#IMOEX*🏛 *- борьба за перспективы

📊 Неделя подходит к концу и хорошо бы закончить ее на позитивной ноте. Сегодня продолжится борьба за уровень 2550 пунктов по индексу, важно закрепится над ним, чтобы в понедельник можно было рассматривать рост.

Осложняет ситуацию пятница - день, когда трейдеры фиксируют позиции, но будем верить в лучшее и наблюдать за ситуацией.

Прогноз на несколько месяцев писал тут: https://t.me/sharkfinancial/993

Сегодня очень много событий:
🏦 Пресс-конференция Банка России по Обзору финансовой стабильности (15:00 мск)

*🇷🇺$BANE, ⛽️*$GAZP, 🇷🇺$IRAO, 🇷🇺$ROSN и 🛢$TRNFP - могут опубликовать финансовые результаты по МСФО за 9 месяцев 2024 г.
Буду держать вас в курсе! Удачного дня**

Говорят, он будет особенно удачный для тех, кто поставит реакции под этот пост!

⚡️ Доброе утро!*⚡️
*Длинный пост, но точно будет полезен

Ранее я писал, что покупать акции пока рано, но новостной фон, а также время вносят свои коррективы.

🗣 Сегодня хочу поделиться с вами мыслями почему сейчас самое время покупать акции

Важно отметить, что я говорю о долгосрочной перспективе! Среднесрочно мы еще можем сходить ниже (хотя казалось бы куда ниже)

Начнем с позитивных новостей, но с негативным эффектом для рынка рф.

Израиль и "Хезболла" подписали договор о прекращании огня с сегодняшнего утра (05:00 мск).
Казалось бы, это прекрасно, но почему наш рынок так сдерживает позитив? Все просто - нефть падает, а о зависимости РФ от цен на нефть я говорить не буду, откройте список компаний по капитализации и все вопросы пропадут.
📈 Тем не менее, остановка одного из двух конфликтов это явный позитив. А про Украинский конфликт тоже много новостей:
👉🏻 Во-первых страны G7 будут готовить Украину к любому исходу (хотя ранее речь о поражении даже не шла);
👉🏻 Во-вторых 20 января в должность вступит Трамп, который обещал решить конфликт (решит или нет это не так важно, люди уже ожидаю и рынки пойдут вверх).
*💸 *А теперь самое вкусное - органический рост рынка
Что нужно для роста? Деньги!
А откуда они будут? Дивиденды!

Только вдумайтесь! Дивидендные выплаты к концу декабря составят более 1 миллиарда 200 млн рублей! Часть из этих денег уйдет в акции

📊 По этому сейчас самое время набирать сумки в долгосрок, тем более мы сейчас ниже 2500 по индексу, лучше цен может и не быть. При этом важно держать руку на пульсе и быть готовым продать активы в плюс в январе (если будут хорошие цены).
Помните главное правило рынка? Рынки растут на ожиданиях, а падают на фактах

Отчет $SFIN*🏦 *по МСФО

Отчет позитивный в разрезе 9 месяцев, но динамика в 3 квартале немного снизилась.

👉🏻 Чистая прибыль составила 19,3 млрд руб, (+16% г/г);
👉🏻 Общий доход 22,4 млрд руб (+23% г/г)
👉🏻 Прибыль на акцию (ЕPS) в отчетном периоде увеличилась до 370,28 руб. с 348,92 руб. годом ранее. У прямого конкурента - АФК 💰 этот показатель и вовсе отрицательный.
👉🏻 Активы холдинга выросли на 19%, до 371,7 млрд руб., капитал на отчетную дату превысил 110 млрд руб.
*👉🏻 Чистый долг все еще отрицательный
Написать сравнение двух инвестиционных холдинга?*

Население России продолжает набирать кредиты рекордными темпамиБанк Россииопубликовал отчет о развитии банковского сектора в РФ. Материал подтверждает, что кредитное безумие в России продолжается.
Совсем немного не хватило до рекорда по чистому приросту задолженности по кредитам физлиц — в июне рост на 963 млрд руб против рекорда 978 млрд млрд руб в авг.23.

В августе прошлого года рекордный рост кредитов объяснялся опережающим наращиванием долгов перед ожиданиями неизбежного роста ставок по кредитам на траектории ужесточения ДКП.

