? Разбираемся со 115-ФЗ раз и навсегда
Коллеги, подготовили полный пакет материалов по 115-ФЗ. Это не только информация, но и образцы документов. Вы сможете самостоятельно решить любой вопрос по 115-ФЗ без выхода на руководство банков, юристов и решал. Что входит:

❗️**Как избежать блокировки расчетного счета компании

?Обходим* обязательный контроль банка из-за подозрений в проведении сомнительных операций

?Обходим дополнительный контроль банка из-за подозрений в проведении сомнительных операций

?Обосновываем банку законность операции. Готовые решения:

?Пояснения о контрагенте.pdf
?Пояснения о снятии наличными выручки со счета.pdf
?Пояснения о зачислении наличных на счет.rtf
?Пояснения о беспроцентном займе.pdf
?Пояснения о снятии наличных со счета.rtf*

❗️Как действовать в спорных ситуациях с обслуживающим банком

?Что предпринять, если обслуживающий банк не исполнил платежное поручение

?Как действовать, если обслуживающий банк не подписывает соглашение о безакцептном списании средств

?Что делать, если банк необоснованно списал средства в безакцептном порядке

?Что делать, если банк не представляет документы, которые запросила компания *❗️***Как не попасть в черный список клиентов банка

?***Какая налоговая нагрузка соответствует требованиям банка

?Какие остатки на расчетном счете привлекут внимание банка

?Какую заработную плату сотрудников банк не сочтет подозрительной

?Какие обороты по расчетному счету поддерживать

?Как указывать основания платежей, чтобы банк не усомнился в легальности бизнеса
?Что делать, если банк заблокировал расчетный счет без объяснения причин

❗️Как компании выйти из черного списка сомнительных клиентов банка

?Как убедить банк исключить компанию из черного списка

?Как обжаловать в межведомственной комиссии при ЦБ отказ банка исключить компанию из черного списка

?Как обжаловать в суде отказ банка исключить компанию из черного списка

❗️***Что делать, если банк заблокировал расчетный счет по требованию налоговой инспекции

?***Какие счета не может заблокировать налоговая инспекция

?Как снять ограничения с расчетного счета, который заблокировала налоговая инспекция

?Что делать, если налоговая инспекция незаконно приостановила операции по расчетному счету

?Какие заявки можно оплатить с заблокированного расчетного счета *‼️Бонусом,**полный ликбез по 115-ФЗ:

?Как избежать блокировки расчетного счета по инициативе банка
?Как правильно ответить на запрос документов, если банк заблокировал счет ИП
?Как правильно ответить на запрос документов, если банк заблокировал счет ООО
?Как написать претензию в банк
?Как работать с отчетами о контрагентах

‼️Готовые образцы для разблокировки счёта:
*?Пояснения об использовании счетов для разблокировки Клиент-Банка
?Пояснения в банк о движении по счету для разблокировки Клиент-Банка
?Заявление о разблокировке счета в связи с нарушением правил электронного документооборота
?Пояснения о нерегулярности операций по счету для разблокировки Клиент-Банка
?Заявление о разблокировке в связи с тем, что общий остаток по счетам превышает недоимку
?Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с обеспечением приема электронных документов из ИФНС
?Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с отсутствием обязанности отчитываться по НДФЛ
?Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с отсутствием обязанности отчитываться по налогу на имущество
?Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с отсутствием обязанности отчитываться по транспортному налогу
?***Инструкция, как разблокировать счет и вернуть зависшие деньги

Стоимость и порядок получения материалов уточняйте - @bablishkonewbot

? Выбираемся из красной зоны ЦБ (тревожный чемоданчик)
Коллеги, не секрет, что блокировок по 115-ФЗ с каждым днем все больше.

С недавних пор добавилась еще одна серьезная проблема - красная зона ЦБ.

Все знают, что в прошлом году Банк России ввел в действие платформу KYC (know your customer), или по нашему говоря - ЗСК, Знай Своего Клиента.

И сейчас эта система раскачегарилась на полную мощность.

Счета блокируются намертво, деньги забрать невозможно, они либо остаются в глухом блоке в банке, либо уходят в ЦБ…

На самом деле, если вы боитесь красной зоны ЦБ, то как в той рекламе - «вы просто не умеете их готовить».

Конечно, существуют простые и понятные алгоритмы работы с компаниями, которые попали в красную зону.

Благодаря правильному подходу деньги с заблоченных счетов можно забрать в 100% случаев. Часто удается даже реанимировать компанию и продолжить работу.

Сейчас мы готовы поделиться наработанными нами алгоритмами действий и шаблонами. Также проведем инструктаж по их использованию.

В результате у вас будет что-то вроде тревожного чемоданчика, который поможет вам в случае попадания в красную зону ЦБ восстановить счёт либо забрать деньги.

Предупреждаем, стоит «тревожный чемоданчик» по красной зоне не дешево. Но свои деньги точно окупит.

За подробностями - @help115robot

*?️ ЦБ планирует увеличить лимит бесплатных переводов*

В ЦБ обсуждают идею увеличения суммы беспроцентных переводов с использованием СБП со 100.000₽ до 1.4 млн. рублей ежемесячно.

Единственное ограничение в том, что переводы должны производиться между счетами одного лица. То есть между счетами разных банков, привязанных к одному номеру телефона.

// Банковская тайна

?️Вклады россиян в иностранных банках по итогам ноября достигли рекордных 81,7 миллиарда долларов, объем увеличился в 2,7 раза // Банковская тайна

?️ «Бумажный» НДС. Все, что вы хотели узнать но боялись спросить

Что такое «бумажный НДС»?

Конечно, НДС - это налог, поэтому он не может быть ни бумажным, ни железным, никаким другим.

«Бумажный НДС» - это сленг, выражающий суть одного из способов налоговой оптимизации:

организация, которой требуется уменьшить входящий НДС, заключает договоры с поставщиками, которые предоставляют счета-фактуры и отражают поставку (оказание услуг) в своей книге продаж

В реальности же никакой поставки не происходит, а исполнитель просто передаёт «бумаги», отсюда и название.

- Знают ли налоговики про эту схему?
- Безусловно!
- А выявляют?
- Пытаются...

У налоговиков есть целая система АСК НДС 2 - автоматизированная система контроля за возмещением НДС из бюджета. Она в автоматизированном режиме сопоставляет счета-фактуры контрагентов и если находит «разрывы» начинает бить тревогу.

До существования этой системы продавцы бумажного НДС часто просто «уводили» НДС через длинные и не очень цепочки фирм-посредников в регионы и там о них забывали.

Сейчас АСК таких вольностей не даёт, поэтому надёжные продавцы используют более серьезные схемы, соответственно и более затратные.

// Банковская тайна

*?️ В сеть слили данные 3,5 млн пользователей почты Mail.Ru – адреса почты, ники, имена и фамилии, а также телефоны.*
В VK Group подтвердили утечку, однако заявили, что не несут за нее ответственность – в компании отметили, что опубликованные данные связаны с утечкой стороннего сервиса в начале прошлого года.

Меняем пароли // Банковская тайна

?️ С сегодняшнего дня ЦБ возобновляет валютные операции на внутреннем рынке в интересах Минфина. Банк России будет покупать и продавать юани на Мосбирже с расчетами «завтра». Это означает возвращение к практике операций на валютном рынке в рамках бюджетного правила — такие операции не проводились почти год // Банковская тайна