Волатильность акцийЭто степень колебания доходности актива. Если акция высоковолатильна, можно рассчитывать на большую доходность, а с тем и на повышенный риск: актив может уйти в глубокую просадку.

Чаще всего волатильность растёт, когда рынок сталкивается с новым значимым событием, которое не соответствует ожиданиям большинства.

Критерии определения волатильных акций:

-Зачастую принадлежат к категории растущих компаний, не выплачивающих дивиденды.

-Эти компании находятся в инновационном секторе и разрабатывают высокотехнологический продукт.

-Компании малой капитализации - до 2 млрд долларов; без устойчивой бизнес-модели, продаж и финансовых потоков.

-Переоценены по основным мультипликаторам: P / E, P / S и P / B выше среднего значения по рынку.

-Вокруг таких компаний хайп и активный новостной фон.

Как не ошибиться с такими акциями?

Диверсифицируйте.
Главный принцип, чтобы обезопасить себя от высоковолатильных бумаг. Широкая диверсификация по секторам, классам активов и эмитентам позволит сгладить общую волатильность портфеля, но и его потенциальная доходность также снизится.

Ограничьте долю на одну компанию.
Не рекомендуется уделять в своем портфеле более 5% одной компании. Тем более если речь идет о высоковолатильной венчурной компании. В этом случае безопаснее будет ограничить ее долю 1% от вашего капитала.

Ставьте на факторы, помимо роста.
Несмотря на то что технологические акции хорошо росли в последнем десятилетии, на более длинном историческом отрезке стоимостные акции обгоняют растущие.

Следите.
Определённые события могут поднять в определённых акциях или сразу на всём рынке настоящее цунами. Поэтому при возможности всегда желательно знать о грядущем повышении волатильности. Или хотя бы понимать, как действовать при волатильном сценарии, если узнать о нём заранее невозможно.

Как повысить доход в кризис
Продавайте пользу, которую может получить клиент, воспользовавшись товаром или услугой вашей компании.

Делайте акцент на удовлетворении потребности, решайте проблемы, с которыми клиенты пришли к вам (они пришли не за дрелью, а за отверстием в стене).

Проверьте скрипт продаж. Очень важно менять свои стратегии контакта с клиентом, поскольку приемы и техники, которые вы применяли до этого, в кризис могут быть малоэффективны.

Клиентам ежедневно поступает много предложений - покажите им свою уникальность, доносите ценность предложения так, чтобы вас запомнили.

Какой финансовый актив вам подходит?Акции? Вклад? Может, производные инструменты? А бизнес? Или строить карьеру, а потом вкладываться?

Выбор настолько большой, что определиться, нет возможности.

Выход есть — сперва разработайте свой сценарий жизни.Отталкиваясь от вашего текущего положения дел, простройте образ вашей жизни через 5,10,15 лет.

В итоге у вас должен сложиться образ, в который, пазлом лягут финансовые активы и инструменты.Далее сложнее, нужно разработать план, чтобы сценарий превратить в реальность, а значит, нужно действовать.

Экономические игры

1. CashFlow (Денежный поток). Игру придумал придумал Роберт Кийосаки, автор знаменитой книги "Богатый папа, бедный папа”. Выберитесь из круга “дом-работа”, начните инвестировать и станьте финансово независимыми. Более 3 млн игровых ситуаций, десятки профессий и вариантов инвестирования.

2. LibertEx. Игра напоминает, что погоня за доходом не должна отбирать сон, отдых, личную жизнь и хорошее психологическое состояние. Цель – получить пассивный доход, не “потеряв себя”.

3. MarginGame моделирует реальный финансовый рынок и позволяет почувствовать себя настоящим инвестором. Цель — приумножить сбережения, пользуясь фиксированным, плавающим или случайным доходом.

4. Вонгамания помогает познакомиться с экономическими циклами и их влиянием на экономику.

5. "Биржевые игры. Быки и медведи" – игра про трейдинг. Она рассказывает о важных понятиях коротких и длинных продаж, движений цен, “перекупленности” и манипуляциях.

Неэффективные траты на едуПо результатам исследовательского центра Romir россияне тратят на еду более 45%, согласно индексу FMCG.

Если процент приближается к 45%, это значит:

Покупаете больше чем вам нужно.Нужно два вилка капусты, а берём четыре, два используем, два выкидываем и так далее.

Много кушаете вне дома. Кушать вне дома в среднем стоит в два раза дороже, чем приготовить самому.

В первом случае нужно провести ревизию холодильника и понять точное количество продуктов, которые вам нужны. Во втором, либо отказаться, либо найти заведение с приемлемыми ценами.

Что такое тейк-профит?

В переводе с английского тейк-профит (take profit) буквально означает «взять прибыль».

Если стоп-лосс ограничивает размер убытков, то тейк-профит — величину прибыли. Инвестор определяет цену, при достижении которой брокер автоматически продаст акции после их роста.

На первый взгляд, такое ограничение прибыли кажется странным. Но в некоторых ситуациях тейк-профит спасает положение. Подобно стоп-лоссу, этот ордер помогает, если инвестору некогда отслеживать динамику акций, дожидаясь большего прироста.

Кроме того, тейк-профит может защитить от форс-мажоров, технических неполадок, а также от неправильной оценки рыночной ситуации.

Зависшая валюта
Если доллары или евро находятся в банке, то на них можно приобрести другие валюты. Например, юань, гонконгский доллар, тенге.

Другой вариант – снять валюту в банкомате. Но он подойдет не всем: согласно временным ограничениям, действующим до 9 сентября, снять можно до 10 000 долларов и не больше суммы, которая была на валютных счетах до 9 марта в 00:00.

Если есть брокерский счет:

— Вложить валюту в золото или серебро;
— Приобрести фьючерс на доллар. Преимущество: так вы уходите от риска хранения американской валюты и при этом полностью хеджируете риск обесценения рубля;
— Инвестировать валюту в акции и облигации;
— Перевести валюту в рубли или драгметаллы без комиссии. До 8 июля можно продать валюту без комиссии за сделки.

Лучше сейчас не принимать валютные переводы на свой счет – это поможет избежать комиссий.

**Инвестиции в ценные бумаги

Фондовый рынок** — это, по сути, площадка с разными инструментами. Одни из них подходят всем категориям инвесторов, другие могут быть слишком сложны для новичков.

Важно — выбрать правильные инструменты, исходя из своих целей и финансовых возможностей.

Основные действующие лица фондового рынка: 

эмитент — выпускает ценные бумаги, чтобы привлечь деньги

инвесторы — вкладывают деньги в эти ценные бумаги, чтобы получить прибыль

брокеры — посредники между продавцом и покупателем

депозитарий — ведет учет ценных бумаг инвестора

Все участники рынка работают не просто так, а за комиссию. Поэтому, выбирая брокера, внимательно изучайте его условия и тарифы. Впрочем, сейчас многие крупные брокеры убирают дополнительные платежи (ту же депозитарную комиссию) и сразу учитывают их в плате за обслуживание.