Дорогие читатели моего канала!
Выражаю глубочайшие соболезнования вчерашней трагедии и огромной утрате. Всем пострадавшим - скорейшего выздоровления.
Лично для меня пока тяжело принять факт, что столько невинных людей погибло и каждый мог быть на их месте. Остаётся только молиться за людей, которые понесли утрату, восхищаться теми, кто смог спасти других людей и надеяться, что подобное никогда не повторится. Призываю Вас быть добрее, терпимее и внимательнее в эти дни. С вами моя любовь и поддержка

⚡️3 вопроса об уходе Microsoft и санкциях
Связались с юристом, управляющим партнером «Комплаенс Рус» Юлией Елисеевой. Рассказываем, почему зарубежная компания может в одностороннем порядке ограничить доступ к сервисам и есть ли шанс вернуть деньги, если оплаченный период еще не закончился.

*❓Почему американская компания Microsoft исполняет санкции ЕС?*
Microsoft, как международная корпорация, работает на территории Евросоюза: открывает филиалы, проводит платежи в евро, лицензирует ПО. Всё это обязывает компанию исполнять санкции Евросоюза. Иначе — продолжить работу на территории ЕС Microsoft не сможет.

*❓Microsoft объявила о приостановке лицензий с 20 марта. Откуда взялась эта дата?*

18 декабря 2023 года Евросоюз принял 12-й пакет санкций против России. Он внес изменения в Регламент 833 ЕС (пункт 2b, статья 5n).

Данный пункт запрещает продавать, поставлять, передавать, экспортировать или предоставлять, прямо или косвенно, программное обеспечение для управления предприятиями и программное обеспечение для промышленного дизайна для Правительства РФ или любого юридического лица, зарегистрированного в России.

Запрет вступил в силу 18 декабря. Однако в этом же регламенте европейский регулятор предусмотрел отсрочку для уже заключенных контрактов, позволяющую закончить работу с клиентами. Действие этой отсрочки заканчивается 20 марта.

*❓Почему зарубежная компания может приостановить доступ к оплаченному сервису?*

Многие зарубежные компании, работающие на территории России, включают в договор с клиентами так называемую санкционную оговорку. Иностранная компания указывает, что обязана соблюдать санкционные правила и нормы экспортного контроля, а поэтому может приостановить доступ к сервису в одностороннем порядке.
Можно ли вернуть средства за неиспользованный, но оплаченный период подписки на сервис, зависит от договора. Вероятнее всего, компания оставляет за собой право ограничить доступ без выплаты компенсации.

Например, если в рамочном договоре с Microsoft нет пункта, что компания может отключить сервис из-за санкций и не возвращать деньги, то стоит подготовить письмо и направить его иностранной компании в ответ на предупреждение об ограничении доступа к сервису, то есть попытаться решить вопрос путем переговоров.

*❓***О чем еще хотите узнать у наших экспертов? Задавайте вопросы в комментариях.

Добрый день, дорогие читатели моего канала!
Мы хотим сделать канал более интересным для вас. Поэтому помимо нашей еженедельной рубрики Комплаенс новости – еженедельный обзор по санкциям, мы добавим еще рубрику Case studies, в которой будем делиться кейсами, которые мы помогли решить, отзывами клиентов и рассматривать вопросы, которые наиболее актуальны (можете присылать свои вопросы на почту info@rucompliance.com).
Рассмотрим сегодня рекомендации Минфина США для иностранных институтов, чтобы не попасть под нарушения указа 14114 от 22 декабря 2024 года. Иностранные банки начали прекращать работу с российскими клиентами, особенно если они связаны с санкциями.
Сегодня по информации в СМИ банк Объединенных Арабских Эмиратов Emirates NBD прекратил принимать переводы в рублях и остановил работу своего отдела, ориентированного на Россию, пишет The Wall Street Journal.
Управление по контролю за иностранными активами получило новые полномочия по преследованию иностранных финансовых учреждений с целью участия в определенных сделках. Иностранные финансовые учреждения, которые проводят или содействуют значительным сделкам или предоставляют какие-либо услуги с участием российской военно-промышленной базы, рискуют подвергнуться санкциям OFAC. Давайте разберемся, что нужно делать иностранным организациям, чтобы избежать нарушений.
Минфин США приводит примеры деятельности, которую банкам нужно проверять:
• Ведение счетов, перевод средств или предоставление других финансовых услуг (например, обработка платежей, торговое финансирование, страхование) для любых лиц, назначенных для работы в указанных секторах;
• Ведение счетов, перевод средств или предоставление других финансовых услуг (например, обработка платежей, торговое финансирование, страхование) для любых лиц, которые поддерживают военно-промышленную базу России;
• Содействие продаже, поставке или передаче, прямо или косвенно, указанных товаров российским импортерам или компаниям, отправляющим товары в Россию;
• Помощь компаниям и частным лицам в обходе санкций США в отношении российской военно-промышленной базы.
Руководство доступно по ссылке: https://ofac.treasury.gov/media/932436/download?inline
Список товаров, которые нужно особо контролировать, можно найти здесь: https://ofac.treasury.gov/media/932446/download?inline
Подробные разъяснения даются в разделе часто задаваемых вопросов 1146–1157:
https://ofac.treasury.gov/faqs/search?field_faq_number[min]=1146&field_faq_number[max]=1157

