#Скучныеистории

Мне интересно, что каждый из вас считает странным в фильмах и сериалах, когда вы их смотрите?

Мне иногда поведение актеров кажется настолько странным, что я теряю внимание к самому сюжету и наблюдаю, как они выйдут из этого глупого положения, в которое их загнал режиссер.

Для примера, я расскажу о трех странных ситуациях, которые случаются почти в каждом фильме и отвлекают меня от происходящего.

1. Когда кто-то куда-то едет на машине за рулем. И потом поворачивается к собеседнику и долго смотрит на него (или говорит с ним, повернувшись к нему). Необязательно собеседник на заднем сиденье (хотя так тоже бывает), но даже если партнер по кадру сидит на соседнем переднем сиденье, эти периоды разговоров могут быть таким долгими, что я, будучи водителем могу себе легко представить, как машина уходит с курса и вылетает на встречку или на обочину и в лес. Даже если предполагать, что снимается все в Казахстане, или в Неваде, где дороги, прямые как стрела, все равно это неправдоподобно.

2. Когда актеры едят. Они на самом деле не едят. Они просто играют с едой на тарелке, перемещают ее туда-сюда, режут, откладывают кусочки на одну потом на другую сторону тарелки. Или например воткнут ложку в суп, наберут ее полную, подержат на весу, скажут строчку по сценарию, и снова бросают ложку в суп, чтобы набрать новую.

3. Другая тема про еду. Приходят есть, садятся за стол, поглощают примерно ноль калорий (глоток вина или оливка) и внезапно объявляют, что им надо куда-то срочно уходить. Зашибись. Если бы я был актером, я бы требовал кормить меня именно в этом ресторане потом неделю, за то, что сценарист так меня обломал.

Леха. 51. Астана-Палермо-Батуми. Размер обуви 44. Размер шапки – не знаю, но военком знает и записал в военный билет. А так как военник не всегда с собой, то когда меряю кепки, они всегда маленькие.

SPDR S&P 500 ETF (SPY)
Invesco QQQ (QQQ)
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
iShares Russell 2000 ETF (IWM)
Tesla (TSLA) Apple (AAPL)
Microsoft (MSFT)
Intel (INTC)
Costco (COST)
Walmart (WMT)

Если бы вы вложили $10,000 1 января 2015 года, к 30 сентября 2024 года они бы выросли до $61,753, что составляет совокупную доходность в 517.53%, или среднегодовую доходность в 20.5%, что выше среднего ежегодного роста SPY в 13.1%.
За последние три месяца этот портфель обошел SPY с результатом 7.1% против 5.8%. С начала года SPY лидирует: 21.9% против 13.4%.

Я понимаю, что цифр много, но постарайтесь еще раз прочитать и вникнуть. Это реальные результаты реальных инструментов. Вы тоже могли бы инвестировать именно так или похожим образом. И получить схожие результаты.

Когда меня спрашивали, зачем я инвестирую, это все так долго и прибыль от этого какая-то маленькая (привет, Тимур), я отвечал, что меня всегда захватывала идея когда-нибудь позволить себе покупать на эти деньги еду. Вчера я ел два раза 🥳

#образование

Когда-то давно, когда я заболел, первую помощь оказала Танька, Викина подруга. У нее есть медицинский диплом. Думаю, она украла его на заводе медицинских дипломов, перебив охрану, иначе трудно представить откуда он у нее. Танька спросила за симптомы.

- Лежит и кашляет, - сказала Вика.
— Это грипп, дай ему анаферола, - диагноз был поставлен быстро и безошибочно.

Если бы мне оторвало ногу, а из спины торчало копье, диагноз был бы таким же, грипп, просто в запущенной форме. «Насыпь ему на рану анаферола, и побольше», сказала бы Танька.

Разочаровавшись в подругах жены в смысле скорой медицинской помощи, я решил брать лечение в свои руки. И с тех пор ставлю прививки. Вчера мы привились от четырех разных гриппов, чего и всем вам желаем.

Каждый день мы должны принимать множество решений, некоторые из которых могут принести огромную пользу, огромные убытки или никак не повлиять на вашу жизнь в долгосрочном периоде. Последствия некоторых решений можно предсказать довольно точно. Я всегда говорю вам, что рынок – это хаос и предсказывать его поведение в краткосрочном периоде или, например поведение отдельной акции – практически невозможно. Но на длинных периодах поведение широкого рынка предсказать несложно. Если в последние 20 лет рынок вел себя определенным образом, почему бы не использовать эти данные для проекции в будущее?

