​Биржа Bybit в России: санкции и ограничения

ByBit входит в тройку лидеров криптовалютных бирж. Биржа основана в Сингапуре в 2018 году. Именно из-за того, что в документации криптобиржи раньше фигурировал Сингапур, появились новости о скором закрытии биржи для россиян.

В 2022 году Monetary Authority of Singapore (MAS) убедительно попросило криптобиржи с регистрацией в республике соблюдать финансовые санкции против РФ. То есть, как обычно, запретить вводить и продавать крипту, полностью исключить рубли для переводов, карты банков из вариантов оплаты и вывода средств.

Однако Байбит всех переиграла. Пока Binance пугала россиян скорой блокировкой счетов и исключением электронных платежных систем вроде МИР из вариантов для переводов, криптобиржа ByBit перенесла штаб-квартиру из Сингапура в Дубай и получила лицензию MVP от Управления по регулированию виртуальных активов страны.

Соответственно, российские трейдеры и инвесторы не пострадали и смогли вносить платежи, пополнять депозиты, беспрепятственно торговать и переводить крипту и фиат, использовать банковские карты для покупки Биткоина или альткойнов.

Российским трейдерам на криптовалютной бирже ByBit доступны все функции после регистрации и верификации.

Вносить деньги на баланс российские пользователи могут через электронный кошелек Advcash или карту местного банка.

Продавать и покупать крипту через P2P на RUB в 2023 году можно было все-таки с небольшими ограничениями. Например, банки «Сбербанк» и «Тинькофф» из-за санкций были исключены из списков вариантов оплаты и переводов. Но в 2024 году переводить средства через P2P можно как и раньше. Депозиты пополняются в течение 5-15 минут.

В общем не так удобно, как было на Binance, но пользоваться можно. Однако хранить там криптовалюту я бы не стал. Как и нет смысла её хранить на любой другой бирже. Последние годы показали, что даже самые крупные криптобиржи могут соскамиться. Поэтому холодные кошельки - наше всё!

​Вывод денег с криптовалют на карту в Казахстане

В Казахстане интересная ситуация с криптовалютой. Она почти не регулируется государством и не считается финансовым инструментом. Однако республика в числе лидеров по майнингу (добыча виртуальных денег), почти 20% доли на крипторынке. Исследования проводил Кембриджский университет.

Поэтому ниже мы разберем, как обстоят дела в Казахстане с выводом виртуальных активов на банковскую карту или банковский счет, и какие существуют способы.

Для граждан Казахстана это более удобный способ обналичивания средств. Все операции можно осуществлять дистанционно. На том же Binance можно переходить деньги через Р2Р. Тут не как в России и банки Казахстана не придираются к таким денежным операциям своих граждан.

Удивительно, но в Казахстане есть и криптоматы. Под такими устройствами подразумеваются автоматы, внешне и функционально напоминающие банкоматы. С их помощью граждане страны могут, как покупать криптоактивы, так и продавать их.

Но если банкоматов в любых городах республики много, криптоматов пока мало. Первый такой аппарат появился в 2015 г. Но за почти 10 лет наблюдается незначительное увеличение сети, да и то только в значимых городах. В небольших населенных пунктах терминалы отсутствуют. Впрочем в соседней России криптоматов теперь нет совсем.

А вот криптообменники у граждан Казахстана, в отличие от граждан России - пользуются куда меньшим спросом. И это понятно. Раз в стране можно спокойно покупать/продавать криптовалюту через р2р или банкомат - зачем нужен обменник?

​В Центробанке РФ все же признали, что инвестиции в криптовалюты - законное право россиян

Полякова допустила возможность инвестирования в криптовалюты, но предупредила, что такие инвестиции могут нести существенные риски. Но законом они не запрещены и одинаково доступны в России как и банковские вклады или покупка акций отечественных компаний.

«Инвестирование возможно, как мы с вами знаем, но здесь стоит вопрос способности адекватно оценить инвестором те риски, которые он на себя принимает в ожидании высокой доходности», — сказала Полякова.

Зампред ЦБ отметила рост использования криптовалюты для инвестирования, трансграничных и внешнеэкономических расчетов по сравнению с прошлыми годами. Россияне хотят вкладывать свои деньги в биткоин!

​А вы знаете что акции криптобиржи Coinbase подорожали больше, чем биткоин?

Во время бычьего ралли на рынке цифровых активов акции криптовалютной биржи Coinbase (NASDAQ:COIN) подорожали больше, чем биткоин.

За последнюю неделю ценные бумаги Coinbase прибавили в цене 37%, а курс биткоина увеличился только на 16%.

Более высокий темп роста стоимости активов торговой платформы произошёл, несмотря на посредственные финансовые результаты работы платформы.