Комплаенс новости за 2 недели января 2024 года http://rucompliance.com/newsanctions260124

Rucompliance

Комплаенс новости за 2 недели

Новости с 12 по 26 января 2024

📣 Обновление AML: Новый пакет поправок в законодательство ЕС о противодействии отмыванию денег
Европейский союз (ЕС) и Европарламент 18 января 2024 года достигли предварительного соглашения по новому пакету мер по борьбе с отмыванием денег, который включает в себя:
*✔️ Новый орган ЕС по ПОД/ФТ (AMLA)
✔️ Новое Положение о ПОД/ФТ (единый свод правил)
✔️ 6-я Директива по борьбе с отмыванием денег (6AMLD)
✔️ Пересмотр Регламента 2015/847 о переводах денежных средств (Правило поездок)
*📌 Основные изменения, внесенные новым регулированием АMLA:
▪️Расширение списка подотчётных лиц и субъектов: поставщики услуг криптоактивов, торговцы предметами роскоши, дилеры дорогостоящих транспортных средств, торговцы культурными ценностями, а также профессиональные футбольные клубы и агенты теперь будут попадать под действие обязательств по борьбе с отмыванием денег.
▪️ Усиление комплексной проверки контрагентов: Более строгие меры должной осмотрительности в отношении сделок и отношений с высоким риском, включая трансграничные корреспондентские отношения и отношения с участием очень богатых лиц.
▪️ Оплата наличными: В масштабах всего ЕС для платежей наличными установлен лимит в размере 10 000 евро, что затруднит преступникам отмывание средств.
▪️ Бенефициарное владение: Гармонизированные правила идентификации бенефициарных владельцев, включая 25%-ный порог владения и усиленные правила для сложных структур.
▪️Третьи страны с высоким уровнем риска:** Усиление мер должной осмотрительности к случайным транзакциям и деловым отношениям с участием третьих стран с высоким уровнем риска.

*📌 *Основные изменения, внесенные в 6-ую Директиву по борьбе с отмыванием денег (6AMLD):▪️ Реестры бенефициарных владельцев: Государства-члены ЕС должны создать центральные реестры информации о бенефициарных владельцах, которые должны быть проверены и доступны уполномоченным организациям.
▪️ Реестры недвижимости: Единая точка доступа компетентных органов для доступа к реестрам недвижимости, облегчающая расследование преступных схем, связанных с недвижимостью.
*▪️ Обязанности ПФР: Подразделения финансовой разведки (ПФР) будут иметь более широкие полномочия, включая немедленный и прямой доступ к более широкому спектру информации.
*▪️ Супервайзеры и надзорные органы: Введение надзорных коллегий, групп супервайзеров из разных стран-членов ЕС, которые работают вместе для координации надзорной деятельности.
▪️ Оценка рисков:** Непрерывная оценка рисков как на уровне ЕС, так и на уровне государств-членов для выявления и устранения рисков ПОД/ФТ.