Я не раз предлагал самым нетерпеливым из вас отложить 10% от своего капитала на игры в торговлю отдельными акциями и инвестиции в отдельные темы и направления. А вот про оставшиеся 90% поговорим сейчас.

Что лучше, вложить их в самые крупные и надежные акции, вложить в традиционные ETF или смешать две стратегии и получить лучшее из обоих миров?

Портфель №1: Только ETF

Просто берем пять самых популярных ETF в базе данных брокера, вкладываем 50% в SPY и QQQ, а оставшиеся 50% распределили между остальными тремя тикерами.

SPDR S&P 500 ETF (SPY): 25%
Invesco QQQ (QQQ): 25%
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): 16.6%
iShares Russell 2000 ETF (IWM): 16.6%
Vanguard S&P 500 ETF (VOO): 16.6%

Если бы вы вложили $10,000, 1 января 2015 года, к 30 сентября 2024 года они бы выросли до $28,941, что представляет собой совокупную доходность в 189.41%, или среднегодовую доходность в 11.5%.

Если бы вы просто вложили всю сумму $10,000 в SPY, итоговая сумма составила бы $33,145 со среднегодовой доходностью 13.1%.

За последние три месяца наш портфель-образец и SPY показали одинаковый рост — около 5.6%. С начала года (YTD) SPY опережает наш портфель, показывая рост 21.9% против 16.2%.

Портфель №2: Только акции

Для этого портфеля выбираем пять самых популярных крупных акций, а также пять самых популярных акций, выплачивающих дивиденды. Я понимаю, что всегда легко смотреть в прошлое и делать прогнозы на этой основе, особенно на фоне успешных акций техногигантов. Чтобы немного сбалансировать результаты, давайте поровну распределим капитал между десятью акциями. Мы не включили Meta Platforms (META) и Alphabet (GOOG), хотя они входят в топ-10 по популярности среди инвесторов, но не в топ-5, так как они относительно недавно начали платить дивиденды.

Nvidia (NVDA)
Tesla (TSLA)
Apple (AAPL)
Amazon.com (AMZN)
Microsoft (MSFT)
Intel (INTC)
Micron (MU)
Broadcom (AVGO)
Walmart (WMT)
Costco (COST)

Если бы вы вложили $10,000 1 января 2015 года, к 30 сентября 2024 года они бы выросли до $181,435, что составляет совокупную доходность в 1,714.35%, или среднегодовую доходность в 34.6%. Это значительно превосходит доходность SPY в 13.1%. Конечно, такие результаты встречаются только в идеальных условиях, но это стоит учитывать в будущем.

Однако, ради диверсификации и снижения рисков, я не рекомендую такой подход, если он не является дополнением к портфелю №1 или частью расширенного портфеля №3.

За последние три месяца SPY обогнал наш примерный портфель с результатом 5.8% против 1.5%. С начала года наш портфель опережает SPY: 32.5% против 21.9%.

Портфель №3: Акции и ETF

Для этого портфеля сделаем микс и распределим по 10% на каждую позицию.

Обратите внимание какие красивые появились в реакциях звездочки ?

#тема

Думаю, вы все знаете, какая маленькая страна Грузия. Люди из одного конца страны приезжают на другой на выходной. Или на хачапури. Это если погода не задалась. У нас ведь 300 дней в году дождь. Остальные – солнце, загорай сколько хочешь. И море свежего йодистого воздуха.
При этом, в Грузии есть несколько внутренних авиамаршрутов. Местные авиаторы похожи на мексиканских контрабандистов. Летают на списанном гидроплане времен войны Италии с Эфиопией. У самолета два огромных поплавка, на всякий случай колеса и три двигателя «Изотта Фраскини». Приборов в кабине нет, пилот ориентируется по шуму ветра, форме шапок чабанов в горах и астрологическим таблицам. Если Меркурий в третьем доме – полет обещает быть успешным. В пути пассажирам предлагают яркие галлюцинации, вызванные гипоксией. Возят задорого куда угодно, где есть либо водоем, либо широкая прямая дорога (это редко).

