*🧑‍💻Дорогие подписчики, собрали для вас ТОП каналов этой недели. Подпишитесь.*👍

"БУНКЕР ОБЛИГАЦИЙ" – полезный источник информации по всем российским компаниям. На канале вы найдете полные параметры новых выпусков облигаций. Доходность, срок погашения, рейтинг компании и другие важные характеристики. Подпишитесь!✔
💥Удалось уговорить открыть
бесплатный доступ на 7 дней к платному ВИП каналу 5-звездного трейдера согласно рейтингу TipRanks. Он публикует инсайды и идеи с потенциалом роста более 60%. Ссылка доступна ровно для 10 человек! Подать заявку👈

Золото vs Нефть – это не только ежедневные планы на нефть и золото с проходимостью выше 80%, но и супер разгон депозита.

⏱Инвестиционные идеи – канал, где опытный аналитик торгует в режиме реального времени. Осторожно, подписка на канал приносит реальную прибыль.

@Intraday_Trading_MMVB – автор канала торгует успешно более 15 лет. 97% сделок в плюс. Сделки в РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО времени.

Канал о финансовой грамотности и свежих новостях в мире инвестиции и заработка @finanru💰

❗️Только для наших подписчиков – САМЫЙ ИЗВЕСТНЫЙ ЗАКРЫТЫЙ КЛУБ в Telegram, ранее принимавший оплату в 300$, теперь бесплатно 👉: ЗДЕСЬ

#промо @finadmbot

#ipo #акции #элемент

Новое IPO в России.
ГК Элемент.

Уже больше месяца не было новых размещений. Участники рынка даже немного заскучали и приуныли😁

Но вот теперь на горизонте появилось новое IPO. Да не простое, а.... почему-то на СПБ Бирже.

Что такое ГК Элемент?
Слышали про него ранее?

Честно говоря, я сам до этого года такого названия даже не слышал.

Провел небольшое исследование и выяснил, что группа компаний «Элемент» - это в настоящее время крупнейший разработчик и производитель микроэлектроники в РФ с долей рынка более 50%. Не слышали мы о нем, потому, что это не одно предприятие, а группа, объединенная под одной "крышей".
В 2019 году Ростех и АФК Система объединили почти два десятка предприятий в один конгломерат, дав ему название « ГК Элемент».
Компания выпускает интегральные микросхемы, полупроводниковые приборы, силовую электронику, корпуса для микросхем и контактирующие устройства, а также радиоэлектронную аппаратуру.

Параметры IPO

💸Ценовой диапазон IPO — от 0,2236 до 0,2484 ₽ за акцию.
💰Оценка всей компании при таком диапазоне составляет от 90 млрд до 100 млрд ₽  — это ощутимо ниже, чем ожидал рынок (ранее эксперты оценивали бизнес ГК Элемент вплоть до 150 млрд ₽).

⏳Сбор заявок - с 23 мая по 29 мая 2024 г.

Потенциальный объем IPO позволит привлечь от 10 до 15 млрд ₽ и может стать рекордным в 2024 году и самым рекордным среди технологических компаний РФ.
Ожидается, что free-float составит не менее 10%.
В IPO смогут принять участие российские квалифицированные и неквалифицированные инвесторы-физлица и институциональные инвесторы.

Почему оценка ниже прежних прогнозов?
Я считаю, что играют роль 2 основных момента.

1⃣ Довольно унылая ситуация на рынке в целом.
Планировали размещаться, когда все цвело и росло. Но внезапно ситуация прямо за пару недель изменилась, по всем акциям распродажи. А размещаться надо! Тут либо переносить даты, либо делаю дисконт.
Допускаю, что еще могут передумать, и перенесут в последний момент (мои домыслы).

2⃣ То, что размещение идет на СПБ Бирже.
И вот это может быть даже более веская причина для дисконта. Ведь СПБ Биржа функционирует полуподпольно, даже в РФ большинство компаний стараются с ней не взаимодействовать, опасаясь попасть под блокирующие санкции. И репутация у биржи в России подмочена, так как на ней заблокированы активы сотен тысяч простых инвесторов (хотя 100 раз обещали, что к санкциям готовы) .

Свое мнение о потенциале ГК Элемент, и о том, стоит ли участвовать в этом размещении, напишу во второй части.
Решение о том, буду ли я сам участвовать также ещё не принял. Вот как раз при подготовке второй части это решение и приму.

