Как сэкономить при разблокировке в Euroclear подарив активы в пользу резидента ЕС 🇪🇺?

Сегодня продолжаем разрушать мифы о разблокировке в Euroclear. Один из таких мифов это то, что замороженные активы нельзя передавать от одного лица другому до получения лицензии.

Да, активы действительно не могут быть переданы по договору купли-продажи до получения лицензии. Однако действующие ограничения не мешают до подачи заявки подарить активы другому лицу, чтобы облегчить процесс разморозки.

❗️Особенно данный инструмент может быть полезен для инвесторов без ВНЖ в ЕС 🇪🇺, Швейцарии🇨🇭, Великобритании 🇬🇧 и США 🇺🇸 (с недавних пор бельгийский регулятор разрешает перевод и в эти юрисдикции при наличии ВНЖ).

1️⃣ Дарение в пользу лица с ВНЖ в ЕС 🇪🇺: упрощение процедуры разблокировки
▪️Решение проблемы с открытием счетов в ЕС

В настоящее время россиянам без ВНЖ в ЕС или Швейцарии достаточно сложно открыть брокерский счёт в ЕС (это стоит немалых денег) и практически невозможно открыть банковский счёт в ЕС. При этом обязательным условием разблокировки активов для россиян без ВНЖ указанных выше западных стран является то, что активы будут переведено в финансовое учреждение на территории ЕС. Соответственно желающему разморозить свои активы обязательно нужно такой счёт иметь.

Данная проблема решается дарением активов перед подачей заявки на лицензию доверенному лицу, у которого есть ВНЖ в ЕС (например, другу или родственнику) и которому открыть брокерский/банковский счёт в ЕС не составит проблем. Заявителем в таком случае будет выступать именно такое доверенное лицо. При этом не обязательно, чтобы активы до подачи заявления были фактически переставлены у брокера - достаточно представить в регулятор подписанный договор дарения.

▪️Решение проблемы с лимитом 100К

На тех, кто имеет ВНЖ в ЕС не распространяется лимит в 100К на остатках по банковским счетам в ЕС, предусмотренный санкциями ЕС. Это важный момент, поскольку поможет избежать потенциальных сложностей при переводе из Euroclear брокеру в ЕС заблокированных платежей по ценным бумагам, если их сумма превышает 100К.

2️⃣ Подача одной заявки в интересах нескольких интересантов - снижение расходов на юристов

Разблокировка активов - дело не самое дешёвое и цена юридических услуг, как правило, зависит от числа заявителей.

Довольно распространена ситуация, когда в семье на каждом члене семьи имеются заблокированные в Euroclear активы. Или, например, у инвестора заблокирована сравнительно небольшая сумма, но у него есть ещё пара друзей или компаньонов с заблокированными активами.

В данном случае в целях снижения расходов на адвокатов имеет смысл подарить активы тому члену семьи/другу/компаньону, который и будет выступать в качестве заявителя.

*📝 Пример из практики: Гражданин РФ владел через российского брокера активами на 700 тыс. долларов, которые были заблокированы в Euroclear. Перед подачей заявки активы были подарены сыну заявителя, имеющему ВНЖ Франции🇫🇷. Сыном была подана заявка на разблокировку в Казначейство Бельгии. Регулятор выдал лицензию на перевод активов французскому брокеру.
@sanctionsexplained - канал про санкции ЕС и контрсанкции РФ*

❗️Напоминаем про запрет вывоза дорогой одежды из ЕС в РФ

Сегодня российские и немецкие СМИ написали, что в начале ноября 2024 года две гражданки РФ были задержаны за попытку вывоза из Германии🇩🇪 в РФ🇷🇺 дорогой одежды: брендов Louis Vuitton, Hermès на общую сумму свыше 100 тысяч евро. Одежда находилась в товарном виде (в упаковке). Задержанные собирались лететь в РФ через Турцию🇹🇷. В отношении них возбуждено уголовное дело.

