香港严厉打击加密货币公司未经授权使用“银行”标签的行为

香港金融管理局（HKMA）对冒充银行机构的加密货币公司发出严厉警告，并强调最近两起海外公司可能违反当地银行法规的案件。

香港金管局在11月15日发布的一份声明中披露，一家加密货币公司在香港运营期间声称自己是“银行”，而另一家则将其产品作为“银行卡”进行营销。金管局没有透露涉案公司的身份，但强调这种虚假陈述可能构成违反《银行业条例》。

金管局表示：“这些说法可能会误导消费者相信这些公司已获香港金管局发牌及监管。”这凸显了违规行为的严重性。

根据香港《银行业条例》，只有三类机构获准在香港开展银行业务：持牌银行、有限制牌照银行和接受存款公司。未经授权在业务描述中使用“银行”一词或其任何衍生词均被视为违法。

这一警告发布之际，香港正将自己定位为全球加密货币中心。香港于2023年6月启动了加密货币许可制度，迄今为止已有三家交易所（OSL、HashKey 和 HKVAX）获得了许可。

为保护消费者权益，香港金融管理局建议公众通过其官方的《认可机构登记册》核实金融机构的合法性。该局还为希望核实银行凭证的相关公民开通了公共咨询服务热线。

此次监管干预反映了香港在平衡加密货币野心与消费者保护方面不断做出的努力，该地区在继续吸引数字资产公司的同时，也对其运营进行了严格的监督。

公安部昨天发布关于规范办理刑事案件适用资金冻结措施的若干规定|公通字〔2024 〕22号

中国公安部为进一步规范公安机关办理刑事案件适用资金冻结措施，整治执法突出问题，发布的通知，

大家最好研究一下未来资金如果被冻结，可以作为一些司法依据：

第二条：
公安机关适用资金冻结措施，应当严格依法依规、严格审核审批、严格甄别核实、严格监测预警和监督追责，严禁立案前冻结资金，严禁超权限、超范围、超数额、超时限冻结资金。

第七条：
适用资金冻结措施应当严格依照相关规定进行审核，并经县级以上公安机关负责人批准。

在呈请协助冻结财产报告书中，办案部门应当详细说明涉案资金数额及其查证情况、冻结账户类型、与案件的关联性等。采用账户整体冻结措施的，还应当说明整体冻结的理由和必要性。

第十八条：
冻结资金需要延长期限的，应当在期限届满十日前经法制审核后，按照原批准权限和程序，办理继续冻结手续。逾期不办理的，自动解除冻结。
对冻结期间未开展甄别、核实或者不能证明冻结资金与案件关联性的，冻结期限届满后，不得采取继续冻结措施。

第二十三条：
对当事人在异地的，办案部门应当采取远程视频询问等方式，或者委托当事人所在地公安机关协助调查取证，不得要求当事人前往冻结资金的公安机关配合调查。当事人确有违法犯罪嫌疑的，应当依照法定程序开展调查、侦查。

#银行卡 #冻结 #资金 #账户 #未成年 #开户 #指南

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新加坡30亿洗钱案：两名中国籍前银行经理和一名司机被起诉

新加坡史上最大规模的洗钱案持续发酵。继10名涉案外籍人士服刑完毕并被永久驱逐出境后，8月14日，又有三名嫌疑人因涉嫌协助洗钱被新加坡地方法院起诉。其中，两名为中国籍前银行职员，另一名为新加坡籍私人司机。

这起案件可以追溯到2023年8月，新加坡警方在一场大规模搜查行动中查获了超过30亿新元（约合人民币162.9亿元）的非法资金。10名涉案的外籍人士被捕，他们均来自中国福建，但持有柬埔寨、土耳其、塞浦路斯、瓦努阿图等多国护照。这个犯罪团伙通过至少16家新加坡金融机构对诈骗、海外博彩等活动中获取的非法收入洗钱（详见《新加坡最大洗钱案新进展：福建帮菲律宾网赌浮出水面》）。十人被定罪服刑后，其中八人被驱逐至柬埔寨，一人被驱逐到日本，一人被驱逐到英国。目前，新加坡警方正在追查另外17名涉案人员的行踪。法院充公了这10人的约9.44亿新元（约合人民币51.2亿元）非法资产。