#AML #ПОДФТ

OFAC обновил вопросы и ответы, касающиеся привлечения банков к ответственности, добавив вопросы №1152 и 1153.
1152. Могут ли иностранные финансовые учреждения, которые участвуют в операциях в валютах, отличных от долларов США, подвергаться санкциям в соответствии с разделом 11 Исполнительного указа 14024 с поправками, внесенными указом 14114?
Да. Запреты применяются к любой валюте. Например, иностранные финансовые учреждения, которое обрабатывает любую значительную транзакцию, выраженную в местной валюте, отличной от доллара США, от имени клиента, который экспортирует критически важные товары на российскую военно-промышленную базу, рискует подвергнуться санкциям OFAC.
1153. Как можно определить, какие лица из списка SDN работают в конкретном секторе, поддерживающем российскую военно-промышленную базу?
Иностранные финансовые учреждения могут быть привлечены к санкциям за проведение или содействие любой существенной сделке или сделкам с лицами, назначенными для деятельности или действовавшими в определенных секторах экономики Российской Федерации, включая технологии, оборону и связанные с ними материальные средства, строительство, аэрокосмическую промышленность, или обрабатывающие отрасли, или дополнительные отрасли, которые могут быть определены как часть военно-промышленной базы. На данный момент информацию можно найти в пресс-релизах на сайтах OFAC и Госдепа США. Кроме того, OFAC планирует обновить список SDN, чтобы добавить дополнительную информацию, отражающую сектор по каждому лицу.
https://ofac.treasury.gov/faqs/added/2023-12-22

Минфин США ужесточил меры по контролю за соблюдением ценового потолка на нефть из России
В конце 2023 года Минфин США ужесточил меры по контролю за соблюдением ценового потолка на нефть из России. 16 ноября 2023 года Минфин США ввел санкции в отношении нескольких компаний и трех танкеров, 1 декабря 2023 года Минфин США ввел санкции в отношении трех танкеров из Либерии. https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20231201
В декабре 2023 года власти США обновили механизм по соблюдению ценового потолка, усилив требования к поставщикам и ввел необходимость получать подтверждение от своих контрагентов каждый раз при загрузке и отгрузке российской нефти. https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20231220
18 января 2024 года Минфин США ввел санкции против судоходной компании Hennesea Holdings из ОАЭ и 17 танкеров, которые предположительно перевозили российскую нефть. Все суда ходят под флагом Либерии. Минфин США выдал генеральную лицензию №86, разрешающую осуществление любых транзакций с компанией для обеспечения безопасности экипажа заблокированных судов и в случае аварийного ремонта. https://ofac.treasury.gov/recent-actions/20240118

🇪🇺 Совет ЕС и Европарламент согласовали новый пакет поправок в законодательство о противодействии отмыванию денег

Рассмотрим ключевые элементы достигнутого соглашения, которое должно привести к поправкам в AMLD, а также определить направления деятельности AMLA (будущий регулятор):

1️⃣ Реестры бенефициарных владельцев снова откроют

Представители общественности, имеющие законный интерес, включая прессу и некоммерческие организации, смогут получать доступ к реестрам бенефициарных владельцев компаний.

В ноябре 2022 года мы писали о решении ⚖️ Суда ЕС, которое привело к ограничению положения AMLD, гарантировавшее публичный доступ к информации о бенефициарных владельцах компаний. Известно, что 🇨🇾 Кипр, 🇲🇹 Мальта и 🇳🇱 Нидерланды постоянно отказывают в доступе. Теперь же подчеркивается, что законный интерес должен применяться без какой-либо дискриминации по признаку гражданства, страны проживания или учреждения. Планка "владения" составит 25%.

2️⃣Оценка рисков

Еврокомиссия проведет на уровне ЕС оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма и подготовит рекомендации для государств-членов по мерам, которые они должны использовать при проведении оценки рисков на национальном уровне. Похожую модель взаимодействия между центром и государствами-членами реализует AMLA.

3️⃣Расширенние круга подотчетных субъектов

Продавцы элитных автомобилей, самолетов и яхт, а также произведений искусства станут подотчетными субъектами (obliged entities). Другими секторами, на которые будут распространяться обязательства по надлежащей проверке клиентов и отчетности, станут продавцы таких предметов роскоши, как драгоценные металлы, драгоценные камни и часы.

