The Financial Times: Великобритания раскрыла огромную схему отмывания криптовалюты для гангстеров и российских шпионов. Часть 4/4.

▪️Заместитель министра финансов США Уолли Адейемо ранее в этом году заявил, что «террористические группы и другие недружественные силы» используют криптовалюты для обхода санкций.

▪️В октябре генеральный директор MI5 Кен МакКаллум отметил, что Россия и Иран активно используют преступников в качестве посредников — от международных наркоторговцев до мелких мошенников — для проведения операций по саботажу, шпионажу и убийствам в Великобритании.

▪️Согласно данным Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании (NCA), компанией TGR управляют Джордж Росси, его заместитель Елена Чиркинян и Андрейс Браденс. Все трое руководителей TGR были включены в санкционный список Министерства финансов США.

▪️«Через группу компаний TGR российская элита пыталась использовать цифровые активы — в частности, стейблкоины, привязанные к доллару США, — для обхода американских и международных санкций, продолжая обогащать себя и Кремль», — заявил Брэдли Смит, исполняющий обязанности заместителя министра финансов США по вопросам терроризма и финансовой разведки.

▪️NCA отметило, что криптокошельки Smart и TGR регулярно взаимодействовали с Garantex, криптобиржей, которая была внесена в санкционные списки Великобритании и США в 2022 году. Эта биржа была связана с «платежами компаниям за компоненты оружия, использовавшегося Россией в её вторжении в Украину». #Великобритания #Россия

*📌*Ссылки из статьи:*💬*** @CashMoneyPost

*💬*** @MTProtoProxySettings - бесплатная раздача Прокси серверов

The Financial Times: Великобритания раскрыла огромную схему отмывания криптовалюты для гангстеров и российских шпионов. Часть 3/4.

▪️Компания TGR, имеющая офис вблизи Oxford Circus в Лондоне, а также в Дубае, сотрудничала со Smart, принимая крупные суммы наличных денег от имени её владелицы Екатерины Ждановой.

▪️38-летняя Жданова, проживающая в Москве, появлялась на обложках российских деловых журналов. Министерство финансов США обвинило её в переводе более $100 млн в Объединённые Арабские Эмираты от имени неназванного олигарха, находящегося под санкциями. В прошлом году Жданова сама была внесена в санкционный список США и в настоящее время находится под стражей во Франции.

▪️NCA привело другой случай, когда Smart и Жданова сотрудничали с TGR для перевода более £2 млн для российского клиента, помогая ему обойти проверки на соблюдение принципа «знай своего клиента» (KYC) при покупке недвижимости в Великобритании.

▪️Всего за четыре месяца сеть собрала наличные деньги в 55 различных местах в Англии, Шотландии, Уэльсе и на Нормандских островах. По меньшей мере 22 предполагаемые преступные группы использовали эту сеть.

▪️В рамках расследования NCA арестовало 84 человека, многие из которых сейчас находятся в тюрьме, и изъяло £20 млн в наличных деньгах и криптовалюте. Пять человек, связанных с этой сетью, а также несколько компаний были включены в санкционный список Министерства финансов США. В операции также участвовали ФБР и Управление по борьбе с наркотиками (DEA) США, а также полиция Франции и Ирландии. #Великобритания #Россия

*📌*Ссылки из статьи:*💬*** @CashMoneyPost

*💬*** @MTProtoProxySettings - бесплатная раздача Прокси серверов

115-ФЗ за последнее время превратился в закон-страшилку, что делать, чтобы не попасть под блок по 115-ФЗ.

Давайте здесь разберем базовые правила для обычных физических лиц.

1️⃣ Первое правило исходит из названия Закона 115-ФЗ: «о противодействии отмывания доходов, полученных преступным путем...»
Это значит, что самое главное – это доказать банку, что вы имеете доход и он получен легальным путем.

Собирайте справки о доходах в отдельную папку. Продали машину – сохраните договор и расписку, если отдали за наличку.
Храните иные документы, подтверждающие ваш доход.
Так вы упростите себе жизнь, когда от банка придет запрос. Не нужно будет бегать, собирать справки и искать документы.