Мы в своей практике в Германии также сталкивались с похожими кейсами. Во всех из них дела возбуждались, когда одежда вывозилась в товарном виде.

Это хороший повод напомнить, что санкциями ЕС🇪🇺, а именно ст. 3h Регламента ЕС 833/2014 запрещено вывозить из ЕС в РФ:

1️⃣ следующие товары, если стоимость 1 единицы выше 300 евро:

▪️👜 все виды сумок;

▪️👔 одежда и обувь;

▪️💍 жемчуг, драгоценные и полудрагоценные камни, ювелирные изделия;

▪️⌚️часы и запчасти к ним;

▪️🎾товары для занятия спортом.

▪️🍾 вина (в т.ч. шампанские), пиво и другие алкогольные напитки;

▪️🚬сигары и сигариллы;

▪️парфюм, туалетная вода, косметика для тела и волос, средства личной гигиены. например, дезодоранты.

2️⃣ бытовую технику, если стоимость 1 единицы выше 750 евро

3️⃣ электрические/электронные или оптические приборы для записи и воспроизведения звука и изображений стоимостью выше 1 000 евро (например, фото- и видеокамеры)

4️⃣ транспортные средства дороже 50 000 евро

5️⃣ *🎸музыкальные инструменты стоимостью свыше 1 500 евро*

Подробно мы писали об этом запрете здесь.

Будьте внимательны. Нарушение данного запрета может привести не только к возбуждении уголовного дела, но и аннулированию визы/ВНЖ ЕС.

@sanctionsexplained - канал про санкции ЕС и контрсанкции РФ

Суд ЕС 🇪🇺 решит судьбу изъятых в Германии автомобилей 🇩🇪

Наши коллеги из The Sanctions Law обратили внимание на дело C-619/24, которое было передано в Суд ЕС 🇪🇺. Оно касается российского гражданина, который в 2023 году, после введения запрета привез в Германию купленный в РФ автомобиль для личного пользования. В отношении него немецкими правоохранительными органами было возбуждено уголовное дело за нарушение ст. 3i Регламента ЕС 833/2014.

В рамках этого процесса Суду ЕС предстоит ответить на следующие вопросы:

▪️ запрещен ли к ввозу в ЕС только такой импорт, в результате которого были действительно существенные доходы для бюджета РФ
▪️ если ответ на вопрос выше отрицательный, то допускается ли регистрация уже ввезенных в ЕС после введения запрета авто?

❗️Почему это важно?В Германии 🇩🇪 сейчас рассматриваются уголовные дела против российских собственников, которые ввезли свои автомобили после введения запрета. Суды первой инстанции обычно встают на сторону собственников и выносят оправдательные приговоры, аргументируя это тем, что ввоз б/у автомобиля не приносит доходов РФ. Однако суды апелляционной инстанции пока придерживаются противоположного мнения: для нарушения достаточно самого факта формально незаконного ввоза, независимо от того, были ли созданы доходы для РФ🇷🇺.

Решение Суда ЕС🇪🇺 должно наконец разрешить это накопившееся противоречие в немецкой правоприменительной практике. Если суд решит, что сторона обвинения обязана доказать получение РФ доходов от ввоза б/у автомобиля, все текущие дела (не только дюссельдорфское дело) могут завершиться в пользу владельцев, так как немецкие суды будут ориентироваться на данное решение.

О результатах рассмотрения дела в Суде ЕС сообщим в нашем канале.

@sanctionsexplained - канал про санкции ЕС и контрсанкции РФ

Приглашаем всех интересующихся санкциями ЕС в разрезе Германии ?? поучаствовать в многообещающем мероприятии, которое будет проводиться 05 сентября 2024 Московской торгово-промышленной палатой (МТПП) совместно с Торгпредством России в Германии.

В программе (см. пост выше) заявлены выступления на самые актуальные темы, связанные с санкциями. Среди спикеров практикующие немецкие и российские юристы, которые расскажут о самых последних новостях и трендах правоприменения. Поэтому, как мне кажется, есть все причины зарегистрироваться на это мероприятие?