2023-й оказался для Coinbase более успешным, чем 2022-й, когда на крипторынке бушевал медвежий тренд. Осенью прошлого года стартовало бычье ралли, которое, несомненно, принесло бирже внушительный доход за счёт роста объёма торгов. Но главное достижение фирмы заключается в том, что ей удалось почти вдвое снизить операционные расходы.

Эх, когда-то я имел их в своём портфеле брокера Тинькофф-инвестиции! И несколько дорогих акций BlackRock покупал, когда они были по разумной цене после пандемии. Но теперь всё это - недоступные инструменты инвестирования для россиян. Биткоин и альткоины - наше всё!

​Как безопасно проводить сделки с криптой

Чтобы не потерять деньги, важно понимать механику проведения сделок на P2P-платформах и частных обменниках. Она может отличаться: читайте правила площадки.

Самое главное: не переходите по подозрительным ссылкам и внимательно проверяйте адрес сайта, чтобы не попасться на фишинг.

Мошенники часто создают сайты и ботов с очень похожими на официальные именами, чтобы обмануть пользователей и завладеть средствами.

При работе с P2P-платформами:

- Проверяйте репутацию того, с кем торгуете. Смотрите на репутацию, количество операций, % успешных сделок.

- Если вы мейкер — то можно установить ограничения для контрагентов. Например, сделку с вами могут совершать только пользователи, зарегистрированные не менее 30 дней назад, у которых баланс превышает 0.005 BTC.

- На первых порах ставьте надёжность контрагента выше привлекательности курса. Если трейдер у которого 10000 сделок с высоким процентом исполнения предлагает курс на 0,2–0,3% хуже, лучше выбрать его, чем того у кого только 10 сделок.

- Не принимайте деньги от третьих лиц. Если всё же решились на такой обмен, просите сфотографировать карту на фоне сделки, а также прислать квитанцию об оплате. Так вы будете уверены, что торгуете именно с этим человеком, а не отрабатываетесь по «треугольнику» либо другим мошенническим схемам.

При работе с частными обменниками:

- Смотрите на репутацию обменника и отзывы. Используйте проверенные сервисы для поиска.

- Сохраняйте резервные копии всех переписок и делайте скриншоты, особенно в мессенджерах, где есть функция автоудаления.

- Сверяйте адреса, которые были указаны при переписке, или, непосредственно, в интерфейсе сервиса с тем, на которой вас просит скинуть деньги контрагент. Это поможет избежать потери средств, когда вместо настоящего контрагента приходит на сделку «посредник-мошенник».

- Если хотите получить наличные – проверяйте их на подлинность. Например, с помощью ультрафиолетового фонарика. Или попросите контрагента прямо при вас снять наличные из банкомата или договориться, что вы вносите их для проверки.

​Как обезопасить себя при работе с криптовалютой⁠⁠
Сегодня давайте поговорим на эту весьма актуальную тему. Операции с криптовалютой сопряжены с рисками. Чтобы не потерять время и деньги, нужно придерживаться основных правил. Особенно если вы - новичок в этом деле.

Вначале давайте я расскажу - как безопасно хранить криптовалюту.

Лучше хранить монеты на собственном холодном или аппаратном кошельке. Благо выбор сейчас таких девайсов - большой.

Долго хранить крипту на кастодиальных счетах — это риск. Если у вас возникли любые подозрения в отношении биржи или платформы советую незамедлительно вывести средства, пока это возможно.

Что же касается кошельков, вот несколько правил:

- Не храните seed-фразу в заметках, избранном в мессенджерах или на электронных устройствах. Мы рекомендуем запомнить её, а для страховки — записать на листе бумаги и хранить в надежном месте.

- Регулярно создавайте резервные копии своих кошельков. Это поможет восстановить доступ к вашим средствам.

- Обеспечьте физическую безопасность ваших устройств для хранения криптовалюты. Например, используйте сейфы.

- Регулярно обновляйте программное обеспечение своих кошельков и устройств. Обновления исправляют уязвимости и улучшают механизмы безопасности.

Если вы всё-таки пользуетесь кастодиальными решениями и доверяете биржам для хранения крипты или проведения торговых операций, безопасность сводится к защите вашей учетной записи и добропорядочности сервиса.

Основные правила для защиты:

- Включите двухфакторную аутентификацию. Это даст дополнительный уровень защиты при взломе пароля.

- Создавайте сложные пароли: комбинируйте буквы разных регистров, цифры и спецсимволы. Избегайте очевидных паролей, которые легко угадать: даты рождения, имена и т.д.

- Никогда не используйте один и тот же пароль для нескольких учетных записей. Если один из профилей взломают, вам нужно защитить остальные аккаунты.

