Канал для поиска исполнителей для разных задач и организации мини конкурсов
Last updated 1 week, 1 day ago
Здесь простым языком про TON, DFC и крипту.
Принимаем автоматически.
Ссылка для друзей: https://t.me/+-EOfWx2pRKhmNGE6
Связь: @deftalk_bot
Last updated 5 days, 16 hours ago
упс
❗️ЧИСТЫЙ УБЫТОК ГАЗПРОМА ПО МСФО ЗА 2023 ГОД СОСТАВИЛ 629 МЛРД РУБЛЕЙ, КОНСЕНСУС ЖДАЛ 447 МЛРД РУБЛЕЙ ПРИБЫЛИ - ИНТЕРФАКС
Помните наш Анти-топ?
А еще мое видео, где меня захейтили Инвест гид про Газпром.
Кстати, дивиденды считаются от прибыли МСФО, если их отменят Газпром даст минус 10 руб. дополнительно.
Telegram
Invest_privet
Анти-топ идей на 2024 год Так часто говорим о том, куда стоит инвестировать, но не говорим - какие акции стоит избегать в 2024 году. Причины почему не стоит покупать акции: - высокая долговая нагрузка - падение спроса на продукцию и/или падение цен - корпоративный…
Облигации для ежемесячной зарплаты
[скачать список]
Привет, друзья! Сегодня хочу поделиться с вами интересной идеей - инвестирование в облигации для формирования портфеля, который будет радовать нас каждый месяц. Да-да, вы не ослышались, купоны будут поступать каждый месяц, словно настоящая зарплата. Это называется облигационной зарплатой, и точно захватывающий способ наблюдать, как ваш капитал растет и приносит доход.
Сейчас на рынке много интересных облигаций, которые позволяют сформировать портфель с регулярными выплатами. Лично я вижу в этом огромный потенциал для роста и развития.
Подготовили для вас список актуальных облигаций для составления такого портфеля. Все облигации из данного портфеля без оферты, с высоким кредитным рейтингом, а также низкой долговой нагрузкой эмитентов. Данные облигации можно спокойно держать до их погашения, не опасаясь снижения купона или дефолта. Все облигации доступны для неквалифицированных инвесторов.
Лучшие посты за апрель, чтобы вы ничего не пропустили
Самое главное и интересное:
1️⃣ В скором времени заканчивается прием заявлений на разблокировку активов. У меня подготовлен гайд почти по всем брокерам читать и делать
2️⃣ Выступала на конференции "Инвестиционный горизонт", где рассказала интересные идеи на второе полугодие 2024 смотреть (там в тайм кодах можно найти меня)
3️⃣Мотивирующий пост - как я инвестирую ежемесячно уже пятый год в детский портфель - удалось ли что-то накопить читать
❗️Внимание мошенники❗️ Читать важный пост
Вышли "Инвест гиды" - это видео рубрика, где за 10-15 минут рассказываю интересное об инвестициях:
▪️ разбор компании Кармани смотреть
▪️ разбор Х5 смотреть
▪️ разбор Мтс банка смотреть
Обзоры компаний:
🔹 Займер - стоит ли инвестировать читать
🔹Система - как оценивать бизнес читать
🔹Русал и Норникель - разбор выручки читать
🔹Опер отчет Х5 читать
🔹Опер отчет Русагро читать
🔹ЮГК - анализ отчета за 2023г читать
🔹Хэндерсон - идея читать
🔹Разбор Софтлайна читать
Было проведено 4 Инвест часа!
Новости по проектам:
💎Запустили курс "Оценка акций" и уже провели первый вебинар. Крутые ребята, сильные, активные все вопросы интересные! Следующий поток только в 2025.
💎Провели встречу в рамках Клуба Invest Privet+ в Москве - 45 человек не могли наговориться❤️
💎Результаты Клуба за апрель 🔥
В общем, апрель прошел под девизом "Это было не просто смело, это было п...ц как смело".
Вижу много новеньких в канале - устраивайтесь поудобнее, почитайте обо мне, у нас тут полезно, прибыльно, уютно, постепенно становимся друзьями!
Про IPO МТС банка - стоит ли участвовать
Подробнее обзор компании был в Инвест гиде и в статье.
Объективно, компания не лучший кандидат для долгосрочных инвестиций. Если проводить отраслевое сравнение - Сбер и Совкомбанк смотрятся интереснее.
При этом нельзя сказать, что актив плохой, просто есть компании лучше. Поэтому участвовать можно и даже возможен задерг +10% с учетом переподписки.
Не исключаю участие на небольшую долю.
Астра с утра объявила параметры SPO. Появились новые вводные, улучшающие позиции частного инвестора. Итоговая цена одной акции в рамках SPO составит не менее 550 рублей. При этом ожидается, что она не превысит цену закрытия последнего торгового дня в рамках…
Вот это Чижик! Х5 молодцы.
