Сьогодні ДР - проведу етер)

Сьогодні у мене день народження.
Святкувати буду після перемоги усі ДР, оптом)

📆Cьогодні, 15.11.2024 у 18:00 проведу урочистий прямий етер на Youtube каналах Лицаря, спільноті iTalks та мого партнера, співзасновника спільноти iTalks, автора каналу Гроші працюють - рядового ЗСУ Артема Ваганова.

✅Тема етеру "Як врахувати вплив податків на свій портфель Фінансової свободи?".
Як і обіцяв раніше.

🎁Найкращим подарунком на ДР для мене буде Ваш донат на ЗСУ, посилання додав нижче.
Всі зібрані від цього етеру кошти будуть перераховані на банку NV для придбання дронів для 13-ту бригаду НГУ "Хартія".

🙏 Чому Хартія та NV?
Хартія - 💪захищає мій рідний Харків.
NV - я вдячний Сергію Фурсі не лише за внесок в охорону здорового глузду українців в програмі NV "Фурсич" , а за його допомогу в ситуації з постраждалими інвесторами Фрідом Фінанс Україна.

💾Придбати запис етеру можна за цим посиланням на збір донатів.
Лінк на запис з'явиться одразу після успішної оплати.

*🙏Примножуйте корисне - діліться ним!*

Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

Чому ж не дорожчають 20-річні облігації США?

Можливо, ви теж очікували, що ціна на ці облігації зросте, але реальність дещо інша. Розберемось, чому так відбувається.

*🔹 Поточний стан*
Основна причина – ринок облігацій зараз дуже чутливий до інфляції та дій центробанку США (ФРС). ФРС тримає ставки високими, щоб приборкати інфляцію, а це впливає на дохідність облігацій. Але інфляція вже майже як треба, тож маневр ФРС в умовах "працює, не чіпай!" обмежений. А коли облікова ставка залишається високою, інвестори не поспішають купувати 20-річні Treasuries. В результаті їх ціна не зростає, а дохідність залишається привабливою для тих, хто хоче отримати фіксований прибуток у майбутньому.

*🔹 Можливі сценарії*
Очікується, що ФРС ще деякий час утримуватиме високі ставки, а це значить, що 20-річні облігації, зокрема фонд TLT (який інвестує у ці облігації), залишатимуться під тиском. Проте, коли економіка охолоне і ставки почнуть знижувати, облігації можуть нарешті стати тим «солодким пиріжком», на який всі чекають. Але до цього треба ще дочекатися – і не швидко.

*🔹 Що ж робити?*
Якщо ви довгостроковий інвестор, зараз не час панікувати чи поспішати. Слідуйте ваші довгостроковій інвест.стратегії. Якщо ваша стратегія передбачає тримання облігацій на довгу перспективу, збережіть позиції в TLT або розгляньте можливість покупки, якщо вас цікавить фіксований дохід у майбутньому. Зверніть увагу, що для непрофесіональних інвесторів короткострокові експерименти з довгостроковими інструментами закінчується трагічно (податок на курсові різниці, ризик зміни % ставки не на вашу користь).

Якщо у Вашому портфелі є ETF на 20 річні US treasuries, напишіть, будь ласка свої очікування по їх дохідності (YTM) станом на кінець цього та наступного року та почитайте наш детальний розбір та прогноз на сайті спільноти iTalks).

*🙏Примножуйте корисне - діліться ним!*

Телеграм | Ютуб | спільнота iTalks

Реструктуризацію євробондів України розпочато

В п'ятницю, на Лондонській біржі, Мінфін офіційно оголосив про умови реструктуризації євробондів.

Резюмую головне:

1) $1000 номінальної вартості старих євробондів + нараховані за 2 роки на них % поміняють на 630 доларів номінальної вартості нових євробондів.
Залежно від року випуску старих, це буде 6 або 8 випусків нових, у т.ч. на $400 - це нові єврооблігації серії А, на $230 - серії В.
Добре, що передбачено реструктуризацію і для дрібних інвесторів, але мені досі не зрозуміло яким буде номінал нових євробондів.

2) Голосування буде відбуватись через брокера
Будь ласка подбайте про це, звернувшись до Вашого брокера / зберігача де Ви зберігаєте свої євробонди.
Ось як виглядав пакет документів на голосування по умовам реструктуризації українських євробондів у 2022 році для Клієнтів брокера "Фрідом Фінанс Україна".

3) Передбачено премію за вчасне прийняття умов реструктуризації
Це 1,25% або 12,5$ за кожну 1000$ номінальної вартості старих євробондів для кожного власника, який погодився на умови реструктуризації.
Якщо по певній серії не набереться 2/3 голосів, які погодились, тоді цієї премії не буде виплачено.