2️⃣ Делайте меньше сомнительных переводов, особенно с незнакомыми людьми.
Например, вы знаете, что в ларьке за углом нет терминала для оплаты, а продавец принимает деньги на карту.
Не поленитесь, снимите деньги в банкомате наличкой и расплатитесь кэшем.

Тут история такая. Этого горе-продавца рано или поздно заблокирует банк, и вы будете светиться как контрагент сомнительного клиента. Оно вам надо, давать лишний повод банку обратить на себя внимание?

Сейчас все переводы под пристальным контролем, в том числе, в связи с финансированием экстремизма и терроризма. А что, если этот продавец на рынке со своей карты финансирует какую-нибудь экстремистскую организацию? Тогда вы будете в цепочке и вами заинтересуется не только банк, но компетентные органы.

3️⃣ Если у вас есть неофициальная подработка, где вы получаете выручку переводом на карту от иных лиц, зарегистрируйтесь самозанятым.
Это не сложно, делается все в пару кликов. Выбивайте чеки на приход денег. Налог составляет всего 4%, что является относительно небольшой платой за спокойствие от блокировки карты.
Оплачивайте налог со счета в том банке, где получаете выручку, это важно. Так банковские алгоритмы будут видеть, что вы добропорядочный самозанятый и не попадете на фильтр.
А в случае запроса от банка вам будет, что ответить.

4️⃣ Если вы получаете выручку от неофициальной деятельности в наличной форме, то пусть она так и остается в виде банкнот.
В международной терминологии для этого дела даже придумали отдельное определение «Cash compliance» - контроль за вносимыми наличными деньгами.

Старайтесь меньше вносить кэш себе на карту. Наличные расчеты пока у нас слабо контролируются, так вы уйдете от лишнего внимания банков.
Если вы их положите себе на счет или внесете на карту, то у банка могут возникнуть вопросы относительно источника происхождения денежных средств, на которые ответить нечего.

5️⃣ Совершайте безопасные сделки купли-продажи криптовалюты.

В р2р торговле криптой очень много грязных схем, из-за которых можно быстро получить блок карты. Причем попасть в схему вы можете совершенно случайно, даже не подозревая этого.

Всегда совершайте сделки внутри биржи, так вы сможете подтвердить реальность обмена. Просите чеки об отправке денег. Некоторые даже просят контрагента прислать фото карты на фоне совершаемой сделки, чтобы обезопасить себя от «треугольника».
Не принимайте платежи от третьих лиц. @CashMoneyPost

Банк не имеет право штрафовать клиентов за непредоставление документов по запросу в рамках того самого 115-ФЗ
Опубликовано решение Верховного суда по делу А40-56514/2023

Суть истории.
Локо-банк направил запрос в рамках 115-ФЗ своему клиенту-ИП. Тот документы не предоставил, и банк снял 50 000 рублей в качестве штрафа, оперируя тем, что в тарифах банка содержится такое условие, и клиент с ними согласился, когда подписывал договор при открытии счета.

Арбитражный суд, апелляция и кассация встали на сторону банка, однако Верховный суд посчитал иначе, постановив, что условия тарифов банка в части штрафа за непредставление документов противоречат нормам законодательства и являются ничтожными.

К сожалению, в решении суда нет предписания банку внести изменения в тарифы с целью исключения штрафных санкций для клиентов, попавших под Закон 115-ФЗ.
Это значит, что банк продолжит брать повышенную комиссию и дальше, оспорить которую можно только в судебном порядке. @CashMoneyPost

В правительство направлен законопроект об уголовной ответственности для дропов.

?Дропы — подставные лица, которые оформляют карты или открывают счета не для личного использования, а для их передачи третьим лицам.

Ни у кого нет сомнений, что указанные поправки будут приняты, поскольку дропы последнее время стали явлением массовым.

Основной спрос на дропов формируют даже не мошенники, а арбитражники криптовалют.

Данная деятельность в стране находится в серой зоне, т.е, она вроде как не запрещена, но и не разрешена официально, так как нет четкого регулирования и правил.

Опытные трейдеры давно потеряли все свои личные карты по причине блокировок на основании Закона 115-ФЗ, поэтому пользуются картами дропов для купли-продажи криптовалюты, зарабатывая на разнице курсов.