К примеру, мы с коллегой - немецким адвокатом расскажем об особенностях взыскании дебиторской задолженности с германских контрагентов в условиях санкционных ограничений.

Семинар «Санкции и контрсанкции как рамочные условия ведения бизнеса в Германии и России».
? 5 сентября 2024 года в 10:00 (МСК) Торгпредство России в Германии совместно с Московской торгово-промышленной палатой (МТПП) проводит семинар «Санкции и контрсанкции как рамочные условия ведения бизнеса в Германии и России».

В рамках двух последовательных сессий – «Структурирование сделок с учетом взаимных ограничений в Германии и России» и «Разрешение споров в эпоху двусторонних санкций» – планируется освещение таких актуальных тем двустороннего торгово-экономического сотрудничества как:
▶️ взыскание дебиторской задолженности с германских контрагентов в условиях санкционных ограничений;
▶️ налогообложение в контексте распространения на Россию действия германского закона «О защите от уклонения от уплаты налогов и недобросовестной налоговой конкуренции» (Gesetz zur Abwehr von Steuervermeidung und unfairem Steuerwettbewerb, сокр. Steueroasen-Abwehrgesetz или StAbwG);
▶️ взаимодействие с Управлением экономики и экспортного контроля Германии (Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle, сокр. BAFA);
▶️ крупные споры с участием компаний обеих стран (Rosneft Deutschland, VTB SE, ООО «Русхимальянс») и др.

Мероприятие пройдет в гибридном формате, необходима предварительная регистрация (по ссылке), по итогам которой зарегистрировавшимся участникам будет направлена ссылка для онлайн-подключения, в случае заинтересованности в участии в мероприятии в очном формате (Большой конференц-зал МТПП) необходимо оставить соответствующее сообщение при регистрации. Участие бесплатно.

Приглашаем всех заинтересованных принять участие в семинаре.

▶️ Подробная программа - в приложенном файле.

#Германия #новости #семинар #санкции #задолженность #споры

❗️Масштабные обыски в дочке Почты России в Германии ??

Странным образом осталась незамеченной в российских СМИ новость об обысках в дочерней компании ПАО "Почта России" - RusPost GmbH.

Многие из тех, кто живут в Германии??, знают, что до недавнего времени посылку из РФ в Германию и наоборот как в старые добрые времена можно было отправить Почтой России. Время на доставку отправления занимало в среднем 2-3 недели и работал сервис весьма исправно. Однако, видимо, ситуация в ближайшее время серьёзно изменится.

13 августа 2024 года около 100 сотрудников немецких правоохранительных органов приняли участие в обысках в помещениях немецкой дочки Почты России. Масштаб следственных действий впечатляет. Ваш покорный услуга, который в свою часто участвовал в РФ в уголовных делах экономической направленности в качестве адвоката, не сталкивался с такими внушительными обысками.

Примечательно, что это один из первых случаев, когда производством обыска занимался специально созданный в Германии орган для надзора за применением санкций - Zentralstelle für Sanktionsdurchsetzung (ZfS).

Из публикаций в СМИ не до конца понятна суть предъявляемых к компании претензий. Однако мы обратили внимание на то, что в статье имеется отсылка к Регламенту ЕС, который позволяет заморозить активы юридических лиц.

Из этого мы делаем предположение, что немецкую дочку скорее всего подозревают в нарушении положений Регламента ЕС 269/2014, который запрещает предоставлять денежные средства и иное имущество подсанкционным компаниям. Материнская компания - ПАО "Почта России", не находится под санкциями ЕС. Единственным акционером ПАО "Почта России" является РФ в лице Росимущества.

Поэтому делаем вывод, что речь может идти об оказании почтовых и логистических услуг для других российских компаний, которые находятся под санкциями Евросоюза, либо в предоставлении денежных средств непосредственно РФ. При этом нужно отметить, что сама РФ под санкциями ЕС не находится и вопрос о том, можно ли предоставлять РФ денежные средства относится скорее к категории спорных.