- Не сообщайте пароль никому. Будьте осторожны с запросами на предоставление паролей, которые могут прийти по электронной почте или сообщением от «представителей сервиса».

- Не используйте общедоступные сети Wi-Fi для входа на сервисы, которые используются для хранения или движения средств. У таких сетей бывают уязвимости, которые позволяют получить несанкционированный доступ к личной информации.

Как безопасно проводить сделки с криптой - об этом я расскажу сегодня вечером.

​Как распознать мошеннический крипто канал в Telegram

Различить мошеннический телеграм-канал по криптовалюте от надежного может быть непросто, особенно для новичков в этой области. На что стоит обратить внимание тем, кто только начинает свой путь в криптовалюте?

Не будет лишним провести ресёрч в поисковых системах. Если среди первых же результатов будут фигурировать упоминания отзывов о мошенничестве, следует быть особенно осторожным.

На что следует обратить внимание:
- Какое количество подписчиков. Как количество соотносится с охватом каждого поста. Если подписчиков много, а посты читает мало людей - владелец канала накупил ботов, чтобы пустить пыль в глаза.
- Как много было публикаций.
- Сколько просмотров у публикаций. Равномерные ли они
- Разнообразны ли у публикаций эмодзи реакций. Если одинаковы - они купленые.
- Когда была первая публикация.
- Подключена ли функция комментариев к публикациям. Если нет - значит автор канал что-то боится.

Чем больше значения пользователей и чем старше канал - тем лучше. Канал у которого несколько тысяч подписчиков, но около нулевые просмотры постов должен вызывать настороженность.

Есть ли синяя галочка верификации? Не всегда она будет, но факт наличия является положительным моментом.

И самое главное - просто читайте телеграмм-каналы и не доверяйте их владельцам деньги.

**Если вам обещают большой доход - это обман!

Если вас приглашают на курсы, обещают сделать популярными, богатыми, успешными - это обман!

Если вас приглашают в закрытый канал, где якобы гуру даёт полезные сигналы, чтобы опять же вы стали богатым - это обман!**

Основателя Binance приговорят в конце апреля
Суд перенес оглашение приговора по обвинению в отмывании средств основателю Binance Чанпэн Чжао на 30 апреля. Причина переноса оглашения приговора не названа. Ранее предполагалось, что вердикт огласят 23 февраля.

В ноябре Чжао и биржа Binance признали себя виновными в нарушении правил борьбы с отмыванием денег и санкций США. В рамках масштабного мирового соглашения с правительством, которое позволяет криптовалютной бирже продолжать работу, Чжао согласился уйти с поста генерального директора биржи и выплатить штраф в размере $50 млн.

Основатель крупнейшей в мире криптовалютной биржи согласился внести залог в размере $175 млн, чтобы оставаться на свободе до вынесения приговора, однако в ноябре 2023 года прокуратура США потребовала запретить Чанпэн Чжао выезжать из страны до суда.

Чжао, который покинул пост главы Binance в рамках сделки о признании вины, теоретически грозит до 10 лет тюрьмы, но ожидается, что он получит не более 18 месяцев.

​Видят ли приставы криптовалютные счета граждан?

Сразу скажу - судебные приставы никак не могут взыскивать долги в криптовалюте. Они просто не видят криптоактивы на счетах и электронных кошельках должников.

Сегодня уже практически любые банковские счета и даже электронные платёжные системы находятся в поле досягаемости российских судебных приставов. Кроме криптовалют!

Вот цифровой рубль, которым нам скоро будут платить зарплаты и пенсии - приставы будут видеть и мгновенно изымать по долгам!

Впрочем, российскими законодателями уже разрабатывается механизм ареста криптоактивов правоохранительными органами. Однако далеко не все мировые криптобиржи готовы к сотрудничеству с властями (и не только российскими) и предоставлять по их запросам доступ к криптоактивам граждан.

Поэтому если у гражданина криптовалюты хранятся на аппаратном криптокошельке (флешка, карта) - для пристава такие средства никогда не будут доступными. И здесь ситуацию не изменит даже старание законотворцев и изменения в действующем законодательстве.

Инвесторы выводят AAVE с биржАналитики Lookonchain заметили, что адрес 0x04e9 вывел с Binance 47 096 AAVE на сумму $4,7 млн. Данные платформы указывают на то, что многие пользователи поступили так же.

«Метрика Netflows показывает разницу между токенами, поступающими на биржу, и токенами, покидающими биржу.

Ее изменения показывают чистое увеличение/уменьшение объемов резервов бирж за соответствующее время».

Так, на графике ниже видно, что за последние 30 дней баланс AAVE на централизованных биржах уменьшился более чем на 44 570.

Однако в последние 24 часа приток монет на CEX значительно увеличился, что может быть тревожным сигналом.