

⭐️Почему новостройки упали на 30%

⭐️Что влияет на окупаемость коммерческой недвижимости?

⭐️Опросник для инвесторов. Какая у вас стратегия инвестирования?

Не забудьте подписаться на наше сообщество, если хотите зарабатывать на недвижимости! А также напишите в комментариях, какой пост вам понравился больше всего?

👉Подписаться на сообщество в один клик

👉Попасть в подборку

🔐 Как управляется ЗПИФ?
Разбираемся в тонкостях инвестирования в недвижимость

*🏘️ Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости (ЗПИФН)* — отличный инструмент для тех, кто хочет инвестировать в недвижимость, но в связи с отсутствием знаний, опыта или времени не может заниматься ее управлением.

А как происходит управление ЗПИФ? 🤔****

1. Управляющая компания (УК)

УК — ключевая фигура в управлении ЗПИФ. Она несет ответственность за инвестирование средств фонда, управление активами и получение прибыли.

УК проводит тщательный анализ рынка недвижимости и выбирает перспективные объекты для инвестирования; следит за состоянием недвижимости, организует ремонт и обслуживание, обеспечивает безопасность и юридическую чистоту сделок. А еще УК распределяет прибыль от аренды или продажи недвижимости между пайщиками ЗПИФ.

2. Процесс управления

Управляющая компания разрабатывает инвестиционную стратегию, проводит поиск перспективных объектов, оценивает их рентабельность и риски, и принимает инвестиционные решения.

УК оформляет необходимые документы, заключает договоры купли-продажи, получает право собственности на объекты недвижимости, а также организует их продажу.

*🎯 Резюме*
УК обладает опытом и знаниями в области управления недвижимостью, это позволят инвесторам получать повышенную прибыль при минимальных рисках.

• не ИИР

Надеемся, эта информация была полезна для вас! 😊****АКТУАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ#инвестиции#недвижимость#ЗПИФ#риски#финансоваяграмотность#инвестиционныйпортфель

🚨 Какие риски нужно учитывать при инвестировании в ЗПИФ недвижимости

Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФН) — отличный инструмент диверсификации инвестиционного портфеля.

⚠️Однако важно понимать риски, связанные с фондами.

Какие риски нужно учитывать?

*📌 Несоответствие ожиданиям*. Доходность ЗПИФ может оказаться ниже прогнозов. Это может быть связано с неправильной оценкой объекта недвижимости, неэффективным управлением или изменением рыночных условий.

*📌 Риск ликвидности*. Бывает, что паи ЗПИФ сложно перепродать, если они торгуются на внебиржевом рынке.

*📌 Риск дефолта.* Управляющая компания может не выполнить свои обязательства, например, изменить инвестиционную стратегию фонда без согласия пайщиков, это может привести к убыткам.

*📌 Риск залогового имущества*. Если у фонда проблемы с ликвидностью, его активы могут быть принудительно проданы по низкой цене.

*📌 Риски, связанные с самим объектом недвижимости.* Износ, неэффективное управление, недостаточная загрузка, изменение спроса, природные катаклизмы.

Как минимизировать риски?

✅ Тщательно изучить правила доверительного управления (ПДУ). Документ содержит информацию об объектах недвижимости, управляющей компании, рисках и условиях инвестирования.

✅ Не вкладывать все деньги в один ЗПИФ.

✅ Следить за новостями: изучать информацию о рынке недвижимости и деятельности управляющей компании.

✅ ЗПИФ — это долгосрочный инструмент. По законодательству срок жизни таких активов может варьироваться от 3 до 15 лет. Поэтому, выбирая фонды, нужно ориентироваться на свои финансовые цели и готовность к риску. Для краткосрочных стратегий этот актив лучше не рассматривать.

*🎯Резюме*
Вложения в ЗПИФ связаны с рисками, как и любая инвестиционная деятельность, — если ошибиться с выбором фонда, можно потерять часть или все вложенные средства.

Однако при разумном подходе, ЗПИФ недвижимости — эффективный инструмент для увеличения капитала на долгосрочном горизонте.

АКТУАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ
* не ИИР#инвестиции #недвижимость #ЗПИФ #риски #финансоваяграмотность #инвестиционныйпортфель

*🧐 ЗПИФ — мифы и правда об инвестициях в закрытые паевые инвестиционные фонды*
ЗПИФы окружены множеством мифов и не всегда понятных нюансов. Одни считают их панацеей от финансовых проблем, другие — рискованным инструментом.

В статье разобрались, где правда, а где вымысел, и что нужно сделать, чтобы выбор ЗПИФ был осознанным.

Читать 👉на smart-lab
Читать 👉на Дзене
Читать 👉на VC.RU

• не ИИР

#полезное #инвестиции #ЗПИФ #фонды #стратегии

*🏡 Преимущества инвестиций в ЗПИФ недвижимости*
Хотите инвестировать в недвижимость, но не хотите тратить время на поиски арендаторов, обслуживать, ремонтировать или покупать её целиком?

🤔 Тогда обратите внимание на Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФН)!