Продолжение во второй части...
Ориентировочно опубликую в понедельник. Прошу поддержать лайками, давайте наберём хотя бы 150👍*👍👍. А то мотивация писать у меня падает! 😉*

#акции #индекс #портфель

Итоги недели.
Невеселая пятница получилась 🤷‍♂*😒***

Если до сегодняшнего дня мой хорошо сбалансированный портфель держался в символическом плюсе, то сегодня за день просел почти на -1%, в моменте было даже - 2%.
Жестко. Такой однодневной просадки у меня не было очень давно, с сентября 2022 года.

Удивительное стечение обстоятельств, так как сегодня подвели все активы до единого🙈😅

1. Индекс просел на 1%, а часть крупных позиций в моем портфеле дало -2-3%
2. Валютные активы подешевели из за укрепления рубля.
3. Драгметаллы сегодня тоже не защитили. Также из-за временного укрепления рубля
4. Рублёвые облигации сильно просели.

Как говорится, человек предполагает, а бог располагает. Начинался то май неплохо, и до этой недели все шло отлично. Я был уверен в том, что май будет успешным.
Теперь все идет к тому, что май станет первым убыточным месяцем для моего портфеля.

Ничего не меняю, просто наблюдаю за развитием событий. С начала года плюс такой, что временная просадка только открывает дополнительные возможности для роста в будущем. Дивидендный фактор и хорошие отчеты дают отличный шанс на возврат к росту. Да и кстати, если посмотреть с другой стороны, то в долларах этот месяц наоборот получается прибыльный! 😁
..................................

Как у вас результаты, друзья?
Есть ли хоть один человек, который в плюсе сегодня? И если да, то на чем удалось получить такой результат?
Жду ваши комментарии и жалобы 😉😂

#акции #дивиденды #дивиденды2024

От кого еще ждем высоких дивидендов?

Регулярно пишу о дивидендных акциях по той простой причине, что сейчас именно это главный драйвер роста голубых фишек и индекса Мосбиржи в целом.

Причем в тех бумагах, где дивы уже объявлены интриги уже нет, там будет долгая стагнация с медленным постепенным ростом к дате отсечки. Например это МТС, Сбербанк, металлгурги.

Но есть еще ряд акций, по которым дивиденды должны быть не по всем прогнозам большие, но будут они или нет и какие пока не на 100% понятно.

Перечислю своих фаворитов из числа таких акций. В данном посте очень кратко, списком. А потом более развёрнуто напишу обзор по каждой из перечисленных акций.
Пишу в таком формате:
название бумаги, ожидаемые размер в процентах к текущей цене, потенциал роста бумаги в случае соответствия факта ожиданиям.

Итак вот список:

1. Транснефть-п.

Ожидание по выплате: 12% от цены акции.
Потенциал роста после утверждения выплаты: +10-15% до даты отсечки

1. Роснефть

Тут дивиденды за 2023 были уже частично выплачены, около 5%.
Ожидание по оставшейся выплате: 3-6%,
Потенциал роста: зависит от того, какая будет выплата.
При 3% может быть и снижение, при 5-6% рост от +5 до +10%

1. Магнит.

Ожидание: 10-11%
Потенциал роста: +5-10% к дате отсечки

1. Ленэнерго-п

Ожидание: 9-10%
Потенциал роста: почти отсутствует, но обычно быстро закрывают гэп так как боьшие дивы стабильны год от года.

1. Россети Волга

Ожидание: 8%
Потенциал роста: +5-10%
Компания не выплатила дивы за 2022 год, так что если вернутся к выплатам и с нормальным процентом, то цена акции вырастет до +10%.

В моем портфеле из этого списка есть Транснефть-п и Магнит, но в небольшом объёме, около 2% на каждую.
Магнит постепенно сокращаю. Транснефть немного набираю!

Роснефть и Ленэнерго мне кажутся интересными лля покупки под объявление и выплату дивидендов. Есть мнение, что они могут упасть меньше размера дивов и быстро закрыть гэп на позитивных отчетах за полугодие. Но и сомнения тоже есть. 😁🤷‍♂
Думаю.

Может быть в комментариях что-то подскажете? 😉

#стратегия #облигации #ставка

Время длинных облигаций еще не пришло!

Вчера был опубликован протокол заседания ЦБ от 26 апреля. Это та часть, которая раскрывает детали обсуждения перед тем, как приняь решение по ставке.

Как мы знаем ставка осталась неизменной. Но теперь выясняется, что обсуждался вариант с повышением ставки до 17%, и вероятность такого сценария названа “значимой”.

🛒 Оглашена информация, что официальная инфляция уверенно приближается к 8% годовых. Инфляция не снижается. И не только не приближается к таргету в 4%, но даже выше того, что было в 2023 году. Из протоколов следует, что ее снижение потребует более длительного периода высоких кредитных ставок.