Общий прирост задолженности по всем видам кредитов физлиц составил 3.37 трлн с начала 2024 против 2.56 трлн за аналогичный период в 2023 (при стабильной ключевой ставке 7.5%) и всего 2.4 трлн за первое полугодие 2021 года (тот момент, когда кредитный бум казался невероятным).

Кредитный ажиотаж на 30% превышает максимумы предыдущего кредитного бума и это в условиях сверхжестких денежно-кредитных условиях.

Ипотечные кредиты выросли на 586 млрд в июне перед завершением льготных программ, с начала года — 1.65 трлн против 1.59 трлн в первое полугодие 2023г. и 1.32 трлн в первое полугодие 2022г.

Доля ипотеки с господдержкой в июне составила 80%, где по всем типам программ рекордный прирост, но и рыночная ипотека выросла на 28% м/м до максимума с декабря 2023г.

**Потребительское кредитование выросло на 291 млрд, повторив около рекордный результат в мае и это второй лучший результат в истории после 314 млрд в августе 23.

За первое полугодие 2024г. прирост потребительских кредитов составил 1.33 трлн против 0.85 трлн в первом полугодие 2023г. и 0.95 трлн в первом полугодие 2022г.**

Активность выросла почти 1.6 раза по рекордным ставкам! ЦБ это объясняет манипуляциями с грейс-периодом и зажиточным населением на фоне роста дохода, что открывает пространство для кредитной активности тех, кто раньше не мог получить кредит.

Автокредитование выросло на 87 млрд – почти рекордные темпы, а за первое полугодие 2024г. невероятные +458 млрд против 150 млрд в первом полугодии 2023г. и +109 млрд в первом полугодии 2021г.

Банк России вновь ужесточил нормативы и правила выдачи кредитов, но пока это не помогает. Население с особым аппетитом выгребает кредиты по рекордным ставкам.

Ребят, нашёл для вас топовый канал!

ЧИСТО РЫНОК

✔️Никакой рекламы, платных курсов и прочего.
✔️Ежедневные торговые среднесрочные, краткосрочные и внутридневные идеи со статистикой, вы можете убедиться сами.
✔️Создание долгосрочного портфеля на российском рынке. Также со статистикой.

И много чего другого. Переходите и убедитесь сами.

ПОДПИСАТЬСЯ

Инфляционные ожидания в России растут

В мае 2024 года медианная оценка инфляционных ожиданий населения на следующие 12 месяцев возросла до 11.7% (+0.7 п.п. м/м; +0.9 п.п. г/г). В среднем, за первый квартал 2024 ИО находятся на уровне 12%, согласно данным Банка России.

• Наблюдаемая населением инфляция в мае продолжила снижаться — медианное значение составило 14% (-0.4 п.п. м/м; -0.1 п.п. г/г).

• Долгосрочные инфляционные ожидания на 5 лет вперед выросли до 10.4% (+0.6 п.п. м/м; -0.9 п.п. г/г).

• За май 2024 ценовые ожидания предприятий на 3 месяца вперед в целом не изменились по сравнению с апрелем, оставаясь высокими. В мае несколько снизились ожидания предприятий по спросу на ближайшие 3 месяца. Оценки изменения издержек остались почти без изменений.

В отраслевом разрезе повышение ИО наблюдалось в сельском хозяйстве, транспортировке и хранении, торговле, обеспечении электроэнергией и водоснабжении.

Снижение фиксировалось в обрабатывающей промышленности, добыче полезных ископаемых, сфере услуг. В строительстве ценовые ожидания не изменились.

В сравнении с 2015-2016, 2021 и 2022 годами, рост ИО в мае остается незначительным, в целом соответствуя средним значениям за 10 лет.

Однако, Банк России достаточно жёстко комментирует текущие показатели: «Наблюдаемая в последние месяцы пауза в снижении инфляционных ожиданий подтверждает, что для возвращения инфляции к цели требуется длительное поддержание жестких денежно-кредитных условий.»
Такая риторика обеспечивает сохранение ключевой ставки, как минимум, на следующих двух заседаниях и не исключает вариант с хайком. Поскольку, согласно прогнозу ЦБ, пространство для повышения остается.