💰 ЗПИФ недвижимости — это уникальный инструмент, с помощью которого можно диверсифицировать инвестиционный портфель и получить доступ к объектам коммерческой недвижимости с минимальными затратами.

Какие преимущества у ЗПИФ?

✅ Доходность. В среднем, доходность ЗПИФ недвижимости превышает доходность банковских депозитов и близка к доходности рынка жилой недвижимости.

✅ Профессиональное управление. Управление активамиЗПИФ осуществляется опытными специалистами с глубокими знаниями рынка недвижимости.

✅ Доступность. Порог входа в ЗПИФ недвижимости значительно ниже, чем покупка отдельного объекта недвижимости.

✅ Ликвидность. Паи ЗПИФ можно перепродать на вторичном рынке, дажес ограниченной ликвидностью.

✅ Снижение рисков. С помощью ЗПИФ можно распределить средства между несколькими объектами недвижимости, что снизит вероятность потерь, если один из объектов окажется убыточным.

*⚠️ Что важно запомнить?*

➡️ Инвестиции в ЗПИФ не лишены рисков и могут не принести прибыль.

➡️ Перед принятием решения о покупке паев ЗПИФ нужно тщательно изучить правила доверительного управления (ПДУ).

АКТУАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ Хотите узнать больше о ЗПИФ?

👉 Задавайте вопросы в комментариях!

*не ИИР

#инвестиции #недвижимость #ЗПИФ #пассивныйдоход #диверсификация #финансоваяграмотность

*💰 Каков размер комиссии за управление ЗПИФ*

Комиссия за управление ЗПИФ — это стандартная плата за профессиональное управление активами фонда.

Размер комиссии зависит от:
➡️ Типа ЗПИФ — коммерческая недвижимость, ценные бумаги, инфраструктура, венчурный капитал

➡️ Размера фонда — чем больше активы фонда, тем ниже комиссия

➡️ Стратегии управления — сложные стратегии, требующие большего времени и ресурсов, могут стоить дороже

➡️ Доходности фонда — некоторые УК берут комиссию, которая зависит от доходности ЗПИФ

Какие виды комиссий бывают

*🔹Фиксированная комиссия — это наиболее распространенный тип вознаграждения — устанавливается как процент от стоимости активов ЗПИФ. Обычно, составляет от 1% до 3% в год.
*🔹Комиссия за успешность — такия комиссия взимается только тогда, когда фонд показывает положительную доходность. Ее размер может быть установлен как процент от прибыли или как фиксированная сумма.
🔹Комиссия за управление рисками** — услуга может быть установлена для фондов, использующих сложные стратегии управления рисками.

Кроме комиссии за управление, могут быть и дополнительные сборы, например, может взиматься плата за вход и/или выход — при покупке или продаже паев, а еще за хранение, сделки и аудит.

☝️ Важно понимать, что даже при высоких комиссиях нет гарантии получения прибыли. Перечень платных услуг должен быть четко описан в правилах доверительного управления (ПДУ). Перед покупой ЗПИФ желательно сравнить комиссии разных фондов.

АКТУАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ

#инвестиции #ЗПИФ #ЗПИФ_Недвижимости #фонды

Что будет после окончания срока действия ЗПИФ?

Начнётся процедура прекращения фонда: УК продаст активы, погасит паи и распределит денежные средства полученные от реализации имущества фонда между пайщиками.

Но если дата окончания договора управления фондом ещё не наступила, УК может созвать собрание пайщиков и провести голосование о продлении его срока. Если большинство пайщиков согласится, фонд продолжит работу до новой даты, а голосовавшие против получат возможность погасить свои паи.

Чтобы узнать ответы на другие вопросы, подписывайтесь на наш канал «ФОНДЫ НЕДВИЖИМОСТИ»
ZPIF_RF

#инвестиции #ЗПИФ #фонды_недвижимости

⚡Уважаемые инвесторы!
Сегодня на Московской бирже стартовали торги паями комбинированного закрытого паевого инвестиционного фонда «Термальный комплекс «ГРИНФЛОУ СКАНДИНАВИЯ» (RU000A109G79) под управлением УК «Гамма Групп».

Паи фонда включены в третий уровень списка ценных бумаг. Пайщиком фонда является наш клиент компания ООО «Антерра».

Фонд предназначен для квалифицированных инвесторов и создан для финансирования строительства термального комплекса на Юго-Западе Москвы. Открытие комплекса запланировано на 2025 год. Ожидаемый срок окупаемости проекта — 4,5 года. Прогнозная доходность — от 34-38,3% годовых.

Компания ООО «Антерра» развивает сеть хиллинг-отелей под брендом «Green Flow». Действующие проекты компании: отель Green Flow Роза Хутор на Красной поляне и термальный комплекс Green Flow Лахта-Парк в Санкт-Петербурге.

Организатор выпуска паев Инвестиционная-система.рф

*не ИИР

#ЗПИФ #АНТЕРРАТМGREENFLOW #GreenFlow #IPO #ЗПИФНедвижимости #ГРИНФЛОУСКАНДИНАВИЯ