Так вот, за деньги можно получить много разных впечатлений, даже полет над горами Грузии, возможно последний. Подвешенные на парашютах над морем не перестают меня удивлять своим круглосуточным бесстрашием. Но для того, чтобы улучшить свои навыки инвестиций, не нужна безрассудная смелость. Только деньги. Есть множество платных сервисов, где вам расскажут, какие акции точно вырастут, брат. Только деньги очень нужны, заплати вперед по-братски.

Многие из этих сервисов существуют десятки лет и даже накопили какую-никакую статистику. Разумеется, часть данных немного подточена напильником, чтобы уложиться в красивую картинку. Но бесспорным лидерам рекомендательных сервисов это не нужно. Motley Fool – международый сервис рекомендации акций. Не дешевый, и достаточно авторитетный. По его собственным заверениям, каждая рекомендованная акция выросла в среднем на 628%, а портфель рекомендованных акций обогнал S&P500 в 4 раза за последние 21 год. Компания развилась до такой степени, что открыла собственный ETF. Motley Fool 100 Index ETF (TMFC). (по ссылке можно все прочитать. Ссылка не реферальная).

Вкратце: активный фонд, фонд дорогой (0.5% в год). Дивиденды почти не платит (считают, что лучше знают, как применить деньги, и не любят налоги). За последний год вырос на 27%. В состав входят 100 компаний, REIT-ов и холдинговых компаний, рекомендованных сервисом и имеющих наивысший рейтинг среди аналитиков Motley Fool. Никакие деривативы, ГДР, АДР, ЕДР, привилегированные акции, закрытые фонды, ETF и другие производные продукты в фонд не включаются. Фонд предназначен для тех, кто разделяет философию Motley Fool и намерен долго держать качественные компании со здоровыми балансами, имеющими высокую прибыль и значительную маржу.

В общем, тема, на мой взгляд перспективная. Всего у Motley Fool есть шесть фондов. Все они представлены на сайте компании, можете изучить предложение.

Но как и у Грузинских авиа-контрабандистов, у вас всегда есть несолько путей. Просто подписаться на рекомендации Motley Fool и покупать рекомендованные акции, либо купить подходящий ETF от них же, либо, выбрать другой сервис, типа BeatMarket . Тоже вариант, к тому же дешевле.

#уроки

Несмотря на то, что я провел все детство на даче. Несмотря на то, что я вот этими руками учил невинных американских детей жечь костры в заповедниках. Несмотря на то, что я за свою жизнь съел тонны шашлыков. По-настоящему готовить шашлык я научился только здесь. Много практики, и никто не мешает. Женщинам не положено. А у мужчин правило одно: кто первый взял в руки спички – тот и главный. Остальные пьют и разговаривают. Ни словом, ни делом, ни намеком не пытаются улучшить те угли, в которые ты превращаешь прекрасное мясо цанцара матраквеца щщсн!

Я разжигаю костер с одной спички. И не используя дров, а только готовый уголь и пару листов бумаги я готовлю шашлык за пол-часа. Больше это для меня не грандиозный подвиг и мероприятие, а просто ужин. Вот, что с людями делает жизнь в грузинской деревне.

Как вы знаете, я также много читаю, особенно о биржевых терминах, которые могут вас всех заинтересовать. Скажем биржей здесь в Грузии называется собрание безработных соседей во дворе дома. Прикольно. У нас каждый день во дворе биржа.

Интересный термин керри-трейд, представляю вашему вниманию дамы и господа. Сам по себе он нам не интересен как биржевая операция, так как это валютный рынок и его очень сложно предсказать. А на бирже выгодной такая сделка может стать только с использованием большого плеча (читай кредитных денег). Суть сделки в том, чтобы занять деньги в валюте, по которой низкие процентные ставки, и купить на эти деньги валюту, по которой высокие процентные ставки, ну и соответственно вложить деньги в какие-то безрисковые, но доходные облигации. В общем, не очень-то подходящая тема для розничного инвестора. Но это если не задумываться о том, как приспособить эту тему к реальной жизни.

Потому что если задуматься, то мы все пытаемся сконструировать такую сделку, только обычно у нас плохо получается. Ведь для того, чтобы она была успешной необходимо полное спокойствие на рынке. Курсы валют не должны дергаться как бешеные, а желательно должны оставаться в каких-то предсказуемых пределах. Такое состояние было, например, в Казахстане в 2021 году. Когда курс доллара за год почти не изменился. Ведь именно в такие периоды нормальные граждане должны заниматься керри трейдом. Как? Очень просто.

