@unitcitizen розпитав топ менеджерів укр банків з західним капіталом куди вони вкладають особисті кошти.

Иван Свитек (Альфа)
У меня есть государственные облигации Украины, а также облигации развивающихся стран, в которых я жил и работал. Это ценные бумаги Бразилии, России, Турции, ОАЭ. Я очень активно наблюдаю за рынком облигаций.
Также инвестирую в акции компаний. Недавно я купил акции одного разработчика компьютерных игр – и уже даже заработал на них. Еще у меня есть акции Google, одной крупной фармацевтической компании, компаний других секторов.

Тамаш Хак-Ковач (ОТП)
Инвестирую в акции индексных фондов. Предпочитаю избегать отдельных вкладов.
Большую часть денег я заработал, купив венгерские облигации в 2012 году с очень высокой доходностью, поскольку в то время на рынке были негативные настроения по отношению к Венгрии (в основном, из-за политических факторов).
А потерял значительную часть денег на своих акциях от Commerzbank и на вкладах в гривне в 2015 году.

Игорь Левченко (BNP Paribas)
Основные принципы инвестирования – рост рынка и важность отрасли для потребителей. Потому вкладываю в энергетические компании, финансовый сектор, медицину, государственные бонды.
С моей точки зрения, зеленая энергетика, а именно компании, которые производят комплектующие для солнечных и ветряных электростанций, имеют очень высокий потенциал роста. Также стабильно высокий потенциал имеют компании, производящие медицинские препараты и оборудование.
Финансовый сектор – это наиболее знакомая для меня отрасль, и тут тоже можно получить высокие прибыли. Например, акции BNP Paribas недавно падали на 50%, однако операционная прибыль и показатели ликвидности, а также прогнозы по выплате дивидендов остались на высоком уровне. Это говорит о том, что возврат к высокой стоимости акций неизбежен. И, покупая акции по низкой цене, можно получить большую маржинальную и дивидендную прибыль.

Илиас Музакис (Пиреус)
Я – консервативный инвестор, а потому фокусируюсь только на регулируемых инструментах и рынках. Больше склоняюсь к вложениям в депозиты, акции и ценные бумаги. В основном, я размещаю средства на депозите с акцентом на повышение доходности по нетвердым валютам.

Что касается торговли акциями и ценными бумагами, я работаю с другими рынками за пределами Украины, если вижу такую возможность. В основном, я делаю акцент на банках и компаниях, связанных с энергетикой.

Ви хотіли б бачити більше подібних постів на каналі iplaua?

Нарешті запрацював довгоочікуваний закон про валюту.

Що змінилось:
- Можна купувати валюту онлайн. Деякі банки вже додали цю можливість у свої додатки;
- Відмінили е-ліцензії для виводу грошей в інші країни. Ліміт в рік 50 000 євро. Тепер не треба для кожного платежу збирати пачку документів і чекати їх перевірки;
- Можна відкрити рахунок у іноземному банку та тримати частину своїх грошей там.

Інвестувати в міжнародні компанії чи інвестиційні фонди стало простіше, покупка валюти тепер - декілька кліків у мобільному додатку. Напевно це найкраще, що сталося з банківською системою за останні декілька років, тому що ці зміни реально можна відчути на собі) ?

Нас тут уже більше 1000 ?, думаю провести декілька опитувань, щоб ми всі краще розуміли, яка тут аудиторія. Опитування анонімні, тому за надану інформацію можете не переживати)

Дохідність українських облігацій буде знижуватись у найближчому майбутньому

Вчора на засіданні НБУ облікову ставку вирішили не піднімати, а залишити такою як і була, протягом останніх 3 місяців - 18%.

Якщо не вдаватись в деталі, то від цієї ставки залежить майже все у банківській системі:
- ставки по кредитах;
- ставки по депозитах;
- дохідність облігацій.

Чим вища облікова ставка, тим більші ставки по кредитах, дохідність депозитів і облігацій теж зростає. Враховуючи, що інфляція в Україні перестала рости, то облікову ставку, швидше за все, почнуть знижувати і дохідність по облігаціях впаде теж. Якщо хтось хоче встигнути придбати облігації з дохідністю 18%-19%, то спішіть, скоро їх не буде)

Аналіз портфелів від Vanguard. Проаналізовані різні стратегії інвестування та відповідні портфелі майже за 100 років. ?

Telegraph

Моделі портфелів від Vanguard

Vanguard - одна з найбільших інвестиційних компаній, що займається управлінням активів. У них є свої біржові фонди, індексні фонди і т. д. Вони вирішили проаналізувати декілька різних стратегій і відповідних портфелів з різним відсотковим співвідношенням…

Чьо там з ринком і портфелем
вже майже кінець року, ринок продовжує своє ралі вниз ?. Основні індекси показали від'ємну дохідність за цей рік:
- S&P 500 втратив приблизно -10%.
- Dow jones -9%
- NASDAQ -9%

Якщо ж порахувати скільки індекси втратили від своїх максимальних значень, то все виглядає ще гірше ?:
- S&P 500 -22%.
- Dow jones -20%
- NASDAQ -29%

Мій портфель від своєї початкової вартості втратив 9%. Зараз в ньому приблизно 33% коштів в S&P 500, 25% в корпоративних та урядових облігаціях, 12% в фондах нерухомості, 16% в фонді, який вкладає кошти у компанії, що знаходяться не в США, 10% технологічних сектор США.

Нічого продавати не збираюсь, можливо трохи збільшу відсоток облігацій у портфелі до 30%-35% ?.

Погасились облігації, які я купляв ще у травні. За 7 місяців дохідність вийшла 8.2%. Це вже краще, ніж будь-який депозит в банку.

Купив інші, які погасяться у травні 2019 року. Прогнозована дохідність 18.21% річних. Якщо все буде добре в країні, то їх дохідність буде вищою від дохідності облігацій у валюті.

Що з моїм портфелем

Зараз він не приносить дохід, але його результати в рази кращі, ніж ринок акцій :)

Які активи в мене є
- BIV, VCIT - фонди облігацій;
- VOO - фонд, який дублює індекс S&P500
- VNQ, VNQI - фонди нерухомості
- VXUS - фонд вкладає кошти у різні компанії, які не входять в США
- XLK - технологічний сектор США
- SNSR - фонд Internet of things

Портфель втратив приблизно 2% від своєї початкової вартості, результат в рази кращий, ніж ринок акцій США (він просів десь на 10%).

Ринок валиться

Глобальні ринки знижуються протягом останніх двох тижнів. Американський індекс S&P 500 втратив 10%. Найбільше просів технологічний сектор, він втратив приблизно 17% ?.

Чому так сталось?
Більшість компаній технологічного сектору - це компанії росту. Вони за останні 10 років показували просто космічну дохідність, але зараз "хайп" трохи спав, тому і ціна падає.
Ну і те, що технологічний сектор ріс набагато швидше ринку не могло не спровокувати найбільшого спаду, чим швидше ростеш - тим швидше і нижче будеш падати.

Також Apple в останньому звіті заробила менше з айфонів, ніж планувала. Nvidia втратила майже половину своєї капіталізації, тому що не виправдала надії інвесторів.

Багато хто каже, що це початок кризи, але ще не було такого випадку, щоб кризу передбачили чи визначили її початок ?. Тому я продовжую робити те ж саме - формувати хороший портфель.

Як себе поводить мій під час падіння цін розповім у наступному пості.