Операционные показатели Х5 за 1 кв. 2024 года. Акции компании не торгуются, но мы можем анализировать результаты.
▪️выручка +26,9% (рост до 882 млрд. руб.)
▪️количество магазинов +14,4% (рост до 24 884)
▪️LFL +14.8% как за счет трафика +2,9%, так за счет среднего чека (в т.ч. инфляции) +11,6%
▪️интернет заказы +81% (рост до 46,5 млрд. руб.), но в выручке пока доля 5%
Структура выручки:
75% Пятерочка (21 593 магазинов)
12% Перекресток (978 магазинов)
5% Чижик (1616 магазинов)
5% Интернет
3% Красный Яр
Компания показывает сильные результаты. Если бы акции торговались, вероятнее бы увидели хорошую реакцию на отчет. Но в любом случае, приятно, что по компании выходят хорошие новости и можно не переживать об открытии торгов.
________
Актуальные посты про Х5:
▪️Подробнее про редомициляцию компании можно прочитать здесь читать
▪️Подробный пост про LFL читать
▪️Видео обзор Х5 в рубрике "Инвест гид" смотреть
Важные новости выходных и влияние на сырьевые рынки
Вечер субботы был мрачным и многие следили за ситуацией Израиль-Иран.
Ситуация напрямую оказывает влияние на нефтяные котировки.
▪️Однако в воскресенье ситуация стабилизировалась, урон минимальный. Цены на нефть снизились на спекуляциях о том, что конфликт будет оставаться под контролем после того, как Иран заявил, что «вопрос можно считать завершенным». Будет ли Израиль отвечать на эту атаку пока не понятно.
*▪️Золото* также сейчас стабильно. Эскалация ближневосточного кризиса может привести к новой волне роста как нефть, так и золота.
▪️В субботу были озвучены санкции против российского сырья - алюминий, медь, никель.
Правила запрещают поставку новых поставок металлов из России на Лондонскую биржу металлов (LME) и Чикагскую товарную биржу, произведенные 13 апреля или после этой даты, а США также запрещает импорт из России всех трех металлов.
Это решение вряд ли окажет существенное влияние на наши компании, подавляющее большинство металлов покупаются и продаются между горнодобывающими компаниями, трейдерами и производителями, даже не заглядывая внутрь склада LME. Уже с 2022 года доля продаж российских металлов в Китай существенно выросла.
Если смотреть разбивку покупателей Русала за 2023 год, то: 28% Россия, 23% Китай, 21% Восточные страны и остальное 28% европейские страны. То есть драматичного влияния быть не должно, однако европейские компании могут просить или дисконт, или отказываться от российских поставок.
Разбивка выручки Норникеля: 12% Россия и СНГ, 54% Азия, 24% Европа, 10% Америка. У Норникеля более существенная доля продаж приходится на американский рынок. Поэтому влияние может быть. Оно частично сгладится ростом цен (если рост будет устойчивым) и обесценением рубля.
Но я продолжаю считать, что акции Русала и Норникеля не интересны к покупке (с прицелом на среднесрок).
Что важного было за неделю
Неделя выдала интересной! Золото на максимумах? Обесценение рубля. Обновление максимумов Индекса Мосбиржи.
Интересные посты недели:
▪️ Займер - точная оценка компании на IPO
▪️ Что дает анализ отчетности компании
▪️ Справедливая стоимость акций Системы
▪️ Дивиденды НЛМК
▪️ Золото новый максимум
▪️ Почему мы нерациональны
▪️ Результат старта торгов по Займер
▪️ Лучшие акции для начинающего инвестора
Видео про Кармани - смотрим, поддерживаем. Качественный разбор.
🔹 рубрика «Инвест гид»- обзор Кармани
Еженедельный «Инвест час» - актуальный обзор рынка и компаний.
Смотрите тайм-коды и выбирайте, что вас интересует больше всего!
🔹 Запись «Инвест часа»
4:04 состояние рынка и что ожидать
10:20 акции из Индекса Мосбиржи - кто вырос, кто упал
11:39 Цены на Алюминий, стоит ли покупать Русал
16:22 Эн+
18:25 ГМК Норникель причины роста
19:17 валюта, золото - какие движения
22:02 Селигдар как идея?
25:30 ЮГК одна из причин роста
27:42 Эталон - операционный отчет
32:36 Система - разберем отчет
45:31 НЛМК дивиденды: кто интересен сейчас из сталевиков
51:47 Дивы ММК
57:07 Пик инфляции позади? Пора скупать облигации
57:36 Какие ОФЗ интересны
1:01:11 Почему не снизят ставку сейчас
1:05:05 Отчет Озон
1:13:07 Роснефть
1:16:26 Кармани
1:17:00 Ростелеком
1:19:36 СПБ биржа
1:25:28 Интер Рао
Новости проекта
➕ Знакомимся с учениками курса «Оценка Акций». 15 апреля приступаем к обучению.