4) Реструктуризація буде чинною якщо з її умовами погодився такий % власників:
▫️ не менше ⅔ від загальної суми єврооблігацій
▫️ більше ніж ½ суми єврооблігацій кожної серії

5) У власників є два тижні на міркування
▫️ до 00:00 24/08/2024 якщо вони хочуть отримати премію 1,25%
▫️ до 00:00 27/08/2024 якщо хочуть отримати всі випуски у т.ч. додаткові 2035 та 2036 років.

6) Якщо ви є власником євробондів з ISIN де є "US, то є нюанси
Їх потрібно перевести на ISIN, який починається з "XS".
Як це робити не знаю, але Ваш брокер має це знати і тут варто почитати розділ Eligibility to participate in the Exchange Offer and receive New Securities.

7) Власники, які не погодяться на реструктуризацію - не отримують нових єврооблігацій серії В
А це на хвилинку 23% від номіналу! Не зрозуміло, чому така дискримінація та чи будуть вони мати право на 12% у якості contingent bonds серії В, випуск та обсяг яких прив'язаний до прогнозів МВФ по нашому ВВП у 2028р.

Рекомендую власникам українських євробондів такий план дій :
▫️ почитати першоджерело
▫️ зареєструватися у агента Мінфіна, щоб почитати повний текст меморандуму про пропозиції
▫️ порахувати результати реструктуризації за допомогою моделі спільноти iTalks
▫️ запитати Вашого брокера про терміни та порядок подання документів про згоду
▫️ прийняти самостійне рішення щодо реструктуризації

Я маю євробонди та буду голосувати "за", бо мені подобаються умови і я готовий прийняти пов'язані з цим ризики.

*?Примножуйте корисне — діліться ним!*

Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks

По п'ятницям пишу тут)

7 принципів стійкої стратегії для довгострокових інвестицій

?Сьогодні на моєму каналі дебют - Олександр Пономаренко описав 7 принципів для довгострокових інвестицій. Рекомендую для ознайомлення.

?Трохи про Олександра: він має економічну освіту, є членом команди підтримки спільноти iPlan Talks де керує нашим контентом та робить такі чудові речі:
▫️ створює анонси та резюме етерів в спільноті
▫️ створює часову розмітку для кожного запису етеру спільноти та благодійних етерів, які ми проводимо на моєму та каналів моїх партнерів
▫️ робить трейлери етерів, які ми викладаємо в нашому благодійному магазині етерів
▫️ формує нашу базу етерів, яких вже майже 300

✅Приєднатися до спільноти можна через нашого бота Якщо будете купувати річну підписку за промокодом ITALKS3YRS, то отримаєте 10% знижки та 3 ексклюзивних етери в подарунок.

Досить прелюдій, вйо до допису)

*1️⃣ Інвестуйте, не спекулюйте ?***

Завжди пам’ятайте слова Бенжаміна Грема: “Інвестиція - це операція, що ґрунтується на ретельному аналізі фактів, перспектив, безпеки вкладених коштів та прогнозі достатнього доходу.” Довгострокове інвестування з меншим ризиком та стабільним доходом виявляється набагато вигіднішим за короткострокове спекулювання.

*2️⃣ Майте чіткий план ?***

Маючи план, ви можете прибрати емоції з процесу інвестування, знижуючи ймовірність допущення помилок, таких як спроба вгадати ідеальний момент для входу на ринок або занадто емоційне реагування на короткострокові коливання цін. Створіть план, якого ви зможете дотримуватися незалежно від ринкових умов.

*3️⃣ Правильний розподіл активів ?***

Оберіть розподіл активів, який відповідає вашому ризик-профілю та горизонту інвестування. Якщо ваша інвестиційна мета близька, акції можуть бути занадто ризикованими.

*4️⃣ Диверсифікація та розумне ребалансування ?***

Диверсифікуйте свій інвестиційний портфель як за класами активів, так і за географією, щоб знизити ризики великих втрат. Регулярно ребалансуйте портфель, щоб він відповідав вашому ризик-профілю.

*5️⃣ Використання індексних фондів (ETF) ?***

Для тих, хто не бажає або не може витрачати час на детальний аналіз кожної компанії, або немає відповідних навичок - ETF є чудовим вибором. Адже ви отримуєте ринковий прибуток, велику диверсифікацію та платите за це мінімальної комісії. 

*6️⃣ Усереднення доларової вартості (DCA) ?***

Усереднення доларової вартості — це стратегія регулярного придбання активу рівними сумами, незалежно від його ціни. Це ідеальна стратегія, якщо 
- ви не хочете заглиблюватись в більш складні інвестиційні стратегії (наприклад усереднення обсягів інвестицій - DVA)
- ви психологічно не готові інвестувати усю суму відразу (хоча в 2/3 випадків - це буде ефективніше)

*7️⃣ Періодичний чекап цілей ?***

Регулярно переглядайте свої інвестиційні цілі та прогрес у їх досягненні. Це допоможе вам адаптуватися до змін у вашому житті та на ринку.

*?Примножуйте корисне - діліться ним!*

Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks