Китай запустит систему верификации граждан на основе блокчейна

Китайское правительство при сотрудничестве с национальным проектом Blockchain Service Network (BSN) тестирует новую платформу RealDID для проверки личности граждан.
?TG КАНАЛ: @CryptoSphere_live
?TG BOT: @torbit_exchange_bot
?ОБМЕННИК: torbit.exchange

‍Предполагаемого оператора шифровальщика Hive арестовали во Франции

5 декабря в Париже арестовали 40-летнего россиянина, предположительно являвшегося оператором вируса-шифровальщика Hive. Об этом сообщают местные СМИ.

По данным Управления по борьбе с киберпреступностью, подозреваемый вымогал криптовалюту у жертв своих кибератак.

Россиянин проживал на Кипре, из его дома конфисковали €570 000 в неназванных криптовалютах, что "соответствует оборотному капиталу".

Помимо самостоятельного использования вируса, разработчики Hive предоставляли его открытый код сторонним киберпреступникам, получая процент от выкупа. 

Правоохранители отследили финансовые потоки от жертв к вымогателям и обнаружили связанные с хакерами кошельки. 

Только во Франции жертвами вируса Hive стали около 60 компаний. Сейчас двое организаторов этих атак объявлены в розыск.

Напомним, в январе сотрудники ФБР совместно с правоохранительными органами Германии и Нидерландов ликвидировали инфраструктуру шифровальщика Hive и получили контроль над всеми Tor-сайтами группировки. 

Согласно подсчетам ведомства, хакеры взломали свыше 1500 компаний в 80 странах и путем шантажа получили от пострадавших около $100 млн.
?TG КАНАЛ: @CryptoSphere_live
?TG BOT: @torbit_exchange_bot
?ОБМЕННИК: torbit.exchange

?? Албания использует ChatGPT для перевода тысяч страниц законов ЕС на албанский язык, чтобы интегрировать их в свое законодательство —

также нейросеть создаст отчет, где покажет какие изменения и куда нужно внести, а еще проанализирует их влияние, что обычно требует огромного количества времени.

Премьер-министр страны заявила, что благодаря ChatGPT избавится от «армии переводчиков и батальона юристов, которые будут стоить миллионы евро».
?TG КАНАЛ: @CryptoSphere_live
?TG BOT: @torbit_exchange_bot
?ОБМЕННИК: torbit.exchange

FATF готовится понизить рейтинг России за отсутствие правил регулирования криптовалют

Международная группа по борьбе с отмыванием денег может в ближайшее время понизить рейтинг России за несоблюдение рекомендаций регулирования криптовалют. Об этом рассказали в Росфинмониторинге.
?TG КАНАЛ: @CryptoSphere_live
?TG BOT: @torbit_exchange_bot
?ОБМЕННИК: torbit.exchange

Полиция Великобритании вернула владельцу украденные BTC на £8 000 000 ($10 млн) ?

В конце 2017 года преступники украли у пользователей криптобиржи CoinSpot крипту на $28 млн — спустя 6 лет мошенников выследили, задержали, а также смогли изъять 445 BTC. Один из счастливчиков уже получил свои кровные $10 млн.

На этой неделе команды по борьбе с мошенничеством и кибербезопасности поработали вместе, чтобы вернуть украденные BTC на сумму 8 000 000 фунтов стерлингов их законному владельцу.

Теперь преступники проведут Рождество в тюрьме. Мы своего добились!
?TG КАНАЛ: @CryptoSphere_live
?TG BOT: @torbit_exchange_bot
?ОБМЕННИК: torbit.exchange

Смешали с грязью: как не попасть под каток регуляции криптомиксеров

В ноябре калифорнийская платформа Swan Bitcoin предупредила пользователей о бессрочной блокировке за использование криптомиксеров. В компании заявили, что банковские и кастодиальные партнеры Swan больше не будут обслуживать клиентов, которые напрямую взаимодействуют с сервисами микширования биткоинов вроде Wasabi и Samourai.

Вместе с Mixer.Money рассказываем, почему торговые платформы вводят запреты на криптомиксеры и как избежать блокировок.

Почему регуляторы запрещают криптомиксеры

В 2020 году Минюст США впервые назвал микширование криптовалюты преступлением. Тогда FinCEN оштрафовала основателя биткоин-миксера Helix Ларри Дина Хармона на $60 млн. Примечательно, что в рамках этого дела суд признал цифровое золото деньгами.

Через год власти США арестовали предполагаемого оператора биткоин-миксера Bitcoin Fog Романа Стерлингова. Его обвинили в отмывании более 1,2 млн BTC и оказании платежных услуг без лицензии.

В 2022 году Минфин США внес в санкционный список криптовалютный миксер Blender.io. По заявлению ведомства, сервис помогал отмывать средства, похищенные северокорейской хакерской группировкой Lazarus Group. В том же году под американские санкции попал Tornado Cash. 