Присоединиться можно 👉 тут
➕ Зафиксировали 7 тейков в клубе Invest Privet+, средняя доходность 16%.
Присоединиться можно 👉 тут
Займер - обзор на IPO
Мы с вами смотрим все компании выходящие на IPO, Займер не будет исключением.
*1️⃣*О компании:
Займер – это финтех-сервис выдачи микрозаймов онлайн. Компания в основном специализируется на работе с физлицами, которым необходимы краткосрочные микрозаймы до 30 тыс.руб. сроком до 1 месяца (PDL) и сроком до 2 месяцев (IL1-2).
При этом динамика выдач займов PDL согласно статистике Банка России снижается.
2️⃣Финансы компании:
Объем выданных займов не вырос в 2023 году, как и не выросли процентные доходы. Даже, наоборот, они сократились на 13%. Прибыль за год увеличилась на 5,77%.
Несмотря на чистую прибыль в размере 6 млрд. руб., собственный капитал компании не вырос, так как вся она была распределена на дивиденды единственному акционеру.
Из интересного в Займере высокая невыплата по займам и высокие резервы. По статистике ЦБ средний размер NPL 90+ составляет 33-35% от кредитного портфеля, размер NPL 90+ у Займер порядка 80%.
У Займера на 31.12.2023 года кредитный портфель составляет 31 799 млн. руб., при этом дефолтные кредиты составляют 25 343 млн. руб. То есть как раз 80% от текущего портфеля. При этом создан резерв только на 72,8% — 18 450 млн. руб.
В 2023 году создали резерв на 72,8 %, в 2021 году этот показатель был 79,8%, в 2022 — 74,77%.
Почему это важно? Получается, что компании удается в среднем вернуть 27% от дефолтных займов — это высокий показатель. Если же это не подтверждается, то вполне возможно досоздание резервов на 10% от дефолтных — это примерно 2 500 млн. руб.
И это в моменте снижает чистую прибыль на 2,5 млрд. руб. и собственный капитал с 11,9 млрд. руб. до 9,4 млрд. руб.
3️⃣Дивиденды
Компания в 2024 году приняла дивидендную политику: выплата дивидендов 50% от чистой прибыли МСФО на ежеквартальной основе.
Потенциальная доходность за 2024 год может составить порядка: 11,2% (сам дивиденд 30 руб.). Однако надо учитывать, что дивиденды за 1 кв. 2024 уже распределены и 500 млн. руб. получил действующий акционер, это примерно 30% от ЧП от МСФО.
4️⃣Параметры IPO и оценка компании
▪️Параметры участия в IPO.
▪️Сбор заявок с 5 по 11 апреля, старт торгов 12 апреля
▪️Цены размещения 235-270 рублей
▪️Количество акций 100 млн. штук
▪️Капитализация составит 23,5-27 млрд руб.
▪️Размер IPO не более 3 млрд руб. (обещают без увеличения)
▪️free-float 11%
▪️Тикер ZAYM
▪️Акции предложит единственный акционер, IPO в формате cash out (деньги в компанию не поступают)
По текущим параметрам бизнес оценивается в p/b= 2,27. Но если убрать из капитала 2,5 млрд. руб. как дополнительные резервы, то p/b может стать 2,8.
5️⃣ Вывод о целесообразности участия в IPO
Плюсы компании:
🔹высокий ROE
🔹выполнение с запасом нормативов ЦБ
🔹потенциальная дивидендная доходность 11%
Риски:
➖работа преимущественно в сегменте PDL, который имеет тенденцию к снижению
➖отсутствие роста кредитного портфеля, роста процентных доходов
➖высокая просрочка по займам
➖низкий процент резервирования дефолтных кредитов и его снижение в 2023 году
➖высокая оценка p/b 2.27
➖ужесточение работы ЦБ по отношению к МФО
➖выплата дивидендов практически 100% от чистой прибыли в 2023 году акционеру, из-за чего капитал не вырос.
➖IPO в формате кэш аут, компания не получает деньги
Для меня больше рисков в компании, поэтому участвовать считаю нецелесообразным.
Не является ИИР.
Подобный анализ можно почитать по ссылке 👉https://smart-lab.ru/blog/1005713.php
smart-lab.ru
Обзор IPO Займер - не участвую в размещении
Содержание: О компании и ее место на рынке микрофинансовых организаций О финансах компании Оценка компании и сравнение с конкурентами
Канал для поиска исполнителей для разных задач и организации мини конкурсов
Last updated 1 week, 1 day ago
Здесь простым языком про TON, DFC и крипту.
Принимаем автоматически.
Ссылка для друзей: https://t.me/+-EOfWx2pRKhmNGE6
Связь: @deftalk_bot
Last updated 5 days, 16 hours ago