⚡️ПОНЯТИЕ "РИСК" В ИНВЕСТИЦИЯХ И ЕГО ВИДЫ🔎****

Всем доброго дня, Инвесторы!🥛🍪

🔞Риск – это определенная вероятность отклонения результата того или иного события от ожидаемого результата. В инвестициях на фондовом рынке этим термином называют вероятность наступления неблагоприятного события, которое закономерно приводит:

🔴К получению дохода меньше прогнозируемого.

🔴К полному отсутствию дохода после совершения сделки.

🔴К потери части средств.

🔴К полной потере инвестиционного капитала.

📉Возникновение риска само по себе связано с природой рынка. У рисков есть свои виды и классификации.

✍️Виды рисков:

1️⃣ Риск геополитики.

Войны, конфликты, санкции, всё это может привести к сильному обвалу рынка, поскольку в этот момент все дезориентированны и не понимают что делать. Примеры подобных событий тут приводить не нужно, вы их знаете сами.

2️⃣ Кредитный риск.

Такое происходит когда эмитент не может обслуживать свои долговые обязательства. Это может привести к уходу компании с биржи и с рынка в целом.

3️⃣ Валютный риск.

В целом для бизнеса и развития экономики не важно какой курс, главное чтобы он был стабилен хотя-бы на горизонте 2-3 лет. В таком случае можно составлять какие-либо инвестиционные программы, развивать производство, наращивать выручку и.т.д.

4️⃣ Процентный риск.

Чем выше ставка ЦБ, тем больше фондовый рынок и экономика находится под давлением. В это время хорошая доходность на перспективу образуется у облигаций и банковских вкладов, как мы можем наблюдать сейчас. Но после того как ставку начнут снижать, эти деньги хлынут в том числе на фондовый рынок.

5️⃣ Риски в изменении законодательства.

Они могут сказываться как на отдельных компаниях и отраслях, там и на всём фондовом рынке в целом.

6️⃣ Риск катаклизмов глобальных масштабов.

Обычно в книжках по экономике такого не напишут. Но в целом, риски глобальных катастроф никто не отменял. К примеру прилетит крупный метеорит или возникнет эпидемия. Вопрос только в том, что обычно никто это не учитывает. Я тоже больше склоняюсь к варианту не учитывать этот риск, поскольку в этом нету никакого смысла. Вы не сможете предугадать его.

👨🏻‍🎓Как инвестору снизить риск?

🔠Оптимальная диверсификация для портфеля. По факту, это владение 10-15 различными активами. Это помогает получить возможную прибыль при существенно сниженном риске.

🔠Не стоит «жениться» на позициях. Слепая вера только в одну компанию может существенно повлиять на стоимость вашего портфеля при колебаниях цен.

🔠Инвестируя в фондовый рынок, необходимо понимать, что стоимость активов меняется и если вы не готовы к просадкам, нужно выбрать соответствующие инструменты инвестирования, с прогнозируемой доходностью и низкой волатильностью (например облигации). А если готовы к риску, будьте добры, не обижаться на рынок и на всех вокруг.

💡Для того, чтобы качественно диверсифицировать портфель, необходимо добавлять не только разных эмитентов, но ещё и эмитентов из разных отраслей. Можно добавлять совершенно различные инструменты: акции, облигации, фонды. Это снижает риски в портфеле.

☝🏻Но также не стоит злоупотреблять диверсификацией, потому что чем шире становится ваша диверсификация, тем меньше рисков в портфеле и ТЕМ МЕНЬШЕ СТАНОВИТСЯ ПОТЕНЦИАЛЬНАЯ ДОХОДНОСТЬ портфеля.

🚀Ставьте реакции, желаю всем зелёных портфелей!🤑

📱Gleb Sharov*🏦***Пульс

Всем доброго вечера, Инвесторы??

??‍?Поговорим про "Правила инвестирования Уоррена Баффета". Каких принципов придерживается знаменитый инвестор ?

