Новый перечень публичных должностных лиц 🤵‍♂️🤵‍♀️

14 ноября 2024 года вступил в силу важный для ПОД/ФТ Указ Президента РФ от 14.11.2024 №974 «О государственных должностях Российской Федерации».

https://www.smyslovy.ru/news/news18.11.2024-2.html

💵Про мошенничество. Навеяно картинкой  выше 👆и обсуждением темы мошенничества в нашем канале. Мошенничество приобрело масштабы эпидемии. Но, не стоит забывать, что помимо телефонных мошенников, мошенников с кредитами и счетами, есть еще и мошенники, которые обманывают "по жизни". И их немало, они могут быть совсем рядом. 🗿
К сожалению, автор настоящего канала дважды в своей жизни лично становился жертвой весьма крупных мошеннических обманов, не относящихся к телефонным или банковским видам. 🤦‍♂️ Последний "эпизод" так вообще произошел с ним в этом году. Мы потеряли немалые деньги и нервы 😥, но получили опыт, который в будущем применим в нашей просветительской работе в сфере ПОД/ФТ.
Многие мошенники - совсем не глупые люди, они расчетливые и годами могут втираться в доверие. ☺️ Мошенники бывают разных характеров и психологических типов, но многих из них их объединяет жадность, зависть и желание вырвать из чужой жизни деньги. 🤑 🤑 Мошенник до поры до времени живет вроде бы обычной жизнью и пока ты не придет его час, он не даст повода сомневаться в своей порядочности.
Рассчитывать на то, что закон восторжествует и мошенника накажут – знаете, такое себе занятие… Так, например, первого мошенника, которого мы имели "счастье" знать лично - осудили еще много лет назад, но сразу после вынесения приговора он попал под амнистию. Денег тогда он никому не вернул и просто продолжил жить себе дальше. Второй мошенник, которого мы знаем лично, действовал осторожней, поэтому довести дело до суда было бы просто утопией, даже если бы мы максимально придали бы ему огласку. 💸
Но вот что важно знать специалисту по ПОД/ФТ. Мошеннику зачастую очень тяжело подтвердить источники происхождения своих средств: официально у него нет высоких доходов, но зато есть высокие траты. И вот тут уже задача сообщества по ПОД/ФТ исполнять 115-ФЗ так, чтобы максимально усложнить мошенникам комфортное распоряжение их преступным доходам, не давая им беспечно распоряжаться украденными деньгами.

Опубликовано Указание Банка России от 10.07.2024 №6798-У. Адресовано операторам инвестиционных платформ, операторам финансовых платформ, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторам обмена цифровых финансовых активов, операторам инвестиционных платформ. Среди прочего регулирует отдельные вопросы ПОД/ФТ в указанных организациях

К нам обратились с вопросом организация. У нее аудиторская проверка.
Аудитор трясет с организации поданные в Росфинмониторинг за год ФЭС на проверку. 🫴
Что тут сказать?

Рекомендуем вооружиться текстом Ответа Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 22.05.2024 № 12-4-2/3663.
Напомним его:

"При оценке аудитором соблюдения аудируемым лицом требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) аудитор вправе запрашивать, а аудируемое лицо обязано представлять по такому запросу документы, на основании которых может быть сделан вывод о выполнении аудируемым лицом требований законодательства в сфере ПОД/ФТ в части организации системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. К таким документам, в частности, могут быть отнесены:
- правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее – ПВК в целях ПОД/ФТ);
- внутренние организационно-распорядительные документы о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК в целях ПОД/ФТ, сотрудников подразделения по ПОД/ФТ (в случае если требования о создании (определении) подразделения по ПОД/ФТ установлены нормативными актами Банка России), а также документы, подтверждающие соответствие указанных лиц квалификационным требованиям;
- документы, подтверждающие проведение аудируемым лицом мероприятий, направленных на подготовку и обучение сотрудников по ПОД/ФТ;
- иные внутренние документы, регламентирующие (определяющие) процедуры внутреннего контроля в рамках ПВК в целях ПОД/ФТ.
При этом обращаем внимание, что статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ установлен запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением случаев, прямо определенных в указанной норме Федерального закона № 115-ФЗ.
С учетом вышеизложенного, полагаем, что проверка аудитором осуществления внутреннего контроля аудируемой некредитной финансовой организацией будет нарушать запрет, установленный статьей 4 Федерального закона № 115-ФЗ." (https://cbr.ru/Queries/UniDbQuery/File/104594/318/A)