Срок жизни одной такой карты может составлять как несколько дней, так и несколько недель. Отсюда такая острая потребность фактически в оптовых закупках дроповских карт. @CashMoneyPost

????  ??  ????

Осуществляем переводы на иностранные банки, revolut, wise, zelle, venmo, cashapp и тд, по всему миру*?*◀*?*?*??*0⃣*0⃣*??*??*??*✅*?*?*??*➡️ *1. Перевод денег *? *между странами:?? Европа, ?? Великобритания
?? США, ?? Канада, ?? Австралия
?? Россия, ?? Дубай, ?? Турция, ?? Казахстан
?? Украина,  ?? Беларусь, ? и все др. страны мира.

➡️ 2. Отправить деньги в Россию? *? ➡️ ?? *Не проблема!Примем валютный перевод -> выдадим вам наличные RUB, USD, EUR или отправим на Тинькофф, Сбер или любой банк в РФ.➡️ 3. Отправить деньги из России? *?? ➡️ ? *Проще простого!Примем наличные(РУБ, USD, EUR), Тинькофф, Сбер, СБП -> отправим Вам любую валюту в любую страну мира.

➡️ 4. Обмен крипты в Европе, США, Канаде, ОАЭ, Австралии
Покупаем???? Крипту за Наличные *? Продаем ?*??? Крипту за Наличные *?*? Ждем вас в личке @AjaxCy ??#Ajax

*?? Европарламент окончательно проголосовал за законопроект, направленный на снижение анонимности в крипте:
1️⃣ Закон заставит криптофирмы собирать больше данных о пользователях и их транзакциях*.

2️⃣ Произойдет усиление мониторинга некастодиальных кошельков, будут запрещены инструменты, поддерживающие анонимность, такие как криптомиксеры и анонимные монеты.

3️⃣ Законодательство не затронет поставщиков услуг, которые разрабатывают ПО для чисто технологических кошельков, не связанных с хранением данных, таких как MetaMask.

@CashMoneyPost

Вслед за Дубаем пришел звонок из Турции. Парламент Турции принял законопроект, регулирующий нормы использования криптовалют и устанавливающий штрафы за нарушение правил обращения с ней — предусмотрены штрафы от $7500 до $182 600, а также лишение свободы на срок от 3 до 5 лет для физлиц.

Теперь все переводы криптовалюты в стране будут регистрироваться.

@CashMoneyPost - Money Talks, Bullshit walks

В продолжении темы о борьбе банков с дропами.
Начало здесь>>>

Если вы заказывает карту в новом для вас банке, к этому процессу надо подойти максимально ответственно, чтобы вас необоснованно не заподозрили в дропперстве.

Представляю базовые рекомендации:
✔️ Приходите в банк в одиночку, без сопровождающих (даже ели это жена/муж, брат/сестра), чтобы банк не увидел в сопровождающем дроповода.

✔️ Опрятный внешний вид. Здесь, я думаю, все понятно без комментариев.

✔️ Четко сформулируйте ответ о причинах открытия карты. Утверждения «буду делать переводы» или «пусть будет на всякий случай» заведомо провальные.
Правильный ответ: «я пользуюсь банком таким-то и там кэшбек такой-то, а у вас гораздо выгоднее условия». Здесь должен быть такой признак реальной деятельности, как «наличие экономической целесообразности».

✔️ Подтверждение источника происхождения денежных средств. В большинстве банковских анкет при открытии карты есть пункт об источнике происхождения денежных средств. Будет на лишним, если вы его подтвердите документально. Например, приложите к анкете справки о доходах физического лица, если работаете по найму или сведения о прибыли вашего бизнеса.

✔️ Старайтесь ни с кем не переписываться и не созваниваться во время оформления карты. Сотрудник банка может подумать, что вам кто-то дает указания.

✔️ Ведите себя спокойно и вежливо. Улыбка и хорошее настроение передается собеседнику и настраивает его на дружелюбный лад.

Важно, что все эти советы подходят для добропорядочных граждан. Тем, кто планирует отдать свою карту иным лицам есть только один совет – не делайте этого. 

@CashMoneyPost - Money Talks, Bullshit walks