Нам пишет подписчик. ✍️ Рассказывает про проверку со стороны МРУ Росфинмониторинга по Северо-Кавказскому федеральному округу.
По итогам проверки из-за нарушений в части идентификации клиентов МРУ Росфинмониторинга по СКФО к административной ответственности привлек руководителя 👑. В качестве основания привлечения руководителя к ответственности подписчик ссылается якобы на то, что в ПВК первым в списках лиц, осуществляющих идентификацию клиента, прописан руководитель компании...
То, что руководителя привлекли к ответственности - нас не смущает - это стандартная практика. Руководитель отвечает за ПОД/ФТ и несет ответственность за допущенные нарушения.
Смущает причина привлечения: якобы руководитель первым указан в списках лиц, осуществляющих идентификацию клиента. Т.е. по такой логике, если первой в списках указать секретаршу, то привлекут ее? 🤔
Впрочем, очень надеемся, что это подписчик что-то путает. Сильно не верится что-то в то, что это позиция МРУ Росфинмониторинга по СКФО.

Вопрос дня (орфография и пунктуация сохранены): "Подскажите пожалуйста, если в организации работает 1 человек и нет клиентов, обязательно ли вести ПОД/ФТ и соответствующие процедуры? Даже не подключены к ЛК Росфинмониторинга". ❓
Ответ: Да, несмотря на то, что в организации работает один человек и нет клиентов, организация должна соблюдать требования по ПОД/ФТ, в т.ч. подключить личный кабинет на сайте Росфинмониторинга. 💻

И снова новости из "мира аудиторских проверок ПОД/ФТ". Пишет нам НФО, поднадзорная Банку России. Между НФО и аудитором возник спор о проведении идентификации контрагента в рамках услуг, не связанных с профессиональной деятельностью НФО. Ну спор как спор, пусть себе спорят на здоровье. Хотя задача аудитора - проверить, а не спорить. Но прямо по ходу проверки аудитор пишет НФО, что "просит провести идентификацию..." Хорошо, что пока еще просит, а не требует. 😝

Указание Банка России от 21.10.2024 №6904-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 17 октября 2018 года №4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Вступит в силу 08.12.2024

Указание Банка России от 21.10.2024 №6905-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 15 июля 2021 года N 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Вступит в силу 08.12.2024

Опубликовано Информационное письмо Банка России от 26.11.2024 №ИН-08-12/59 "О неприменении к кредитным организациям мер за несоблюдение порядка и сроков представления в Росфинмониторинг информации в форме расширенной выписки". https://vestnik115fz.ru/news/news_post/cb-ne-nakazhet-banki-za-nekotorye-narusheniya-po-pod-ft

Автору канала сегодня прислали "приглашение" ✉️ на целевой инструктаж по ПОД/ФТ по "авторской программе" 👍. Программа семинара нас очень заинтересовала, не можем не поделиться с ней с нашими подписчиками.
Итак, в "авторской программе" среди прочего предложено слушателям узнать 👨‍🎓:
- Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У (лектор явно решил поностальгировать 🥲, ведь этот нормативный акт утратил силу пять лет назад - в 2019 году);
- Положение Банка России от 20.07.2016 N 550-П (а этот нормативный акт утратил силу шесть лет назад - в 2018 году);
- Использование АРМ «Организация-М» и АРМ «Организация-М» версии Т 👨‍💻 (и это уже история... лет пять назад как эти программы стали не актуальными);
- шесть редакций Федерального закона № 115-ФЗ (составителя программы ничуть не смущает, что на данный момент действует 110-я редакция 115-ФЗ).
В письме особо отмечено, что ЛЬГОТНАЯ СТОИМОСТЬ ВСЕГО - 1400 руб. 🤣🤣🤣
И вот эти "авторы" на полном серьезе читают целевые инструктажи по ПОД/ФТ... А слушатели оплачивают им по 1400 рублей. Класс!!! 👍
Отметим, что программа обучения целевому инструктажу не может быть авторской по определению. Программу установил Росфинмониторинг своим ведомственным приказом от 19.07.2011 №250, которую позднее дополнил своим информационным письмом, разосланным в адреса учебных центров. Но разве это волнует автора такой программы? 🤦‍♂️Кто и как их вообще допускает до чтения инструктажей и выдаче свидетельств 🤔

Пояснительная записка к Проекту Постановления Правительства РФ, который выше 👆

Проект Постановления Правительства РФ "Об утверждении Правил представления информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу лицами, указанными в статье 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам"

Новый перечень публичных должностных лиц 🤵‍♂️🤵‍♀️

14 ноября 2024 года вступил в силу важный для ПОД/ФТ Указ Президента РФ от 14.11.2024 №974 «О государственных должностях Российской Федерации».

https://www.smyslovy.ru/news/news18.11.2024-2.html