Таким образом очевидно, что в ближайшие месяцы, а скорее даже и полугодие, снижения ключевой ставки точно не стоит ждать.

❌⛔️ В связи с этим пока неинтересны:

1. Длинные ОФЗ и облигации с фиксированным купоном. Как минимум до осени.

2. Акции компаний, бизнес которых не растет и не имеет валютной составляющей.

🧰✅ Акцент в портфелях стоит делать на следующие активы:

1⃣ Облигации с плавающим купоном (флоатеры).

2⃣ Фонды ликвидности

3⃣ Акции компаний с быстро растущим бизнесом, потребительский сектор (выигрывают от инфляции), банки и биржа, экспортеры и золотодобытчики.

4⃣ Валютные и квазивалютные активы в портфеле обязательно должны быть! Но пока с новыми покупками торопиться не стоит. Рублёвые активы на данный момент выглядят прибыльнее.

@prudent_invest

#дивиденды #дивиденды2024 #акции #мосбиржа

Дивиденды Мосбиржи перенесены.
Странная ситуация.

Похоже, что дивидендная отсечка по акциям Мосбиржи не сегодня! Она переносится на июнь, и точная дата пока не определена.
Вообще ситуация предельно странная. И больше всего поражает то, что никто ни на каналах, ни в новостях и пресс-релизах не пишет конкретику. Все молчат, но это ненормальная ситуация!

У брокера ВТБ и Тинькоф банка в описании акций Мосбиржи датой дивидендной отсечки указано 13 мая, а последний день покупки 10 мая.
В новостях на разных ресурсах также четко сообщалось, что 13 мая закрытие реестра. Вот например тут
https://www.finam.ru/publications/item/mosbirzha-zakroet-dividendnyy-reestr-13-maya-20240513-0630/.

Однако, как выясняется, собрание акционеров не состоялось в апреле и соответственно окончательно дивиденды не утверждены и даже дата выплаты пока непонятна.

Информация на данный момент.

1. Сегодня 13 мая закрытие реестра отменилось.

2. Собрание акционеров запланировано теперь на 31 мая. Надеюсь оно состоится.

3. Точная дата видимо будет определена после 31 мая. До этого все остается на уровне предположений.

4. Ждемс🙂

Мои действия

Я увеличил в апреле количество акций Мосбиржи в своем портфеле с 0,5% до 1,5%.
Дивиденды должны быть выше 7% к текущей цене. Поэтому продолжу держать эти акции, так как ближе к выплате дивидендов, когда бы она ни была, акции имеют перспективу роста (на 5-10%). То, что есть запас по времени, даже неплохо, больше времени для реализации потенциала.

⛽️🏦⛽️⛽️🌾
Коллеги **собирают дивидендный портфель!

ЦЕЛЬ: собрать портфель из акций РФ с максимальной дивдоходностью к летнему сезону (Выше 16-18%)

Все сделки и анализ бумаг будут опубликованы здесь👇

Ссылка для входа - https://t.me/+oXIdYi_cXSE3MGMy

Ссылка впустит ровно 100 человек, потом попасть в канал будет невозможно.

Успевайте подать заявку!

#акции #газпром #позитив

Обвал Газпрома. Потенциальный позитив для других акций!

Напомню, что у Газпрома недавно вышел очень печальный отчет за 2023 год, впервые за многие годы получен убыток. Это привело к снижению их акций почти на 10%, да и в целом произвело негативное впечатление на рынок.

Но я предлагаю взглянуть на ситуацию с неожиданного ракурса. И тогда мы увидим, что проблемы для Газпрома могут дать импульс вверх для других акций.

Все дело в том, что за снижением цены на акции стоит вывод крупных сумм. И эти деньги не будут просто так лежать. Скорее всего, они постепенно начнут перетекать в другие ценные бумаги, и в первую очередь в более перспективные акции. В другие периоды могло быть иначе, например деньги могли бы уйти в облигации, но не забываем, что сейчас Дивидендный сезон и у многих компаний, в отличии от Газпрома, как раз отличные отчеты. Поэтому я считаю, что средства пойдут именно в акции, и не позднее мая-июня.

О каких объемах может идти речь?
Давайте посчитаем. Капитализация Газпрома до обвала была примерно 3,9 трлн. руб.
На бирже обращается почти 49% акций, что соответствует сумме в 1,8 трлн. Таким образом снижение на 9% означает, что на биржу должно было выйти до 160 млрд руб. Скорее всего поменьше, но все равно я уверен, что это минимум несколько десятков миллиардов. Для Мосбиржи в любом случае существенная сумма!