*✅ Нам удалось получить от российского банка информацию о заблокированных в Euroclear выплатах, которые ранее банк отказывался предоставлять клиенту*

Ранее мы с нашими друзьями и партнерами - экспертами по инвестициям Wealth IQ Solutions писали о том, что многие российские инвесторы сталкиваются с тем, что российские банки и брокеры часто отказываются предоставлять точную информацию о заблокированных в Euroclear в активах. Это не позволяет частному инвестору приступить к разморозке активов в ЕС ??. Кроме того, в посте описывался конкретный план действий для такой ситуации.

Недавно в Wealth IQ Solutions обратился за помощью клиент, чьи активы, учитываемые через один крупный российский банк-депозитарий, были заблокированы в Euroclear. Поначалу российский банк отказывался предоставлять клиенту точную информацию о заблокированных в Euroclear выплатах: суммах погашения и купонном доходе.

После этого мы вместе с командой Wealth IQ Solutions и командой OK Legal подготовили в банк претензию с требованием предоставить клиенту необходимые сведения. В претензии указывалось на наличие разъяснения ЦБ РФ о том, что брокеры\депозитарии обязаны предоставлять такие сведения своим клиентам.

На этой неделе банк удовлетворил претензию и предоставил клиенту все необходимые сведения!

Теперь мы приступаем к следующему долгожданному этапу: разблокировке активов клиента в Бельгии??

@sanctionsexplained - канал про санкции ЕС и контрсанкции РФ

Райффайзен сообщает, что с 10 июня 2024 года исходящие платежи в долларах США будут недоступны

С 10 июня 2024 года исходящие платежи в долларах США будут недоступны в связи с изменившимися требованиями банков-корреспондентов, которые осуществляют такие переводы. Банк сообщает, что он не может на это повлиять.

Это изменение затронет всех клиентов банка. Банк говорит, что корректно оформленные и отправленные до 16:00 07 июня платежи в долларах будут проводиться с учётом ранее установленных ограничений.

На входящие платежи в долларах ограничений нет. Также ограничения не касаются платежей в других иностранных валютах. При оформлении перевода в Райффайзен Онлайн с 01 июня будет действовать скидка 50 процентов на комиссию банка за проведение исходящих платежей клиентов - физических лиц в долларах США в другие банки.

Напомню, что в марте в этом банке изменились условия обслуживания счетов в евро для физических лиц.

#банки

@arturdulkarnaev - канал про личные налоги

Я живу и работаю в ЕС. Могу ли я получать зарплату от европейского работодателя с точки зрения российских контрсанкций?

Как известно, российскими контрсанкциями введены многочисленные ограничения на совершение сделок с компаниями из так называемых недружественных стран, т.е. стран, которые ввели санкции в отношении в РФ ??. К недружественным странам относятся все страны ЕС.

Живущим в ЕС ?? и работающим на европейские компании российским гражданам (коих немало) интересно разобраться, не нарушает ли работа на такого "недружественного" работодателя и получение от него зарплаты российские законы и не приведёт ли это в конечном счёте не дай Бог к присвоению статуса иноагента.

Спешим успокоить. Общего запрета на работу на компании из "недружественных" юрисдикций не вводилось. Кроме того, Правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ разбиралась в данном вопросе и приняла 12 марта 2022 года решение, что проживающие за рубежом граждане РФ абсолютно правомерно могут получать от иностранных компаний следующие платежи:

▪️заработную плату;

▪️ арендную плату;

▪️ дивиденды, купоны по ценным бумагам;

▪️ иные процентные платежи (например, выплаты по депозитам).

Однако поскольку некоторые нюансы всё же есть, в одном из наших следующих постов поговорим о том, предусмотрены ли российскими контрсанкциями запреты на работу на определенные иностранные компании, а также на оказание таким компаниям определенных услуг.

@sanctionsexplained - канал про санкции ЕС и контрсанкции РФ