Наконец, в октябре 2023 года FinCEN предложила объявить криптовалютные миксеры «центрами отмывания денег», которые угрожают национальной безопасности. Согласно заявлению ведомства, «повышение прозрачности является ключевым компонентом для лишения преступников доступа к американской и глобальной финансовой системе».

По информации The Wall Street Journal, эта форма санкции потребует от криптовалютных сервисов специальной отчетности по любым финансовым операциям.

Опрошенные ForkLog эксперты считают, что ужесточение риторики властей США по отношению к криптовалютным миксерам потенциально грозит уголовными делами их разработчикам, но вряд ли способно решить проблему финансирования терроризма.

Почему использовать миксеры ― не преступление

По мнению регуляторов, криптомиксеры используются только для отмывания денег. Однако, по данным аналитических компаний Elliptic и Chainalysis, финансирование незаконной деятельности по-прежнему в большей степени опирается на традиционные методы.

Биткоин и другие криптовалюты занимают малую долю в криминальных схемах. В 2022 году менее 1% от всех транзакций были связаны с преступными адресами. Что касается миксеров, то в 2022 году они обработали активы на $7,8 млрд, из которых только 24% поступили с незаконных адресов. Годом ранее показатель составлял 10% от $11,5 млрд. 

Услугами криптомиксеров действительно могут пользоваться преступники ― так же, как и остальными финансовыми инструментами. Это не должно бросать тень на основной вариант применения сервисов микширования — обеспечение приватности транзакций пользователей.

По словам представителей Mixer.Money, именно взаимозаменяемость делает биткоин электронной наличностью:

«Все биткоины, как и наличные фиатные деньги, должны иметь одинаковую стоимость вне зависимости от их владельца или истории. И приватность ― необходимое условие такой взаимозаменяемости. 

Если определенный UTXO биткоина будет замечен в прохождении через руки недобросовестного лица, компании или сервиса, то остальные смогут занижать его стоимость или просто отказываться принимать». 

Не будучи взаимозаменяемым, биткоин не сможет выполнять функцию единого средства обмена.

Как избежать блокировок за использование миксера

Существует два типа биткоин-миксеров: централизованные вроде Mixer.Money и децентрализованные вроде Wasabi. 

Первые принимают монеты пользователя и отправляют ему средства, не связанные с входящей транзакцией. 

Вторые используют технологию CoinJoin, которая микширует биткоины нескольких участников, а затем делит их на равные доли и возвращает получателям. Этот протокол децентрализован и безопасен, но оставляет следы в блокчейне.

«CoinJoin и многие централизованные миксеры легко идентифицировать с помощью инструментов ончейн-аналитики. Побывавшие в них монеты автоматически получаю...

‍? Много ключей не бывает — разбираем Multisig кошелек

Multisig или мульти-подпись — это когда один и тот же документ могут подписать 2+ юзеров. Но как же этот принцип может работать с кошельками?

? Кошелек и ячейка

Лучшая аналогия к Multisig кошельку — банковская ячейка с двумя ключами. Открыть эту ячейку можно только тогда, когда 2 человека договорятся → принесут свои ключи → откроют её и заберут деньги или другую ценность.

С Multisig кошельком также — несколько кодов, которые только вместе открывают доступ к нему. Огромный буст к безопасности.

? Зачем нужен такой кошелек?

Обычному крипто-энтузиасту он зачастую не нужен. Мы пользуемся некастодиальными кошельками, где нужна только одна сид-фраза. Такого кошелька нам достаточно.

А вот крипто-компаниям и стартапам нужен.

Представьте: все деньги биржи хранятся на адресе, который открывается одним ключом. К нему есть доступ только у одного / нескольких людей. Мечта для всех хакеров и мошенников.

Когда же таких ключей 3, 6 или 10... Уж такой кошелек взломать очень-очень трудно. Даже социальная инженерия не сработает.

→ Необязательно открывать кошелек всеми ключами сразу. Можно обойтись и несколькими, например: есть 3 ключа, а доступ открывается и двумя. Всё зависит от настроек.

? Другие преимущества Multisig кошелька

— Двухфакторная аутентификация максимального уровня.

Необязательно, чтобы ключи были у разных людей.

Они могут храниться и у одного, только на разных устройствах: на ноутбуке, смартфоне и планшете.

— Эскроу-транзакции.

*Кто забыл – это транзакции с посредником.

Создается кошелек с тремя кодами, каждый отдается одному участнику. А после — участники выполняют обязательства по очереди.

Автор ждёт 100 огней под постом, чтобы заказать себе мороженное с тремя кодами вкусами?

@easymarketcrypto
?TG КАНАЛ: @CryptoSphere_live
?TG BOT: @torbit_exchange_bot
?ОБМЕННИК: torbit.exchange