Какие акции могут выиграть от этого?

На мой взгляд критерии оценки могут быть такие:

1. Хороший отчет за 2023 год, и 1 квартал 2024 года.
2. Топовые дивиденды для этого года (чем больше, тем лучше)
3. Перспективы сохранения высоких дивидендов в будущем.

Таким образом даже если индекс Мосбиржи в ближайшее время будет расти слабо или вообще стоять на месте, то акции компаний, соответствующих данным критериям, и особенно имеющие небольшие веса в индексе, могут показать вполне неплохой рост.

Как вам такой взгляд на ситуацию, коллеги? Логично? Или же выдаю желаемое за действительное?

#валюта #доллар #золото #юань

Возобновил покупки валютных и квазивалютных активов ниже 91,5 за $.

В апреле писал, что приостановил закупки, так как цена в тот момент выросла, и ожидалось снижение на фоне рекордных налоговых выплат и дорогой нефти.

А теперь, когда цена снизилась до 91р за $, снова вижу хорошую возможность наращивать валютные и квазивалютные активы.

Увлекаться этим пока не надо, так как быстрого роста как в прошлом году, вроде не ожидается, а рублёвые активы дают хорошую доходность. Поэтому покупаю постепенно
Сейчас валютные активы у меня составляют около 50% от портфеля. Пока цена ниже 92 буду наращивать, до 60%. Если цена пойдёт ниже 90р, то даже увеличу объёмы покупок. Делать это в данном случае буду в основном через замещайки и золото! Также возможно приобрету несколько фьючерсов на доллар и юань.

Мои ожидания сейчас:

К июню 93-94р. за доллар.
К началу июля 95-97.
К осени достижение 99-100 и некоторый откат.

По текущей динамике считаю наиболее вероятным такой гипотетический сценарий.

Какие активы выбираю для инвестиций в золото, писал тут.

@prudent_invest

#теория #стратегия

Сколько нужно накопить, чтобы получать доход равный зарплате?
Часть 1. Вклады

Часто мне задают вопрос в личку или в комментариях, а сколько нужно иметь денег, чтобы получать доход с инвестиций на уровне средней заработной платы в России.

Ответить на такой вопрос однозначно затруднительно, так как в разных регионах и в разных сферах зарплаты разные. Так например у айтишников зарплаты могут быть 250-300 тыс. В Москве у многих категорий, даже у учителей и врачей средняя зп также более 100 тыс. А вот в регионах совершенно иная ситуация и зп у бюджетников в разы ниже.

Но давайте попробуем посчитать взяв за основу публичные данные о средней и о медианной заработной плате.

Итак средняя зарплата в 2023 году по данным Росстата составила 73 000р грязными и около 63 500 чистыми.
А медианная зарплата, по данным Сбербанка составила 47 000 руб чистыми.

Какой же капитал нам нужен для получения такого ежемесячного дохода?

Поскольку речь идет о стабильном и более менее пассивном доходе, то в первую очередь рассмотрим более надежные и стабильные инструменты для инвестиций.

Вариант первый.
Вклады и депозиты в банках

Самый надёжный вариант.
При таком варианте на ближайшие пару лет можно обеспечить себе доходность капитала на уровне 14,5-15% годовых.

С таким уровнем доходности

для получения "ренты" на уровне среднероссийской зп нужен капитал в размере 5-5,2 млн рублей.
Формула:
62,5 тр. х12=750 тр. в год,
750 000/15х100=5 000 000
750 000/14,5х100=5 172 413

Для получения медианной зп в размере 47 000 нужен капитал 3,76-3,9 млн рублей.
Формула:
47тр. х12=564тр. в год
564 000/15х100=3 760 000
564 000/14,5х100=3 889 655

Честно говоря совсем не гигантская сумма для нашего времени и ситуации. 4 млн это минимальная цена небольшой квартиры двушки в любом областном центре ЦФО.

Вот собственно цель и смысл наших инвестиций. Накопить капитал, создать пассивный доход, который пока вы молоды позволит укрепить ваше финансовое положение, а ближе к пенсии банально заменить ту подачку, которую нам обещает государство, и позволит жить в разы лучше, чем большинство.
Продолжение следует...
Подпишитесь, поставьте 👍 и отправьте знакомым.@prudent_invest
В следующей части рассмотрим вариант с вложением денег в облигации и смешанную стратегию облигации+валютные активы +дивидендные акции.