Профессиональные футбольные клубы и агенты также станут подотчетными субъектами, но государства-члены будут иметь возможность исключить их из списка, если они представляют низкий риск отмывания денег. Эти правила для футбольных клубов и агентов начнут действовать только через 5 лет после вступления в силу, в отличие от 3 лет для других субъектов.

4️⃣ Поставщики услуг по обслуживанию криптоактивов (VASP)

Все VASP должны будут проводить надлежащую проверку своих клиентов. Порог, при котором VASP должны применять меры KYC, - транзакции на сумму 1000 евро и более. Это соответствует рекомендациям FATF, которые и так имплементированы в законодательствах многих государств-членов.

#AML

Руководство США по ценовому порогу в отношении российских нефтепродуктов

30 декабря 2022 года Минфин США впервые выпустил руководство по ценовому порогу в отношении нефти и российских нефтепродуктов. Нефтепродукты должны быть существенно переработаны в третьей стране или использованы в ней, чтобы перестать быть российскими. Потолок цен на нефть из РФ не будет применяться в случае существенной ее переработки за пределами страны.
Как только российские нефтепродукты или российская нефть существенно перерабатываются (например, подвергаются любому из процессов переработки) в юрисдикции, отличной от Российской Федерации, они больше не считаются происходящими из Российской Федерации, и, таким образом, ценовой предел не действует: дистилляция (сырая нефть – атмосферная, нефть – вакуумная), термические процессы (замедленное коксование, флюидное коксование, в том числе флексикокинг, висбрекинг), каталитический крекинг (гидрокрекинг, флюид-каталитический крекинг), каталитический риформинг, каталитическая гидроочистка (десульфурация), алкилирование, изомеризация, экстракция растворителем (деасфальтизация, смазочный растворитель экстракция) или другие процессы нефтепереработки, включающие химическую трансформацию, разделение, конверсию или обработку. 3 февраля 2023 года Минфин США опубликовал обновленное руководство по реализации политики ограничения цен на сырую нефть и нефтепродукты российского происхождения.
Определение Минфина предписывает, что покрываемые услуги Covered SERVICES, связанные с морской транспортировкой сырой нефти из Российской Федерации, запрещены. Несмотря на этот запрет, покрываемые услуги разрешаются, когда цена на сырую нефть происхождения из Российской Федерации не превышает установленного ценового предела. К таким услугам относятся торговля и посредничество в торговле товарами, финансирование, страхование, перестрахование.
Покрываемые услуги:
• Торговля/посредничество в торговле товарами;
• Финансирование;
• Перевозки;
• Страхование, включая перестрахование, защиту и возмещение убытков;
• Маркировка; и
• Таможенное брокерство.
Данное определение разрешает гражданам США предоставлять покрываемые услуги, если российская нефть или российские нефтепродукты приобретаются по соответствующей цене или ниже нее.
Руководство США также не распространяется на следующие услуги:
• Медицинская эвакуация или другие экстренные услуги для членов экипажа.
• Страхование здоровья, путешествия или гражданской ответственности членов экипажа.
• Классификация, инспекция, бункеровка и лоцманская проводка

20 декабря 2023 года Минфин США опубликовал обновлённое руководство по реализации ценового лимита на нефть и нефтепродукты российского происхождения. Нарушение рекомендаций США о ценовом лимите на российскую нефть может привести к следующим последствиям для других стран: включение компании в санкции, штрафы, репутационный ущерб, международная изоляция и другие

Банки ОАЭ под давлением США ужесточили проверки российских компаний, узнал Bloomberg.

Детали. Со ссылкой на несколько анонимных источников среди владельцев бизнеса и бизнес-консультантов издание сообщает, что переводы денег — как из ОАЭ в Россию, так и в третьи страны — теперь тщательнее проверяются и занимают больше времени. Некоторые банки требуют дополнительную документацию и могут заблокировать средства, пока проверяют трансфер или происхождение денег.

Контекст. С февраля 2022 года ОАЭ привлекли «поток денег из России», но в последние месяцы местные власти стремятся перекрыть лазейки, позволяющие обходить санкции. ОАЭ работают над тем, чтобы их исключили из «серого списка» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), в который входят юрисдикции, подлежащие усиленному надзору.

@forbesglobalrus