根据起诉书，35岁的瑞士宝盛银行（Bank Julius Baer）前职员刘凯（Liu Kai，音译）被控协助罪犯林宝英提交伪造的中国税务文件，以便在瑞士开设账户。

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金价突破2500美元

对美国减息预期进一步加强，黄金现货和期货市场星期五都创下历史新高，突破每安士2500美元。

12月份交割的黄金期货星期五（8月16日）收报2546.2美元，一周涨幅近3%。黄金现货收报2507.28美元，也上涨3%。

自去年10月以来，黄金一路势不可挡，从1800美元一路飙升，连续创下历史新高。自2月中旬以来，黄金的涨幅已超过26%。

周五公布的数据显示，随着美国通胀趋于稳定，消费者对财务状况的预期更为乐观，8月美国消费者信心指数五个月以来首次上升。

City Index分析师拉扎格扎达（Fawad Razaqzada） 说：“在美联储降息的预期下，债券收益率大幅下降，推动了金价走高。”

星期五美国三大股指均摆脱了早盘的低迷，收盘上涨，结束了本周的上涨行情。

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https://telegra.ph/注意大马微信支付宣布停止运营请用户尽快提现-08-09

Telegraph

注意！大马微信支付宣布停止运营，请用户尽快提现

马来西亚WeChat Pay宣布，由于业务战略调整，已从8月起停止新电子钱包用户的注册， 并从9月1日开始正式停止支付服务。不再提供“付款”、“绑定银行卡”、“充值”、“红包”、“面对面收款”、“电影票”及 “飞机票”服务。 请用户尽快提取余额，用户可在自己的帐号中，按照指示完成余额提领。 余额提现指南如果您尚未完成身份验证： 1）请在继续提取余额之前完成身份验证。此步骤可验证您是提款的授权人。 2）点击“我 - 支付与服务 - 右上角三个点 - 支付管理 - 身份验证”。 如果您已经完成身份验证： 1）点击“我…

开店宝董事长将被罚，会计背锅

2024年8月2日，亚联发展公司收到中国证券监督管理委员会吉林监管局出具的《行政处罚事先告知书》。由于亚联发展公司原控股子公司开店宝相关事项导致公司2021年年度报告存在虚假记载，深圳证券交易所将对公司股票交易实施其他风险警示。

根据行政处罚事先告知书，中国证券监督管理委员会吉林监管局拟对亚联发展、王永彬、陈道军进行处罚。

值得注意的是，王永彬同时是亚联发展和开店宝的董事长。

#POS #开店宝

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香港警方首次举办反洗黑钱研讨会

香港警务处财富情报及调查科星期五（8月2日）首次举办“反洗黑钱研讨会”，警务处处长萧泽颐表示，研讨会的目的是鼓励与会者采用具策略性、创新且主动的措施，以全面提升打击洗钱成效，保障市民的财产，以及维护香港作为国际金融中心的声誉。

综合《星岛日报》和香港01报道，研讨会汇聚了各执法机关和金融监管机构的代表，以及超过300名来自40家金融机构的与会者，务求加强打击洗钱力度。萧泽颐说，洗钱环境日新月异，强调“公私营合作”尤为重要。

研讨会包括两场深度专题小组讨论；首场讨论由香港金融发展局总监及主管（政策研究）董一岳博士主持，集中讨论打击洗钱的策略性方法，旨在探讨并制订全面策略，以加强金融机构和金融监管机构的反洗钱应对措施；多位讲者另就如何合作、交换资讯及提高公众意识，分享其专业知识。

第二场专题小组讨论则由财富情报及调查科总警司郑丽琪主持，内容强调科技的反洗钱角色，以展示如何借助先进科技（例如人工智能及大数据分析），加强侦察和防止洗钱能力；各专家也就如何将科技工具与反洗钱做法结合提出宝贵建议。

香港警方也借此机会肯定银行业界在打击洗钱方面的重要贡献和不懈努力；同时于8月举行反洗黑钱月，推行一系列活动，包括到访各所大学，特备电台节目，以及推出全新的电子漫画书《黑金陷阱》等，从而提高市民的反洗钱意识。

报道说，此次研讨会突出公私营的合作、创新能力和持续学习对打击金融罪行的重要性，标志着香港的反洗钱制度迈出重要一步。

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