Вы занимаете доллары. Сами у себя желательно. То есть берете их из кубышки, где держите валюту. Ну можете занять у друга. Но это добавляет ненужный риск. Покупаете на доллары тенге. Тенге складываете на самый высокодоходный депозит с гарантией страхования вклада. Сидите в депозите год. Получаете свои 15%. Обратно откупаете доллары. Профит. Профит 15% в долларах, по сути. На рынке получить такую доходность не так то просто.

Проблема с этим методом только одна. Он не работает. Совсем. По закону подлости курс доллара сразу пойдет против вас. Так всегда бывает. Точнее вам так кажется, что так всегда бывает. Но все же вы можете попробовать. Дождитесь взлета курса доллара. Особенно неоправданного. Вызванного какой-нибудь паникой. И можно продать доллары на пике. Скорее всего тема сработает. Только не забудьте потом доллары в кубышку вернуть. А то как вы будете подсчитывать прибыль то?

#скучныеистории

После того, как я три недели ремонтировал машину, закрутив последний болт, я торжественно пригласил Вику на пляж и даже открыл ей пассажирскую дверь. Шутка ли, самостоятельно починил автомобиль. Машина весело довезла нас до пляжа и тихо скончалась на парковке, на глазах всей честнОй приезжей публики. Никто ничего и не заметил. Только я молча плакал по безвременно покинувшему нас автомобильному сердцу-мотору. До сих пор плачу.

Если бы вам нужно было проводить операцию по трансплантации сердца вы бы погуглили инструкции или все-таки обратились бы к хирургу? Я пока гуглю и рассматриваю свои пальцы, залепленные лейкопластырем от прошлого ремонта. Пытаюсь понять, выдержат ли они более серьезные нагрузки.

Шли домой с пляжа пешком. Разговаривали о всяком. Отвыкли жить без машины, и теперь, конечно, она стала нужна прямо каждую минуту. Хотя раньше стояла во дворе по нескольку дней невостребованная. Вика попеняла мне, что я так переживаю о покинувшей нас машине, и сказала, что возможно она сама тоже умирает. Но при этом не сказала от чего. Я подумал, а вдруг я тоже заражен и тоже умру? Вот это была бы настоящая трагедия. Ведь тогда будет некому имплантировать нашей машине новый мотор.

вот так они говорили, глотали солёный ветер
одну за другой курили, дурачились, словно дети

вот так они шли на запах, и море вот так плескалось
вот так он готовил завтрак, вот так она улыбалась

вот так они танцевали, им что-то кричали чайки
вот так они созревали для выдоха «я скучаю»

вот так они засыпали, вот так они просыпались
вот так не подозревали, как мало им оставалось

Katerina Yegorenkova, 2013

#истории

Я сижу дома, немножко работаю, много готовлю. Жена возвращается поздно, сердитая. Ест из кастрюли руками, не замечая, как тонко в моём ризотто играют базилик с тимьяном. Уверяет, я сговорился с со всем населением деревни и приезжими туристами портить ей нервы. Ей ещё повезло, что я коротко стрижен. Не могу переложить локон слева направо и ждать эмоциональной оценки.

Отработав много лет в офисе, я стал ярым феминистом. Выступаю за право женщин самостоятельно заменять двигатель машины. А знаете, как ведёт себя заклинивший болт в нутре машины? Он хочет убить своего механика. Ты пытаешься его открутить, он упирается. Руки у тебя срываются и конечно попадают в самые неприятные железки и шестерни. Чтобы как-то унять вырывающиеся слова и совсем не испортить психологию двух собак, которые смотрят на тебя как на бога во время процесса создания, надо держаться за пострадавшую руку и прыгать как Д'артаньян. В спортзалах такое называется кроссфит и стоит огромных денег.

Несмотря на возможность бесплатного спорта, феминистки редко выбирают профессию "механик". Им больше нравятся "банкир", "депутат" и "менеджер купания в Индийском океане".

Феминистки уверены, эти профессии мужчины распределяют тайно, по пятницам, в гараже, сравнивая длины своих шпаг. Я, впрочем, хотел поговорить о рынках.

