🤔 Чи можливо відкрити бізнес рахунок для компанії з Маршаллових островів?

Відкриття бізнес-рахунку для компанії, зареєстрованої на Маршаллових островах, можливе, проте цей процес може бути пов'язаний з певними труднощами та вимогами, які залежать від юрисдикції та банку безпосередньо. Пропоную розглянути кілька ключових аспектів, які слід врахувати перед відкриттям такого рахунку:

▪️Юридичні вимоги: Кожен банк має свої вимоги до відкриття рахунків для міжнародних компаній. Зазвичай це включає надання документів, що підтверджують реєстрацію компанії, її власників, а також бізнес-план або опис діяльності компанії.

▪️Валідація та Due Diligence: Багато фінансових установ проводять детальну перевірку "due diligence" для запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей. Це може включати перевірку наявності ліцензій, документів, що підтверджують особу директорів та акціонерів, а також джерел фінансування.

▪️Юрисдикційні обмеження: Залежно від юрисдикції, в якій ви намагаєтеся відкрити рахунок, можуть існувати обмеження або спеціальні вимоги щодо роботи з компаніями з певних офшорних зон.

▪️Вибір банку: Деякі банки можуть бути більш відкритими до роботи з компаніями, зареєстрованими на Маршаллових островах, ніж інші. Великі міжнародні банки можуть мати більш суворі вимоги, тоді як менші чи спеціалізовані банки можуть бути більш гнучкими.

❗️Останній мій кейс для компанії з Маршаллових островів отримав декілька рахунків для ведення бізнесу у таких країнах, як - Литва, Беліз та Канада.

Якщо ви також знаходитесь у пошуках надійного та недорого банку, рекомендую звернутися до фінансових консультантів, які мають досвід роботи з компаніями з офшорних юрисдикцій, щоб отримати детальну інформацію про специфічні вимоги та процедури для вашого випадку.

🎯 Flutterwave отримав ліцензію від Банку Уганди

Flutterwave, африканська компанія, що займається платіжними технологіями, розширює свою присутність в Уганді, отримавши ліцензію оператора платіжних систем (PSO) від Банку Уганди.

Ліцензія PSO дозволить Flutterwave надавати послуги з виплати коштів, таких як заробітна плата та комісійні рішення щодо виставлення рахунків для легкого відстеження та збору платежів, а також інтеграцію мобільних грошей для надання зручних та доступних варіантів оплати для жителів Уганди.

Також ліцензія дозволить оптимізувати грошові перекази та приймання платежів серед різних клієнтських сегментів та регіонів в Уганді. Вже найближчим часом багато компаній зможуть скористатися ефективними, надійними та індивідуальними платіжними рішеннями через Flutterwave for Business або SendApp.

Вихід Flutterwave на ринок Уганди відбувся після нещодавнього придбанням платіжних ліцензій у Гані та Мозамбіку, що ще більше розширило присутність та підвищило здатність компанії пропонувати безперебійні та безпечні платежі по всьому континенту.

🎯 UniCredit купує Vodeno та Aion Bank

Міжнародна банківська група UniCredit, що базується в Італії, оголосила про намір придбати весь акціонерний капітал Vodeno Sp. zoo та Aion Bank NV/SA.

Обидві компанії пропонують платформу Banking-as-a-Service (BaaS), використовуючи ліцензію Європейського центрального банку (ЄЦБ) Aion. Ця платформа надає низку банківських послуг, включаючи рахунки, депозити, кредитування та платіжні рішення, які можуть бути інтегровані в операції різних фінансових та нефінансових організацій по всій Європі.

Ця угода дозволить UniCredit:

▪️Придбати базову банківську систему нового покоління з цифровою платформою та широким спектром продуктів для сегментів з високою вартістю, таких як заможні клієнти та підприємства малого та середнього бізнесу
▪️Зміцнити свої технологічні можливості шляхом об'єднання спеціальної команди технологів та розробників, тим самим підвищивши свою здатність впроваджувати інновації та реагувати на зміни ринку.
▪️Створити центр інновацій та випробувань для розробки та тестування нових рішень
▪️Вийти на нові європейські ринки за допомогою гнучкої моделі цифрового банкінгу, яка може скоротити витрати та прискорити вихід на ринок та інтеграцію рішень
▪️Поліпшити свої пропозиції щодо вбудованих фінансів, підтримуючи торгові майданчики, платформи електронної комерції, роздрібних торговців та окремі фінтех-компанії за допомогою "банкінгу як послуги"
▪️Поліпшити якість послуг для приватних осіб та підприємств малого та середнього бізнесу, що може покращити позиції UniCredit у секторі цифрового банкінгу