Регулятор поделился планами по развитию ЦФА

ЦБ РФ утвердил «Основные направления развития финансовых технологий до 2027 года». В докладе говорится о высоком потенциале токенизированных активов. Технология распределенного реестра приводит к появлению новых способов хранения, обработки и передачи информации, создает новые возможности по использованию смарт-контрактов. Это позволяет сократить роль посредников, повысить отказоустойчивость инфраструктуры, укрепить доверие к участникам и данным на распределенном реестре, отмечает Банк России.

На основе технологии развиваются цифровые активы и децентрализованные финансы (DeFi).

🔘По оценкам экспертов BCG, к 2030 году совокупная капитализация рынка токенизированных активов превысит 16 трлн долларов США.
🔘По мнению McKinsey, в ближайшие 2–3 года будут токенизированы наиболее ликвидные активы — в частности, депозиты, кредиты и ETF-фонды. Впоследствии — менее ликвидные и технически более сложные для токенизации: фонды прямых инвестиций, недвижимость, драгоценные металлы, права на интеллектуальную собственность и производные финансовые инструменты.

Кстати, российский рынок идет с опережением — на платформе Атомайз уже выпущены "цифровые квадратные метры", ЦФА, привязанные к драгметаллам и производные индексные инструменты. На конец 2-го квартала 2024 г. рынок ЦФА достиг объема 190,5 млрд руб. По консервативной оценке АКРА, он может вырасти до 500 млрд рублей на горизонте 3 лет.

🛡 Над чем планирует работать регулятор?

1. Повышать ликвидность рынка ЦФА
Это значит, ЦФА будет проще продать и купить, появится рынок вторичной торговли.

2. Усиливать защиту прав инвесторов и участников рынка
Как следует из публичных заявлений, Банк России прорабатывает перечень критериев и инструментов для допуска неквалифицированных инвесторов к ЦФА.

3. Создать условия для выпуска УЦП в технологическом контуре ОИС ЦФА
Платформы ЦФА смогут выпускать еще один интересный продукт — утилитарные цифровые права. Они дают возможность получить в будущем товары, услуги или интеллектуальную собственность.

4. Урегулировать вопрос дробления ЦФА
Сейчас дробление ЦФА не запрещено, однако на практике такая возможность, как правило, отсутствует в решении о выпуске. Это может быть связано с непроработанным механизмом долевого владения ЦФА.

Итак, на рынке появится больше интересных продуктов, сделок и ликвидности. Хорошие новости! Куда идти за ЦФА, вы знаете 😉

Банк России планирует устранить барьер для инвестиций в ЦФА ?

Речь идет о поправках, которые позволят передавать ЦФА в доверительное управление и добавлять их в в паевые инвестиционные фонды (ПИФы).

?Зачем нужны поправки?
Регулятор опасается подвергать риску инвесторов. Так, в случае банкротства управляющей компании (УК) средства клиентов подвергаются риску войти в конкурсную массу для взыскания. Внести изменения предстоит в несколько профильных федеральных законов, в том числе 259-ФЗ, который регулирует ЦФА.

?Контекст
Сейчас в доверительном управлении находятся большие пулы ликвидности, отметил гендиректор платформы Атомайз Алексей Илясов. У инвесторов сегмента private есть запрос на короткие долговые инструменты: эту нишу в портфеле могли бы занять ЦФА. Атомайз полностью готов к внедрению сегрегации цифровых активов и просит разрешения регулятора на реализацию пилотных сделок. Рынок к этому готов: у платформы уже есть кейсы «глубокой степени проработки» с несколькими УК, рассказал Илясов Ведомостям.

?Как это реализовать?

Атомайз обсуждал с регулятором разные технологические возможности, но наиболее перспективным считает сегрегацию ЦФА на отдельном кошельке УК на платформе.

#новости #Атомайз @atomyzeDFA

♥️ Поправка об удалённой идентификации в ОИС одобрена комитетом Госдумы РФ
Комитет Госдумы по финансовому рынку передал для голосования во втором чтении законопроект, который упростит регистрацию пользователей на платформах ЦФА. ?

Поправка позволит операторам выпуска и обмена ЦФА поручать идентификацию клиентов другим ОИС, операторам инвестиционных платформ и профессиональным участникам инвестиционного рынка (кроме инвестиционных советников).

Это значит, что брокеры и УК смогут легко подключать своих клиентов к платформам ЦФА и выводить цифровые активы на свою витрину. А клиентам брокеров не нужно будет прилагать больших усилий — от них потребуется просто дать согласие на подключение.

#новости #регулирование @atomyzeDFA

*? *Цифровой долг «Трейдберри» — 20% годовых!Производитель продуктов питания, компания «Трейдберри», разместила цифровой долг на платформе Атомайз.
Продукцию «Трейдберри» можно встретить в крупных розничных сетях — она производит чай, снеки и многое другое. Сейчас компания привлекает инвестиции для развития бизнеса и предлагает инвесторам высокую ставку с ежемесячными выплатами процентов.
Выпуск доступен розничным инвесторам, включая неквалифицированных.
Детали:? объём выпуска — до 25 млн рублей;
? стоимость 1 ЦФА — 5 000 рублей;
? общее число ЦФА — 5 000;
? срок обращения — 1 год (до 09.04.2025);
? дробление и досрочное погашение — не предусмотрены;
? право — денежное требование к эмитенту;
? процентный доход — выплачивается ежемесячно, 20% годовых.

? Решение о выпуске (zip)➡️ Купить ЦФА можно мобильном приложении Атомайз, которое доступно в RuStore, а также в веб-версии.

Если у вас есть вопрос, пишите: [email protected]

#выпуск #Атомайз
@atomyzeDFA