Но о них нечего говорить. Отскок идет, непонятно как долго он будет продолжаться. Есть такое понятие отскок дохлой кошки. В нашем деревенском чате меня бы сейчас закидали какашками за мизогинию, мужской шовинизм, флейминг и буллинг (это слова, которые я запомнил из прошлого кидания в меня какашками. Я не знаю, что они значат). Ну так вот, из песни слов не выкинешь. Некоторые отскоки, которые сменяются дальнейшим падением, называют отскоком дохлой кошки. Типа выкинули кошку с 5 этажа, она когда упала на землю, отскочила, и потом снова упала. Вот.

Извините, сегодня коротко, я пишу и одновременно зажимаю пострадавшую руку и прыгаю молча перед собаками, чтобы не нарушать им психику. Кто придумал так затягивать болты на двигателях?

#уроки

Все друг другу говорят, как там хорошо по ту сторону Финансовой Независимости, обычно плохо представляя, что это на самом деле такое.

Вика мне тоже говорила: «Представь себе рай. А теперь Францию. Разве есть отличия?». Я нашел множество. К тому же, мой стоматолог говорил ровно так же. Представь себе Лазурный Берег, сказал он, а потом ухватил меня за зуб и поднял в воздух. С тех пор при упоминании Франции мне чудится хруст костей черепа.

Ну так вот, я вам скажу пенсия или финансовая независимость, это вам не фунт изюму. Это вам не портками на ветру размахивать. Это серьезная работа мысли и тяжкий физический труд. Обычно задумываясь об этом времени, люди представляют себе следующий план:
1. Путешествия
2. Много времени с любимыми людьми
3. Много всяких дел (типа починить наконец кран в гостевой ванной)
4. Стряхнуть пыль со старых хобби
5. Спасти мир (ну, по крайней мере пойти поволонтерить)
Обычно этот план реализуется в течение лет 5 (?). Грубо говоря, это 1825 дней. Но я хочу вам по секрету напомнить, что мы, как человечество добились значительных успехов в деле продления жизни отдельных индивидов. Выходя на пенсию в 50, вы почти точно можете рассчитывать на 10 000 дней беззаботной, вполне здоровой и достаточно активной жизни. Пока альцгеймер или паркинсон или какой-то другой немец не достанет вас в вашем окопе Финансовой Независимости.

Так вот, когда кран починен, хобби уже надоели во второй раз и путешествовать в 24 страну за последние 5 лет уже не тянет, что вы станете делать на 1826 день? На меня не смотрите. Я еще а) не достиг 1825 дня, б) все время думаю, где взять свободное время, с) почему-то мне кажется, что все это байки и нормальный человек вообще не может скучать, даже если у него есть все время мира. Но поживем увидим.

К вялотекущему ремонту машины я добавил новое хобби. Я наконец-то выбрал и купил медицинскую страховку. И теперь я намерен задолбать местных докторов настоящими и выдуманными болячками и симптомами, оплачивая только 20% стоимости приемов и лекарств. Оставим это развлечение на дождливые осенние дни, когда толпы туристов наконец схлынут из города.

Весьма неприятные результаты на этой неделе для тех, кто заигрался в акции роста и считал, что музыка будет вечной (это не совсем я, но я все еще надеюсь на вечную музыку).

На самом деле ничего страшного на рынке не происходит. Рыночек переоценивает новые вводные. Акции роста как всегда под прицелом и тщательным изучением. Поэтому их колбасит на несколько процентов каждый день.

К сожалению ни CRWD, ни AMZN не избежали этой участи. Также плохо почувствовали себя грузинские банки. Предсказывая целевую цену продажи BGEO я ошибся на 10 центов :) Максимальная достигнутая цена была 4 710, а не 4720 как я говорил. Кто соскочил - красавчик, кто не успел - тот превратился в более долгосрочного инвестора. Утешением вам будут вполне неплохие дивиденды.

Очень неплохо себя ведет сектор недвижимости (в зеленой зоне несмотря ни на что). Облигации, особенно длинные также хорошо поддерживают портфель.

Итого, сбалансированным портфелям поплохело, но это значит новые покупки будут со скидками. Тем, кто играет в отдельные акции - хуже, но тоже пока ничего страшного. Держитесь. Ведь вы сами выбрали эту игру.

И да, такие коррекции еще раз подтверждают правило игры в отдельные акции. Забирай прибыль со стола. Всегда хочется верить, что вот эта "пушка" будет расти постоянно. Но надо время от времени сокращать позицию. Это снижает риск, это сохраняет деньги, хотя (потенциально) уменьшает общий рост.