Опубликовано Указание Банка России от 28.06.2024 №6796-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности, в том числе о требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке сообщения негосударственными пенсионными фондами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах"

Опубликовано Указание Банка России от 28.06.2024 №6795-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России статистической отчетности страховых брокеров, о порядке сообщения страховыми брокерами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также о порядке и сроках представления страховыми брокерами в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений"

Росфинмониторингу сегодня 23 года!
Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу.
Поздравляем сотрудников Росфинмониторинга с днем рождения ведомства и желаем им всем добра, счастья, радости и профессиональных успехов! 🎉🍾🥂

На днях произошел очень неожиданный случай в нашей практике.
К нам обратилась знакомая нам очень пожилая женщина (возраст около 90 лет). Уверяла нас, что все ее сбережения из банка 💰 вывели мошенники-работники банка, введя ее в заблуждение, год назад заставив подписать "какие-то" бумаги. Показала нам выписку о закрытии вклада в 2023 году. Из выписки дальнейшая судьба денег была действительно не понятна, впрочем в мошенничестве мы засомневались.
И хотя ситуация была, конечно, не нашего профиля, но оставить в беде пожилого человека, находящего в стрессе, мы не могли.
Автор настоящего канала заехал на своей машине домой к бабушке, взял ее с собой и отвез в банк, чтобы помочь ей во всем разобраться на месте.
В банке выяснилось, что никто деньги бабушки никуда "не выводил" 🤗. Год назад у пожилого человека окончился вклад, работники банка закрыли ей старый вклад и открыли новый сроком на много лет то ли на 4 с чем то, то ли на 5 с чем то % годовых 🤦‍♂️🤦‍♂️🤦‍♂️. Все это время деньги лежали в банке и на них начислялись мизерные проценты.
По нашей рекомендации вклад бабушка закрыла и открыла уже новый: на хороший внушительный процент по сегодняшним высоким ставкам ✌️.
Но, были удивлены тому, что сотрудники банка возраст клиента совершенно не учитывают: объясняют все максимально сложно и запутано. От этого и создается у пожилых людей мнение, что их пытаются обмануть. 😡

Вопрос: Ломбард получает беспроцентный займ на сумму более 1 млн рублей от своего учредителя, являющегося НКО. Какие ФЭС по обязательному контролю должен подать ломбард? 🤔
Ответ: Законом 115 установлено, что ломбард представляет сведения о совершаемых его клиентами непосредственно в ломбарде операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в уполномоченный орган с учетом следующих особенностей: ломбарды – в отношении операций, указанных в подпункте 2 и абзацах втором, шестом, десятом подпункта 4 пункта 1, пунктах 1.2, 1.9, 2 статьи 6, пункте 6 статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5 Федерального закона №115.
Таким образом установлено важное условие для обязательного контроля: НКО должно быть клиентом ломбарда.
Получение ломбардом беспроцентного займа от своего учредителя к операциям, подлежащим обязательному контролю не относится, поскольку учредитель (займодавец) не является клиентом по отношению к заёмщику (ломбарду) (схожая позиция закреплена Росфинмониторингом в вопросе №8 к письму №63 от 20.09.2021).
Расходование денежных средств НКО путем выдачи займа ломбарду - это также не клиентская для ломбарда операция: НКО, выдавая займ и расходуя средства, не является клиентом по отношению к заёмщику (ломбарду).

Информационное письмо Банка России от 05.08.2024 N ИН-08-12/43 "Об использовании информационного ресурса в целях проверки действительности паспортов граждан Российской Федерации"