?Уоррен Баффет – американский инвестор, начал инвестировать с 11 лет, а к 2021 году его капитал составлял 100 млрд долларов. Сейчас ему 93 года?

?В 1988 году он проанализировал показатели бизнеса Coca Cola и купил 7% ценных бумаг компании всего по 5 долларов за штуку. А в 1970-х вложил в Washington Post 10 млн долларов и через 20 лет превратил их в 400 млн долларов и 7 млн долларов дивидендов в год.

?Принципы стратегии Баффета:

1️⃣ Инвестор должен придерживаться политики стоимостного инвестирования. Искать недооцененные компании, акции которых стоят дешевле реальной стоимости. У них должны быть надежные фундаментальные показатели и если так, то большой потенциал роста на будущее, но они могут быть не интересны рынку какое-то время.

(Думаю все тут узнают некоторые компании из наших, возможно у каждого свой пример)

2️⃣ Помимо оценки фундаментала, Баффет еще смотрит на качество управления внутри компании. Он оценивает работу руководства и совета директоров, насколько хорошо они управляют компанией и как они достигают поставленных целей.

?У Баффета также есть СВОД ПРАВИЛ:

1) Инвестировать на долгий срок.

Баффет обычно выбирает акции на всю жизнь. Для инвестиций нужно терпение и время. Это база.

2) Не обращать внимание на колебания рынка.

Будущее предсказать невозможно. Баффет игнорирует краткосрочные движения и инвестирует на долгий срок. К тому же, частые операции с ценными бумагами это уйма комиссий.

3) Инвестировать в те активы, которые ты понимаешь как инвестор.

Ты должен видеть перспективы в отрасли в целом. Не стоит следовать тенденциям рынка и советам «толпы». Если операционная стратегия компании неоднозначна, трудно оценить ее будущие перспективы. Поэтому, когда в начале 2000-х лопнул пузырь доткомов, Баффет не потерпел убытков: он просто в них не инвестировал.

4) Покупать акции по хорошим ценам при снижении рынка.

Данный совет основа основ стоимостного инвестирования. Любые, даже самые стабильные компании терпят кризис и их акции падают вслед за рынком. Если ты проанализировал отрасль и видишь в ней перспективы – покупай акции пока есть хорошая возможность.

5) Инвестированию можно научиться.Это не зависит от уровня образования или IQ. Тут важно пробовать и делать. С практикой закрепляется теория и приходит опыт. Главное желание.

6) Вовремя продавать акции.

Если ценные бумаги не соответствуют или перестали соответствовать вашим целям(конечно при условии вашего анализа), от них можно и нужно избавиться. И даже закрыть с убытком - это нормально.

7) Инвестировать только свои личные деньги.

Не стоит брать кредиты для инвестиций. В любой сделке есть риск, рынок не гарантирует прибыль, а биржа не гарантирует отсутствие убытков. Лучше инвестировать свободные средства, с которыми вы готовы расстаться.

8) Обращать внимание не только на истории роста, но и на дивидендные компании.

В перспективе инвестор может сформировать себе пассивный доход и реинвестировать его для большей эффективности сложного процента.

9) Разумно относится к тратам.

Не стоит растрачивать попросту большой капитал, а также не стоит сильно рисковать им на бирже. Риск оправдан когда капитал небольшой.

10) Не поддаваться рыночным настроениям.

Не стоит уподобляться толпе. Важно следовать своей стратегии и принимать взвешенные решения.

11) Опираться не на цену акции, а на стоимость компании.

Инвестор не просто покупает бумажку, а покупает часть бизнеса. Если бизнес растет и развивается, акции последуют за ним, возможно не сразу. Времени точного никто не даст.

??‍?Уоррен Баффет многих вдохновляет своим подходом и по сей день. Все таки главный секрет его богатства, как мне кажется, это длинный горизонт инвестирования. Но стоят за этим несомненно: следование стратегии и терпение, без которых на рынке – никуда.

G.Sharov | Подписаться